LỪA ĐẢO CHIẾM ĐOẠT TÀI SẢN

Nếu lãi suất vượt quá 100%/năm và đã thu lợi bất chính từ 30 triệu thì có thể bị xử lý tội cho vay lãi nặng anh nhé. Anh liên hệ luật sư qua số điện thoại 0977761893 để cung cấp thêm thông tin và được hướng dẫn chi tiết.

Luật sư Phạm Đức Huy.

Luật sư Ngô Đình Nhiên .

Luật sư trả lời bạn như sau:

Dựa trên thông tin bạn cung cấp, đối tượng có đầy đủ các dấu hiệu của tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi 2017):

·       Thủ đoạn gian dối: Đưa ra thông tin giả mạo về các khoản đầu tư, tài sản không có thực.

·       Tạo lòng tin: Trả lãi cao và đúng hạn trong thời gian đầu để huy động số tiền lớn hơn.

·       Chiếm đoạt: Sau khi nhận tiền thì hứa hẹn nhưng không trả, thực tế không có hoạt động đầu tư như đã cam kết.

Rủi ro của bạn: Tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự"

Theo Điều 201 Bộ luật Hình sự 2015, tội này được cấu thành khi:

·       Cho vay với lãi suất gấp 5 lần trở lên mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự (mức trần là 20%/năm). Nghĩa là lãi suất từ 100%/năm trở lên là có dấu hiệu hình sự.

·       Thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên.

Dù có rủi ro, nhưng nếu không tố giác, khả năng thu hồi 10 tỷ đồng của bạn gần như không có. Khi tố giác, bạn cần lưu ý:

1.    Xác định bản chất giao dịch: Khi làm đơn, cần trình bày rõ bản chất giao dịch thật sự là gì, dựa trên các thông tin gian dối về dự án/tài sản mà đối tượng đưa ra.

2.    Tình tiết giảm nhẹ

3.    Thu hồi tài sản: Việc có nhiều nạn nhân cùng đứng ra tố cáo sẽ giúp cơ quan công an nhanh chóng phong tỏa tài sản của đối tượng (nếu còn) để đảm bảo thi hành án sau này.

Việc bạn cần làm ngay lúc này:

·       Hệ thống lại bằng chứng: Gom tất cả tin nhắn, hợp đồng, biên nhận chuyển tiền. Đặc biệt là những bằng chứng cho thấy đối tượng đã nói dối về việc sử dụng tiền

·       Liên kết các nạn nhân: Việc nhiều người cùng làm đơn tố giác sẽ giúp cơ quan chức năng thấy được tính chất chuyên nghiệp, nguy hiểm của đối tượng.

·       Tham vấn luật sư trực tiếp: Với số tiền 10 tỷ đồng, bạn nên thuê luật sư soạn thảo đơn tố giác và đi cùng trong các buổi làm việc với cơ quan điều tra.

Trong trường hợp này, bạn cần liên hệ trực tiếp với luật sư qua số điện thoại 0914.431.086 cung cấp thêm thông tin để được tư vấn cụ thể và chi tiết nhất.

Nếu bạn đang gặp phải vấn đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.

Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Chào Anh Thanh,

Qua nội dung Anh trình bày, tôi xin tư vấn như sau:

1. Bản chất pháp lý của vụ việc

👉 Trường hợp này có dấu hiệu rõ ràng của:

• Hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Theo Bộ luật Hình sự 2015:

• Người đưa ra thông tin gian dối (dự án, lợi nhuận cao, tài sản không có thật)

• Nhằm mục đích chiếm đoạt tiền của nhiều người

👉 Có thể bị xử lý về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đặc biệt khi:

• Số tiền rất lớn (ở đây là hàng chục tỷ);

• Có nhiều nạn nhân;

• Hành vi có tổ chức, kéo dài.

2. Về lo ngại “cho vay nặng lãi”

👉 Đây là điểm Anh đang lo lắng, và cần nhìn thẳng:

• Anh có nêu mức lãi khoảng 91%/năm

📌 Theo quy định:

• Mức lãi hợp pháp tối đa theo Bộ luật Dân sự 2015 là:
  👉 20%/năm (trừ trường hợp pháp luật khác có quy định)

• Nếu vượt quá nhiều lần và có tính chất thu lợi bất chính
  👉 Có thể bị xem xét về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (theo BLHS).

3. Anh có bị truy cứu khi đi tố giác không?

👉 Câu trả lời là: CÓ RỦI RO, nhưng không nên vì vậy mà không tố giác.

Cần phân biệt:

✔ Phần “lừa đảo” của đối tượng

• Là hành vi độc lập;

• Gây thiệt hại cho Anh và nhiều người;
  👉 Cơ quan công an vẫn phải xử lý.

❗ Phần “lãi suất cao” của Anh

• Có thể bị xem xét riêng nếu:

  • Lãi vượt quá quy định;

  • Có thu lợi bất chính lớn.

4. Thực tế xử lý trong các vụ việc tương tự

👉 Thực tiễn:

• Cơ quan điều tra thường:

  • Ưu tiên xử lý hành vi lừa đảo (đối tượng chính);

• Người cho vay:

  • Được xác định là bị hại;

  • Nhưng vẫn có thể bị xem xét nếu có dấu hiệu vi phạm.

📌 Tuy nhiên:

• Nếu Anh:

  • Hợp tác;

  • Chủ động tố giác;
    👉 Thường được xem xét giảm nhẹ hoặc không xử lý hình sự (tùy mức độ).

