Đòi tiền đa cấp

Chào Chị Trần Thu Nguyên,

Qua nội dung Chị trình bày, đây là tình huống rất điển hình của mô hình đa cấp có dấu hiệu biến tướng, sử dụng chiêu “tuyển dụng – đánh tâm lý – buộc đóng tiền”. Tôi xin tư vấn cụ thể như sau:

1. Bản chất pháp lý của giao dịch

Việc:

• Tuyển dụng không rõ ràng;

• Tạo áp lực tâm lý (nhiều người hô hào, thúc ép);

• Yêu cầu đóng tiền trước để được làm việc;

• Không giao hàng, không cung cấp đầy đủ hợp đồng, chứng từ;

👉 Có dấu hiệu:

• Giao dịch dân sự bị vô hiệu do bị lừa dối theo Bộ luật Dân sự 2015;

• Hoặc vi phạm quy định về bán hàng đa cấp theo Nghị định 40/2018/NĐ-CP.

2. Quy định quan trọng về bán hàng đa cấp

Pháp luật cấm doanh nghiệp đa cấp thực hiện các hành vi như:

• Yêu cầu người tham gia đóng tiền để được gia nhập hệ thống;

• Ép buộc mua hàng không cần thiết;

• Không cung cấp đầy đủ hợp đồng, chứng từ;

👉 Ngoài ra, người tham gia có quyền trả lại hàng và chấm dứt hợp đồng trong thời hạn nhất định (thường là 30 ngày) để được hoàn tiền theo quy định.

📌 Trường hợp của Chị:

• Chưa nhận hàng

• Yêu cầu hoàn tiền ngay ngày hôm sau

👉 Đây là yếu tố rất có lợi, thể hiện Chị không có ý chí tham gia thực sự.

3. Có thể yêu cầu lấy lại tiền không?

👉 CÓ, và có cơ sở pháp lý, vì:

• Giao dịch có dấu hiệu bị lừa dối/ép buộc tâm lý → có thể yêu cầu tuyên vô hiệu;

• Doanh nghiệp có dấu hiệu vi phạm hoạt động đa cấp;

• Chị chưa nhận hàng, chưa hưởng lợi gì;

👉 Khi giao dịch vô hiệu:

• Hai bên phải hoàn trả cho nhau những gì đã nhận;

• Chị có quyền yêu cầu trả lại 9 triệu đồng.

4. Vì sao công an phường không nhận?

Thực tế:

• Công an cấp phường thường không xử lý tranh chấp dân sự;

• Khi chưa rõ dấu hiệu hình sự, họ sẽ hướng Chị sang Tòa án hoặc cơ quan quản lý chuyên ngành.

👉 Tuy nhiên, câu trả lời “chị tự ký thì chịu” là chưa đầy đủ về mặt pháp lý.

5. Hướng xử lý hiệu quả nhất cho Chị

(1) Gửi đơn đến đúng cơ quan có thẩm quyền

Chị nên gửi đơn đến:

• Sở Công Thương (nơi công ty đặt trụ sở) → quản lý hoạt động đa cấp;

• Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương);

• Công an cấptỉnh/thành phố (nếu có dấu hiệu lừa đảo);

👉 Đây là hướng đúng trọng tâm, thay vì chỉ nộp ở phường.

(2) Khởi kiện dân sự tại Tòa án

Nếu công ty không trả tiền, Chị có thể:

• Nộp đơn khởi kiện yêu cầu:

  • Tuyên giao dịch vô hiệu;

  • Buộc hoàn trả 9 triệu đồng;

👉 Chứng cứ Chị đang có là rất quan trọng:

• Sao kê chuyển tiền;

• Tin nhắn;

• Ghi âm;

👉 Không có hợp đồng gốc không làm mất quyền khởi kiện.

(3) Tố giác hành vi có dấu hiệu lừa đảo (nếu đủ yếu tố)

Nếu chứng minh được:

• Họ có hệ thống, nhiều người bị tương tự;

• Dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền;

👉 Có thể xem xét tội:

• Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).

6. Lưu ý thực tế quan trọng

👉 Các công ty dạng này thường:

• Cố tình không cung cấp chứng từ;

• Gây áp lực để người bị hại bỏ cuộc;

• Thách thức kiện vì nghĩ số tiền nhỏ;

👉 Nhưng:

• Với chứng cứ Chị đang có, khả năng đòi lại tiền là có cơ sở;

• Quan trọng là đi đúng cơ quan và đúng hướng pháp lý.

📌 Chị có thể liên hệ trực tiếp với chúng tôi để được hỗ trợ:
CÔNG TY LUẬT TNHH NT INTERNATIONAL LAW FIRM (NTLAW)
Hotline: 090 252 4567
Email: luatsu.toannguyen@gmail.com
Website: https://congtyluatnt.vn

Chúng tôi có thể hỗ trợ Chị:

• Soạn đơn khiếu nại/khởi kiện;

• Định hướng thu thập chứng cứ;

• Làm việc với cơ quan chức năng để đòi lại tiền.

