Về việc chiếm giữ tài sãn trái phép

Chào bạn,

Đầu tiên Luật sư TLT xin gửi lời chào trân trọng đến bạn. Cảm ơn bạn đã tin tưởng đặt câu hỏi.

Về câu hỏi của bạn, Chúng tôi có chia sẻ như sau:

Việc nhận nhầm một khoản tiền lớn vào tài khoản ngân hàng, đặc biệt là khi tài khoản bị phong tỏa, có thể gây ra nhiều lo lắng và bối rối. Trong trường hợp của bạn, nhận được 330,000,000đ chuyển nhầm và sau đó đã thực hiện thủ tục chuyển trả lại cho người chuyển nhầm, nhưng lại nhận được thông tin về việc có thể bị khởi tố vì "giữ tiền quá lâu" là một vấn đề pháp lý cần được làm rõ.

Theo pháp luật Việt Nam, tài sản mà người khác chuyển nhầm vào tài khoản của bạn không phải là tài sản thuộc sở hữu hợp pháp của bạn. Việc bạn đã chủ động liên hệ ngân hàng và thực hiện thủ tục chuyển trả lại cho người chuyển nhầm là một hành động đúng đắn và thể hiện thiện chí tuân thủ pháp luật.

Lời khuyên dành cho bạn:

1. Giữ lại bằng chứng: Đây là điều quan trọng nhất. Bạn cần giữ lại tất cả các biên lai, sao kê tài khoản, tin nhắn, email, biên bản làm việc với ngân hàng thể hiện việc bạn đã thực hiện thủ tục chuyển trả lại số tiền nhầm đó. Điều này sẽ là bằng chứng hùng hồn chứng minh bạn không có hành vi chiếm giữ trái phép.
2. Liên hệ lại ngân hàng: Yêu cầu ngân hàng cung cấp xác nhận bằng văn bản về việc bạn đã hoàn trả tiền nhầm vào thời điểm nào, cho ai (hoặc hoàn trả về tài khoản nào).
3. Tìm hiểu rõ nguồn gốc thông tin "khởi tố": Cố gắng liên hệ với cơ quan công an (hoặc người đã thông báo cho bạn) để hỏi rõ lý do và cơ sở pháp lý cho việc "khởi tố". Hỏi xem họ có bằng chứng gì về việc bạn "giữ tiền quá lâu" hay không.
4. Tư vấn pháp lý chuyên sâu: Nếu bạn vẫn cảm thấy lo lắng hoặc nhận được thông báo chính thức từ cơ quan điều tra, hãy tìm đến một luật sư chuyên về lĩnh vực dân sự và hình sự để được tư vấn kỹ lưỡng. Luật sư sẽ giúp bạn xem xét toàn bộ hồ sơ, tư vấn về quyền và nghĩa vụ pháp lý, cũng như đại diện cho bạn làm việc với các cơ quan chức năng nếu cần thiết.

Trong đa số các trường hợp, hành vi chủ động trả lại tài sản do nhầm lẫn sẽ được pháp luật ghi nhận là hành động có trách nhiệm. Việc có khởi tố hay không phụ thuộc hoàn toàn vào việc chứng minh hành vi "chiếm giữ trái phép" theo quy định của pháp luật hình sự.

Trên đây là ý kiến mang tính chất tham khảo. Chúng tôi rất sẵn lòng hỗ trợ để bảo vệ tốt nhất và có lợi nhất quyền lợi chính đáng của bạn.

Bạn có thể liên hệ Luật sư TLT theo thông tin sau:

-        Luật sư Nguyễn Quang Trung – 0862667736

-        Công ty Luật TNHH TLT

-        Địa chỉ: 45 Võ Thị Sáu, Phường Đa Kao, Quận 1, TP.HCM

-        www.tltlegal.com

Trân trọng.

Luật sư Nguyễn Quang Trung.

Luật sư Phạm Đức Huy.

Bạn đề nghị Công an cung cấp văn bản thể hiện việc khởi tố để nắm rõ nội dung. Đối với hành vi bạn mô ta thì nó chưa cấu thành tội phạm. Đồng thời không có tội danh nào như công an nói với bạn.

Luật sư Trần Quốc Đạt.

Chào bạn,

Luật sư trả lời như sau:

1.     Về bản chất pháp lý của hành vi

Hành vi nhận tiền do người khác chuyển nhầm không phải là tội phạm.
Vấn đề chỉ phát sinh trách nhiệm hình sự khi đồng thời thỏa mãn đủ các điều kiện của tội “Chiếm giữ trái phép tài sản” theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017), cụ thể:

è Người nhận tiền:

• Biết rõ đó là tài sản do người khác chuyển nhầm / giao nhầm;
• Có yêu cầu hợp pháp từ chủ sở hữu, ngân hàng hoặc cơ quan có thẩm quyền yêu cầu hoàn trả;
• Cố tình không trả lại hoặc tìm cách chiếm giữ.

