Sàn Đa Cấp
Xin chào luật sư ạ.cách đây mấy tháng trước em có tham gia một sàn tài chính BO và thấy có thể kiếm ra tiền lên e đã đăng lên mạng xã hội chia sẻ.về sau có một bạn nhắn tin cho em.xin đầu tư cùng.và bạn đó đã chuyển cho e số tiền trên 300triệu để đầu tư vào sàn.sau khi bạn đó chuyển em đã dùng tiền đó lên sàn mua lại tiền ảo để chuyển vào nick cho bạn đó.bây giờ sàn đó ngừng hoạt động.bạn quay sang đổi lỗi và doạ kiện em vì tội lừa đảo.vậy xin luật sư tư vấn cho e.trong trường hợp này em có bị truy cứu không ạ.em cảm ơn luật sư
3 Luật sư trả lời
Chào bạn, căn cứ vào thông
tin mà bạn cung cấp, Luật sư xin đưa ra tư vấn như sau:
K6, K7 Điều 1 Nghị định 80/2016/NĐ-CP về sửa đổi bổ sung một số điều của
NĐ101/2012/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặtvề thanh toán không dùng tiền
mặt
"6.
Phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt sử dụng trong giao dịch thanh toán
(sau đây gọi là phương tiện thanh toán), bao gồm: Séc, lệnh chi, ủy nhiệm chi,
nhờ thu, ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán khác theo
quy định của Ngân hàng Nhà nước.
7.
Phương tiện thanh toán không hợp pháp là các phương tiện thanh toán không thuộc
quy định tại Khoản 6 Điều này."
Như
vậy, phương tiện thanh toán không dùng tiền mặt bao gồm Séc, Lệnh chi, Ủy nhiệm
chi, Nhờ thu, Ủy nhiệm thu, thẻ ngân hàng và các phương tiện thanh toán khác
theo quy định của NHNN. Theo quy định này, Bitcoin và các loại tiền ảo khác sẽ
không được coi là phương tiện thanh toán, việc cung ứng, phát hành và sử dụng
các đồng tiền ảo là không hợp pháp.
Quy
định tại Khoản 6, Điều 26 Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt hành chính trong lĩnh vực
tiền tệ và hoạt động ngân hàng thì các hành vi phát
hành, cung ứng, sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp (bao gồm cả
Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác) sẽ bị xử phạt vi phạm hành chính mức
từ 50-100 triệu đồng:
"6. Phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến
100.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:
a) Mở tài khoản thanh toán cho khách hàng,
cho phép khách hàng sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định của pháp
luật trong quá trình cung ứng dịch vụ thanh toán;
b) Cho thuê, cho mượn từ 10 tài khoản thanh
toán trở lên;
c) Làm giả phương tiện thanh toán, lưu giữ,
chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả mà chưa đến mức bị truy cứu
trách nhiệm hình sự;
d) Phát hành, cung ứng, sử dụng các phương
tiện thanh toán không hợp pháp mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình
sự."
Bên
cạnh đó, theo Bộ luật hình sự 2015 (Luật hình sự sửa đổi, bổ sung năm 2017), tại Điều 206 sửa đổi về tội vi phạm quy định về hoạt động
ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng,
từ 1/1/2018, người nào thực hiện các hành vi trong đó có hành vi phát hành,
cung ứng, sử dụng phương tiện thanh toán gây thiệt hại về tài sản từ 100 -300
ngàn đồng đến dưới 300.000.000 đồng sẽ bị phạt tiền từ 50-300 triệu đồng hoặc
phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.
NHNN
cũng đã nhiều lần khẳng định Bitcoin và các loại tiền ảo tương tự khác không
phải là phương tiện thanh toán hợp pháp tại Việt Nam, ngày 21/07/2017 Ngân hàng
Nhà nước Việt Nam đã gửi Công
văn số 5747/NHNN-PC của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam gửi văn phòng chính phủ trả
lời về vấn đề tiền ảođến văn phòng chính
phủ trả lời về vấn đề tiền ảo:
"tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói
riêng không phải là tiền tệ và không phải là phương tiện thanh toán
hợp pháp theo quy định của pháp luật Việt Nam. Việc phát hành, cung ứng và sử
dụng tiền ảo nói chung và Bitcoin, Litecoin nói riêng (phương tiện thanh toán
không hợp pháp) làm tiền tệ hoặc phương tiện thanh toán là hành vi bị cấm. Chế
tài xử lý hành vi này đã được quy định tại Nghị định 96/2014/NĐ-CP của
Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng và
Bộ luật Hình sự 2015 (đã sửa đổi, bổ sung). Ngoài ra, về việc đầu tư vào tiền
ảo, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã cảnh báo nhiều lần việc đầu tư này tiềm ẩn
rủi ro rất lớn cho nhà đầu tư."