Trân trọng,
Luật sư Toàn Nguyễn
CÔNG TY LUẬT TNHH NT INTERNATIONAL LAW FIRM (NTLAW)

⚠️ Miễn trừ trách nhiệm: Nội dung tư vấn mang tính tham khảo, được xây dựng trên cơ sở thông tin do người hỏi cung cấp và quy định pháp luật hiện hành. Việc xử lý cụ thể phụ thuộc vào hồ sơ, chứng cứ và kết luận của cơ quan có thẩm quyền.

Luật sư Nguyễn Văn Toàn.

Luật sư trả lời bạn như sau:

Hiện nay các hình thức lừa đảo dưới dạng công ty kiếm việc làm là rất phố biến, khả năng lấy lại tiền hầu như không có.

Tuy nhiên bạn đang có những bằng chứng rất giá trị:

• Sao kê ngân hàng: Chứng minh có dòng tiền thực tế chuyển đi.

• Ghi âm/Tin nhắn: Chứng minh việc họ thừa nhận đã nhận tiền nhưng từ chối trả lại hàng/tiền dù bạn chưa nhận sản phẩm.

• Nội dung tố cáo: Hãy nhấn mạnh vào việc công ty có dấu hiệu "Cưỡng ép người khác tham gia đóng tiền dưới hình thức mua hàng" — đây là hành vi bị cấm theo luật cạnh tranh.

Nếu bạn tiếp tục nộp đơn tại Công an hãy chuyển hướng sang tố cáo hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" hoặc "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản". Trình bày rõ việc họ tuyển dụng sai sự thật (tuyển bán hàng nhưng bắt đóng tiền) và dùng thủ đoạn tâm lý (nhiều người hô hào, gây áp lực) để làm phân tâm lý trí của bạn lúc ký kết.

Ngoài ra bạn cần liên hệ trực tiếp với luật sư qua số điện thoại 0914.431.086 để được tư vấn cụ thể và chi tiết nhất.

Nếu bạn đang gặp phải vấn đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời. Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Chào bạn, Hãng Luật Chân Thiện Mỹ tư vấn sơ bộ cho bạn tham khảo như sau:

1. Căn cứ Điều 186 và Điều 189 Bộ luật Tố tụng dân sự 2015, cá nhân có quyền khởi kiện tại Tòa án có thẩm quyền để yêu cầu bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình; đơn khởi kiện phải đảm bảo các nội dung theo quy định pháp luật. Đồng thời, theo quy định của Bộ luật Tố tụng hình sự 2015, bạn có quyền tố giác tội phạm và khiếu nại đối với quyết định, hành vi tố tụng của cơ quan có thẩm quyền nếu việc tiếp nhận, giải quyết tố giác không đúng quy định (Điều 144, Điều 469 BLTTHS).

2. Qua nội dung bạn trình bày, việc ký hợp đồng và chuyển tiền về hình thức là sự tự nguyện, tuy nhiên nếu có dấu hiệu bị cung cấp thông tin không đầy đủ, gây nhầm lẫn, tác động tâm lý nhằm buộc giao kết hợp đồng thì có thể xem xét giao dịch dân sự vô hiệu theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015. Trường hợp không thể thương lượng, bạn có quyền khởi kiện tại Tòa án để yêu cầu tuyên bố hợp đồng vô hiệu và hoàn trả số tiền đã giao. Bên cạnh đó, bạn cũng có quyền tiếp tục gửi đơn tố giác đến cơ quan công an cấp quận/huyện hoặc cơ quan điều tra có thẩm quyền; nếu bị từ chối tiếp nhận hoặc giải quyết không thỏa đáng, bạn có quyền khiếu nại theo quy định nêu trên.

3. Trường hợp bạn gặp khó khăn trong quá trình thu thập chứng cứ, soạn thảo đơn hoặc làm việc với cơ quan có thẩm quyền, luật sư có thể hỗ trợ đánh giá hồ sơ, xác định hướng xử lý phù hợp, soạn đơn khởi kiện/đơn tố giác, cũng như đại diện làm việc và bảo vệ quyền lợi cho bạn tại Tòa án hoặc cơ quan điều tra. Với kinh nghiệm thực tiễn trong các tranh chấp dân sự và xử lý hành vi có dấu hiệu lừa đảo, chúng tôi sẵn sàng đồng hành để giúp bạn bảo vệ quyền lợi hợp pháp một cách hiệu quả, tiết kiệm chi phí và thời gian.

