Bạn vay tiền nhưng không trả

Chào bạn. Đối với thắc mắc của bạn thì VPLS Triển Luật có ý kiến như sau:

Căn cứ theo Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015 quy định về Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản:

“Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

…”

Ngoài ra, Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản cũng quy định xử lý đối với trường hợp vay, mượn tài sản rồi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn nhằm chiếm đoạt tài sản của người khác.

“Điều 175. Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

1. Người nào thực hiện một trong những hành vi sau đây chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 4.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 4.000.000 đồng nhưng đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt hoặc đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 174 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm hoặc tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại hoặc tài sản có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm:

a) Vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng các hình thức hợp đồng rồi dùng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản đó hoặc đến thời hạn trả lại tài sản mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả”

Theo thông tin bạn cung cấp, người bạn này đã vay của bạn số tiền 5.000.000 đồng với lý do khó khăn tài chính và hứa sẽ trả trong thời hạn 02 tháng. Tuy nhiên, sau đó bạn phát hiện người này còn vay tiền của nhiều người khác tại nơi làm việc với nhiều lý do khác nhau như ông bà bị tai nạn, hết tiền ăn, gia đình có việc gấp… Sau khi vay được tiền, người này nghỉ việc đột ngột, không thông báo rõ ràng, liên tục đưa ra các lý do khác nhau để trì hoãn việc trả nợ như cha nằm viện, đang trả góp xe mới mua, không có khả năng tài chính để trả tiền mặc dù vẫn có điều kiện mua xe trả góp.

Đáng chú ý, khi bạn liên hệ với gia đình để xác minh thì người nhà cho biết cha của người này không hề bị bệnh như thông tin đã nói trước đó. Điều này cho thấy có dấu hiệu sử dụng thông tin không đúng sự thật nhằm tạo lòng tin để vay tiền. Đồng thời, việc vay tiền nhiều người rồi nghỉ việc, né tránh nghĩa vụ thanh toán có thể được xem là dấu hiệu của hành vi chiếm đoạt tài sản.

Từ các tình tiết nêu trên, có cơ sở để cơ quan có thẩm quyền xem xét liệu người này có hành vi dùng thủ đoạn gian dối hoặc lợi dụng sự tin tưởng của nhiều người nhằm chiếm đoạt tài sản hay không. Do đó, bạn có thể làm đơn tố giác gửi đến Cơ quan Cảnh sát điều tra nơi người này cư trú hoặc nơi xảy ra việc vay mượn để được xem xét, xác minh theo quy định pháp luật.

Khi nộp đơn tố giác, bạn nên chuẩn bị các tài liệu, chứng cứ sau:

-        Đơn tố giác tội phạm;

-        Bản sao CCCD/CMND của bạn;

-        Tin nhắn, ghi âm thể hiện việc vay tiền, hứa trả tiền;

-        Chứng từ chuyển khoản (nếu có);

-        Thông tin về người vay: họ tên, số điện thoại, nơi làm việc cũ, địa chỉ cư trú (nếu biết);

-        Thông tin của những người khác cũng bị vay tiền;

-        Các tài liệu, chứng cứ khác liên quan.

Trường hợp sau khi xác minh, Cơ quan Cảnh sát điều tra nhận thấy chưa đủ căn cứ để xử lý hình sự thì vụ việc có thể được xác định là tranh chấp dân sự về hợp đồng vay tài sản. Khi đó, bạn vẫn có quyền khởi kiện tại Tòa án để yêu cầu người vay hoàn trả số tiền đã nhận theo quy định pháp luật.

Do đó, với các dấu hiệu như vay nhiều người bằng các lý do khác nhau, cung cấp thông tin không đúng sự thật, nghỉ việc và liên tục né tránh nghĩa vụ trả nợ, bạn hoàn toàn có thể làm đơn tố giác để cơ quan có thẩm quyền xem xét toàn diện bản chất vụ việc và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của mình.

Trên đây là nội dung tư vấn của Văn phòng Luật sư Triển Luật về vấn đề bạn yêu cầu. Nếu bạn còn vướng mắc hoặc cần báo giá dịch vụ pháp lý, vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi theo địa chỉ số 213A (Tầng 2) Nguyễn Xí, Phường Bình Lợi Trung, TPHCM, số điện thoại liên hệ: 0903.121.676 – 077.682.0693 để được tư vấn và giải đáp cụ thể.