Như vậy tại Việt Nam không công nhận đồng tiền
ảo cũng như Bitcoin là một phương tiện thanh toán, nếu phát hành, tàng trữ,
cung ứng sử dụng chúng như một phương tiện thanh toán thì có thể bị truy cứu
trách nhiệm hình sự. Tuy nhiên hiện tại pháp luật Việt Nam chưa có quy định nào
điều chỉnh về vấn đề coi đồng tiền ảo và Bitcoin như một loại hàng hóa, một đối
tượng để trao đổi mua bán.
TRÊN ĐÂY LÀ Ý KIẾN TƯ VẤN CÓ TÍNH CHẤT THAM
KHẢO THEO QUY ĐỊNH PHÁP LUẬT
Nếu bạn cần tư vấn, cần luật sư bảo vệ quyền
và lợi ích hợp pháp và hỗ trợ thực hiện các thủ tục theo đúng quy định pháp
luật, bạn có thể đến trực tiếp Văn phòng Công ty Luật TNHH Một thành viên Vân
Hoàng Minh tại: 422 Võ văn Kiệt, Phường Cô Giang, Quận 1, Thành phố Hồ Chí Minh
hoặc văn phòng giao dịch của Công ty Luật TNHH Một thành viên Vân Hoàng Minh
tại: 158/1A Nguyễn Sơn, P.Phú Thọ Hòa, Quận Tân Phú (Tầng 2).
Trân trọng./
Luật sư Dương Hoài
Vân
Giám đốc Công ty Luật TNHH Một thành viên Vân Hoàng Minh
Luật sư Dương Hoài Vân.
Cám ơn bạn đã gửi câu hỏi đến Luật sư. Luật sư giải đáp cho bạn như sau:
Theo thông tin mà bạn cung cấp thì người bạn kia đã chuyển cho bạn số tiền 300 triệu đồng để đầu tư vào sàn. Như vậy, người bạn kia có chứng cứ chứng minh đã chuyển tiền cho bạn.
Trường hợp người bạn kia cho rằng bạn lừa đảo và gửi đơn tố giác đế cơ quan Công an thì bạn cần có CHỨNG CỨ để chứng minh bạn đã sử dụng số tiền 300 triệu đồng đó để mua tiền ảo. Khi đã có chứng cứ chứng minh về việc bạn không lừa đảo mà việc đầu tư bị rủi ro thì hành vi của bạn không có dấu hiệu hình sự. Trường hợp người bạn kia tranh chấp về số tiền 300 triệu đồng đã chuyển cho bạn thì có thể người bạn đó sẽ khởi kiện ra toà án để yêu cầu giải quyết theo quy định.
Thân chào bạn!
Luật sư VÕ THANH KHƯƠNG.
Chào bạn,
Sự việc bạn hỏi luật sư trả lời như sau:
Đa số các sàn tài chính trên mạng như bạn mô tả là tự phát và không được nhà nước công nhận, do đó các giao dịch liên quan không được pháp luật bảo vệ;
Trường hợp người kia khởi kiện và có đủ chứng từ việc chuyển tiền cho bạn, có thể bạn phải trả lại số tiền này; nếu bạn không phải là người nhận tiền và bạn không rủ người ta đầu tư thì bạn không phải quan ngại gì;
Luật sư Nguyễn Thanh Hải.
Không thể tìm thấy những gì bạn đang tìm kiếm?
Gửi một câu hỏi miễn phí trên diễn đàn công cộng của chúng tôi. Đặt một câu hỏi
Đặt câu hỏi- hoặc -
Tìm kiếm luật sư bằng cách đánh giá và xếp hạng..
Tìm kiếm luật sư