Nếu bạn cần luật sư giúp đỡ, hãy liên hệ ngay với:

Luật sư Ngô Đình Nhiên – Cộng sự cấp cao tại Hãng Luật Chân Thiện Mỹ – Thuộc Đoàn Luật sư TP. Hồ Chí Minh

Gọi ngay/Zalo: 0919.183.001

Email: luatsungodinhnhien@gmail.com

Địa chỉ văn phòng: Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, quận Tân Phú, TP. Hồ Chí Minh

-----------------------------------------------------------------------------------------

Đừng để vấn đề pháp lý làm bạn lo lắng – Với sự am hiểu pháp luật chuyên sâu, có kinh nghiệm thực tiễn nhiều năm, Luật sư Nhiên sẽ có giải pháp toàn diện, được việc và đồng hành cùng bạn!

------------------------------------------------------------------------------------------

Luật sư Ngô Đình Nhiên .

Chào bạn,

Việc của bạn không phải “hết đường” như một số nơi trả lời. Nhưng cần nhìn thẳng:

-        Đây là dạng bán hàng đa cấp biến tướng + lôi kéo nộp tiền trái quy định.

-        Bạn vẫn có cơ sở đòi lại 9 triệu, dù đã ký giấy.

1. Nhìn đúng bản chất pháp lý

Trong mô tả của bạn có các dấu hiệu sai phạm:

Tuyển “nhân viên” nhưng thực chất là ép mua hàng để tham gia

Không cho biên lai / hợp đồng rõ ràng

Tác động tâm lý, nhiều người “hùa” để ép quyết định nhanh

Bạn chưa nhận hàng nhưng không cho hoàn tiền

Những hành vi này vi phạm quy định về:

-        Nghị định 40/2018/NĐ-CP

Theo quy định này:

Doanh nghiệp đa cấp không được yêu cầu người tham gia nộp tiền để được quyền tham gia

Nếu có bán hàng → phải có hợp đồng, hóa đơn, và chính sách hoàn trả

-        Ngoài ra, nếu có yếu tố gian dối → có thể xem xét:

Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

2. Vì sao công an phường từ chối?

Câu “bạn tự ký, không ai ép” là cách hiểu rất hời hợt, vì:

Ép buộc không chỉ là dùng vũ lực, mà còn có:

-        lừa dối

-        tác động tâm lý

-        che giấu thông tin

Nhưng cấp phường thường:

Ngại nhận vụ “dân sự – kinh tế”

Không đủ thẩm quyền xử lý đa cấp

è Không có nghĩa là bạn sai. Chỉ là bạn đang gõ sai cửa.

3. Hướng đi đúng – thực tế nhất

(1) Khiếu nại đúng cơ quan quản lý đa cấp

Bạn cần gửi đơn đến:

è Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng

Hoặc:

Sở Công Thương TP.HCM

-        Đây là nơi quản lý trực tiếp doanh nghiệp đa cấp

Nội dung đơn:

-        Bị yêu cầu nộp 9 triệu để “được làm việc”

-        Không nhận hàng

-        Không hoàn tiền

-        Không xuất chứng từ

è Cơ quan này có thể:

-        Kiểm tra doanh nghiệp

-        Ép hoàn tiền

-        Xử phạt rất nặng

(2) Gửi đơn tố giác lại – nhưng gửi đúng cấp

Bạn không gửi phường nữa, mà gửi:

Phòng Cảnh sát kinh tế - Công an TP.HCM

Ghi rõ:

-Có dấu hiệu lừa đảo có tổ chức

- Dẫn dụ tuyển dụng giả

(3) Khởi kiện dân sự – phương án chắc chắn nhất

Bạn hoàn toàn có quyền:

-        Khởi kiện yêu cầu hoàn trả 9 triệu

Căn cứ:

-        Giao dịch không minh bạch

-        Không giao hàng

-        Có dấu hiệu bị lừa dối

è Tòa án sẽ xem:

Bạn có nhận hàng không? → CHƯA

Có hóa đơn không? → KHÔNG

Có dấu hiệu ép buộc không? → CÓ

è Khả năng thắng: khá cao

4. Điểm mạnh của bạn (rất quan trọng)

Bạn đang có:

-        Sao kê chuyển tiền

-        Tin nhắn

-        Ghi âm

-        Chưa nhận hàng

è Đây là bộ chứng cứ rất tốt, không hề yếu như bạn nghĩ.

5. Chiến lược “đòi tiền nhanh” (kinh nghiệm thực tế)

Trước khi kiện, bạn có thể làm bước này:

-        Gửi “THÔNG BÁO YÊU CẦU HOÀN TIỀN” (có dẫn luật)

Nội dung:

Nêu rõ vi phạm Nghị định 40

Yêu cầu hoàn tiền trong 3–5 ngày

Nếu không → gửi:

Sở Công Thương

Công an

Khởi kiện

-        Nhiều công ty đa cấp sợ bị thanh tra → sẽ trả tiền để “êm chuyện”.