5. Lời khuyên rất quan trọng

👉 Anh nên:

✔ Chủ động tố giác sớm

• Nộp đơn tố giác đến cơ quan công an;

• Cung cấp:

  • Hợp đồng, chuyển khoản;

  • Tin nhắn, ghi âm;

  • Danh sách các nạn nhân khác (nếu có).

✔ Trung thực về lãi suất

• Không nên che giấu;

• Nhưng cần:

  • Trình bày rõ bối cảnh bị dẫn dắt, tin tưởng.

✔ Có luật sư hỗ trợ

👉 Đây là vụ việc rất lớn (10 tỷ + nhiều nạn nhân)

• Nên có luật sư:

  • Bảo vệ quyền lợi;

  • Hạn chế rủi ro liên quan đến lãi suất.

6. Đánh giá tổng thể

👉 Trường hợp của Anh:

• Khả năng cao:

  • Được xác định là bị hại trong vụ án lừa đảo;

👉 Nhưng:

• Vẫn tồn tại rủi ro về:

  • Hành vi cho vay lãi cao.

👉 Tuy nhiên, nếu xử lý đúng cách:

• Có thể:

  • Giảm thiểu rủi ro pháp lý;

  • Tăng khả năng thu hồi tiền.

7. Kết luận

👉 Tóm lại:

• Đối tượng có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản quy mô lớn;

• Anh nên tố giác để bảo vệ quyền lợi;

• Có rủi ro liên quan đến lãi suất, nhưng:

  • Không phải vì vậy mà không tố giác;

  • Có thể được xem xét giảm nhẹ nếu hợp tác tốt.

Chúng tôi có thể hỗ trợ Anh soạn đơn tố giác, tham gia bảo vệ quyền lợi trong quá trình điều tra và xây dựng phương án pháp lý để giảm thiểu tối đa rủi ro liên quan đến lãi suất.

⚠️ Miễn trừ trách nhiệm: Nội dung tư vấn mang tính chất tham khảo, được xây dựng dựa trên thông tin do Anh cung cấp và quy định pháp luật hiện hành. Việc xử lý cụ thể phụ thuộc vào kết quả điều tra và đánh giá của cơ quan có thẩm quyền.

Luật sư Nguyễn Văn Toàn.

Việc bạn cho vay với lãi suất 400%/năm là 1 mức lãi rất cao so với quy định của pháp luật và có dấu hiệu của hành vi cho vay lãi nặng

Tuy nhiên để đánh giá tính chất mức độ của hành vi này còn căn cứ vào nhiều yếu tố như số tiền cho vay, số tiền thu lợi bất chính,....

Cần hỗ trợ tư vấn chuyên sâu bạn vui lòng liên hệ Luật sư Lê Tiến Dụng - Công ty Luật Viên Minh

Sđt: 0989.203.511

Luật sư Lê Tiến Dụng.

Chào bạn, Luật Chân Thiện Mỹ tư vấn cho bạn như sau:

Trong trường hợp của bạn, việc làm đơn tố giác là hoàn toàn có căn cứ nếu có tài liệu chứng minh người này đã đưa ra thông tin gian dối về dự án, tài sản, khả năng sinh lời nhằm tạo lòng tin để huy động tiền rồi chiếm đoạt. Hành vi này có dấu hiệu của tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc tùy diễn biến thực tế, có thể bị xem xét về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Tuy nhiên, bạn cũng cần lưu ý rằng mức lãi suất 91%/năm mà bạn cho vay đã vượt rất xa mức lãi suất tối đa 20%/năm theo Điều 468 Bộ luật Dân sự. Nếu lãi suất cho vay từ 100%/năm trở lên (tức gấp 5 lần mức luật cho phép) và bạn đã thu lợi bất chính từ 30 triệu đồng trở lên, thì có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự về tội Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Với mức 91%/năm, bạn chưa vượt ngưỡng để cấu thành tội phạm theo Điều 201, nhưng phần lãi vượt quá mức luật cho phép sẽ không được pháp luật bảo vệ và có thể bị xử lý dân sự hoặc hành chính tùy trường hợp. Vì vậy, việc bạn tố giác không đồng nghĩa tự động bị truy cứu hình sự; cơ quan điều tra sẽ xem xét độc lập hành vi của từng bên. Bạn nên chuẩn bị đầy đủ chứng cứ như hợp đồng, giấy nhận tiền, sao kê chuyển khoản, tin nhắn, ghi âm, cam kết trả lợi nhuận... để bảo vệ quyền lợi của mình và chứng minh mục đích tố giác là yêu cầu xử lý hành vi có dấu hiệu lừa đảo.

Mọi vướng mắc hoặc cần sự hỗ trợ bạn có thể liên hệ với Luật sư Công ty Luật Chân Thiện Mỹ qua những phương thức sau:

Liên hệ qua Hotline hoặc Zalo: 0989 193 435 - Luật sư Phan Thu Thảo - Công ty Luật Chân Thiện Mỹ

Liên hệ trực tiếp tại địa chỉ:

1/ Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh.

2/ Số 175 Dương Quảng Hàm, phường An Nhơn, Thành phố Hồ Chí Minh.

3/ Số 154 Tỉnh Lộ 8, xã Tân An Hội, Thành phố Hồ Chí Minh.

Liên hệ qua Email: chanthienmy.lawoffice@gmail.com

Luật sư Phan Thu Thảo.

Luật sư Trương Phú Nhân.