6. Lời nói thẳng (để bạn không bị lừa thêm)

- Không có chuyện “đã ký là mất quyền”

- Không có chuyện “nộp tiền rồi là xong”

- Bạn KHÔNG sai khi đòi lại tiền

è Sai ở đây là cách họ tổ chức và hành vi của họ.

Nếu bạn đồng ý với nội dung tư vấn, vui lòng để lại ý kiến để mọi người tham khảo.

Luật sư Nguyễn Thanh Hải.

Chào bạn, cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi về cho chúng tôi. Theo như thông tin bạn cung cấp, chúng tôi xin được đưa ra tư vấn sơ bộ như sau:

Trong trường hợp này, cần nhìn nhận thẳng là khả năng lấy lại tiền không cao nếu bạn đi theo hướng khởi kiện dân sự, vì bạn đã ký giấy tờ và chuyển tiền, phía công ty sẽ lập luận rằng giao dịch là tự nguyện. Dù về lý thuyết, theo Bộ luật Dân sự 2015, bạn có thể yêu cầu tuyên giao dịch vô hiệu do bị lừa dối (Điều 127) và đòi lại tiền theo hậu quả của giao dịch vô hiệu (Điều 131), nhưng trên thực tế, việc chứng minh yếu tố “lừa dối” trong các tình huống bị tác động tâm lý như bạn mô tả là khá khó và mất nhiều thời gian.

Khuyến nghị: Bạn nên làm đơn trình báo công an, nhưng cần trình bày theo hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" hoặc "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản", thay vì chỉ ghi là “tranh chấp đòi tiền” sau đó trình bày rõ vấn đề của bạn cho họ.

Nếu cần tư vấn thêm, bạn vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin dưới đây:

Công ty Luật TNHH T2H

Trụ sở: G4-4A, Tập thể 708, xã Ngọc Hồi, thành phố Hà Nội

VP giao dịch: Số 02, ngõ 115 Chiến Thắng, phường Thanh Liệt, thành phố Hà Nội

Tel: 02422429900 – 0989656682

E-mail: huong.le@t2h.vn - contact.t2h@t2h.vn

Trân trọng!

Luật sư Lê Thị Thu Hương.

Chào bạn, Luật Chân Thiện Mỹ tư vấn cho bạn như sau:

Trường hợp của bạn có dấu hiệu bị lôi kéo, gây nhầm lẫn khi tuyển dụng và ép buộc tham gia bán hàng đa cấp trái quy định, nên bạn vẫn có cơ sở đòi lại tiền, dù đã ký giấy tờ. Theo quy định tại điểm c khoản 1 Điều 16 Nghị định số 137/2026/NĐ-CP dẫn chiếu đến điểm a khoản 2 Điều 10 Luật Bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng quy định không được yêu cầu người tham gia nộp tiền để được quyền tham gia mạng lưới, và phải có nghĩa vụ hoàn lại tiền trong một số trường hợp, đặc biệt khi chưa nhận hàng hoặc chưa phát sinh hoạt động.

Việc họ không cung cấp biên lai, hợp đồng đầy đủ là dấu hiệu vi phạm. Bạn nên làm lại đơn tố giác hành vi có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Bộ luật Hình sự (Điều 174) gửi lên Công an nơi cư trú; đồng thời gửi đơn phản ánh đến Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng để được xử lý về hành vi đa cấp sai quy định. Hồ sơ bạn đang có (sao kê chuyển tiền, tin nhắn, ghi âm, nội dung tư vấn gây áp lực, việc chưa nhận hàng) là chứng cứ cần thiết, bạn cần in ra kèm đơn. Nếu cơ quan công an vẫn từ chối tiếp nhận, bạn có thể gửi đơn qua đường bưu điện hoặc khiếu nại việc không tiếp nhận hồ sơ. Ngoài ra, bạn cũng có thể khởi kiện dân sự tại Tòa án nhân dân khu vực có thẩm quyền để yêu cầu hoàn trả số tiền 9 triệu vì giao dịch vô hiệu do bị lừa dối.

Mọi vướng mắc hoặc cần sự hỗ trợ bạn có thể liên hệ với Luật sư Công ty Luật Chân Thiện Mỹ qua những phương thức sau:

Liên hệ qua Hotline hoặc Zalo: 0989 193 435 - Luật sư Phan Thu Thảo - Công ty Luật Chân Thiện Mỹ

Liên hệ trực tiếp tại địa chỉ:

1/ Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh.

2/ Số 175 Dương Quảng Hàm, phường An Nhơn, Thành phố Hồ Chí Minh.

3/ Số 154 Tỉnh Lộ 8, xã Tân An Hội, Thành phố Hồ Chí Minh.

Liên hệ qua Email: chanthienmy.lawoffice@gmail.com

Luật sư Phan Thu Thảo.