è Giá trị tài sản từ 10 triệu đồng trở lên thì mới xem xét trách nhiệm hình sự.

2.     Trường hợp của bạn: các chi tiết rất quan trọng

Theo mô tả của bạn:

✔ Tiền 330 triệu đồng chuyển nhầm vào tài khoản
✔ Tài khoản bị phong tỏa, bạn không rút, không sử dụng
✔ Bạn chủ động lên ngân hàng làm thủ tục chuyển trả lại cho người chuyển nhầm

è Như vậy:

• Không có yếu tố chiếm đoạt
• Không có hành vi sử dụng trái phép
• Không có ý chí chiếm giữ tài sản

=> Về nguyên tắc, KHÔNG cấu thành tội chiếm giữ trái phép tài sản.

3. Vấn đề “giữ tiền quá lâu” có bị khởi tố không?

Pháp luật KHÔNG quy định một mốc thời gian cứng kiểu “giữ bao nhiêu ngày là phạm tội”.

Việc xem xét chỉ đặt ra khi:

• Có yêu cầu hoàn trả hợp pháp (bằng văn bản, thông báo chính thức);
• Người nhận cố tình trì hoãn, né tránh, không hợp tác.

Trong trường hợp của bạn:

• Tài khoản bị phong tỏa (bạn không có khả năng chiếm đoạt)
• Sau đó bạn đã hoàn trả đầy đủ

è Việc “giữ tiền lâu” chỉ có thể bị xem xét về mặt hành chính hoặc giải thích làm rõ, không phải căn cứ vững chắc để khởi tố hình sự.

3.     Công an nói “đã khởi tố” – cần hiểu đúng

Anh lưu ý bạn:

-        Khởi tố vụ án ≠ khởi tố bị can

-        Cơ quan điều tra có thể khởi tố vụ án để xác minh, nhưng chưa chắc bạn là người bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Bạn cần hỏi rõ:

• Đã có Quyết định khởi tố bị can chưa?
• Căn cứ điều khoản nào? Điều 176 BLHS hay điều khác?

Nếu chưa có quyết định khởi tố bị can, thì bạn vẫn là người có quyền và nghĩa vụ liên quan, chưa phải bị can.

4.     Lời khuyên thực tế cho bạn ngay lúc này

+ Yêu cầu được:

• Cung cấp văn bản tố tụng (quyết định khởi tố nếu có)
• Ghi nhận rõ: tài khoản bị phong tỏa, không rút tiền, đã hoàn trả

+ Chuẩn bị:

• Sao kê tài khoản
• Giấy xác nhận của ngân hàng về phong tỏa
• Chứng từ chuyển trả tiền
• Tin nhắn/email thể hiện thiện chí hợp tác (nếu có)

è Trong trường hợp này, khả năng xử lý hình sự là rất thấp, nếu hồ sơ đúng như bạn trình bày.

Kết luận ngắn gọn để bạn yên tâm:
Nếu bạn không sử dụng tiền, tài khoản bị phong tỏa và bạn đã hoàn trả thì việc nói bạn “chiếm giữ tài sản trái phép” là không phù hợp với quy định pháp luật hiện hành.

Nếu bạn thấy ý kiến tư vấn tốt, vui lòng để lại comments để mọi người tham khảo.

Luật sư Nguyễn Thanh Hải.

Luật sư trả lời bạn như sau:

Bạn cần giữ lại các sao kê liên quan đến giao dịch về số tiền nêu trên.

Bạn cần liên hệ trực tiếp với luật sư qua số điện thoại 0914.431.086 cung cấp thêm thông tin vụ việc, hồ sơ có liên quan để được tư vấn cụ thể và chi tiết nhất.

Nếu bạn đang gặp phải vấn đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.

Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi về văn phòng Luật sư Triển Luật của chúng tôi. Sau đây là câu trả lời của chúng tôi về câu hỏi của bạn

Theo thông tin bạn cung cấp thì số tiền được chuyển nhầm vào tài khoản bị phong tỏa và bạn không rút, không sử dụng đồng thời bạn đã chủ động liên hệ ngân hàng làm thủ tục chuyển trả lại cho người chuyển nhầm. Điều này thể hiện hành vi của bạn không có yếu tố chiếm đoạt, sử dụng trái phép tài sản và không có ý chí chiếm giữ tài sản. Hành vi này không đủ yếu tố cấu thành tội chiếm giữ tài sản trái phép. Đối với thông tin cơ quan công an đã khởi tố bạn thì bạn có thể yêu cầu cung cấp quyết định khởi tố đồng thời chuẩn bị các tài liệu như sao kê ngân hàng, xác nhận về việc phong tỏa tài sản của ngân hàng. Do thông tin bạn cung cấp chưa đầy đủ nên chúng tôi chưa thể tư vấn đầy đủ cho bạn được. Bạn có thể liên hệ trực tiếp Văn phòng để được tư vấn trực tiếp và toàn diện hơn từ đó đưa ra phương án giải quyết một cách đầy đủ và tốt nhất cho bạn

Trên đây là nội dung tư vấn của Văn phòng Luật sư Triển Luật về vấn đề bạn yêu cầu. Nếu bạn còn vướng mắc hoặc cần hỗ trợ các vấn đề pháp lý khác, vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi theo địa chỉ số 213A (Tầng 2) Nguyễn Xí, Phường Bình Lợi Trung, TPHCM, số điện thoại liên hệ: 0903.121.676 – 077.682.0693 để được tư vấn và giải đáp.

Luật sư Hồ Ngọc Hiền Thảo.

Chào bạn luật sư Chân Thiện Mỹ xin phép trả lời bạn như sau:

trường hợp bạn nhận được số tiền 330.000.000 đồng do người khác chuyển nhầm vào tài khoản, tài khoản đã bị ngân hàng phong tỏa và sau đó bạn đã phối hợp ra ngân hàng thực hiện hoàn trả lại toàn bộ số tiền, nhưng hiện nay cơ quan công an thông báo có dấu hiệu khởi tố về hành vi giữ tiền quá lâu, tôi có ý kiến tư vấn như sau: Theo quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2025) về tội “Chiếm giữ trái phép tài sản”, người nào cố tình không trả lại tài sản trị giá từ 10 triệu đồng trở lên do mình được giao nhầm, nhận được nhầm sau khi chủ sở hữu hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu hợp pháp mà vẫn không trả thì mới có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự, yếu tố cấu thành quan trọng của tội danh này là lỗi cố ý chiếm giữ, thể hiện qua việc biết rõ không phải tiền của mình, đã có yêu cầu trả lại hợp pháp nhưng vẫn cố tình không trả; trong trường hợp của bạn, cần làm rõ các yếu tố: thời điểm bạn biết tiền chuyển nhầm, bạn có sử dụng hay rút tiền không, bạn có nhận được yêu cầu hoàn trả từ ngân hàng hoặc người chuyển nhầm trước khi tài khoản bị phong tỏa hay không, và đặc biệt bạn đã chủ động hay tự nguyện phối hợp hoàn trả; nếu bạn không sử dụng số tiền, tài khoản bị phong tỏa khách quan khiến bạn không thể rút, đồng thời sau đó bạn đã làm thủ tục trả lại đầy đủ thì về bản chất không có dấu hiệu chiếm giữ trái phép vì không có ý thức chiếm đoạt, cũng không gây thiệt hại thực tế; thực tiễn tố tụng cho thấy nhiều trường hợp cơ quan điều tra chỉ xác minh nguồn tiền, dòng tiền và ý thức chủ quan của người nhận, không phải cứ nhận tiền chuyển nhầm là bị khởi tố; việc “giữ tiền quá lâu” chỉ có ý nghĩa pháp lý khi chứng minh được bạn cố tình không trả dù có điều kiện trả và đã bị yêu cầu hợp pháp; do đó bạn cần chuẩn bị các tài liệu như sao kê tài khoản, quyết định phong tỏa của ngân hàng, chứng từ hoàn trả tiền, tin nhắn hoặc thông báo làm việc để chứng minh bạn không có hành vi chiếm giữ; trong trường hợp cơ quan điều tra vẫn xem xét trách nhiệm, bạn có quyền mời luật sư tham gia bảo vệ ngay từ giai đoạn lấy lời khai để bảo đảm việc đánh giá hành vi được khách quan, đúng bản chất và đúng quy định pháp luật hình sự.

Mọi vướng mắc hoặc cần sự hỗ trợ bạn có thể liên hệ với Luật sư Công ty Luật Chân Thiện Mỹ qua những phương thức sau:

Liên hệ qua Hotline hoặc Zalo: 0935855938 - Luật sư Bùi Văn Đức - Phó giám đốc Công ty Luật Chân Thiện Mỹ.

Liên hệ trực tiếp tại địa chỉ:

1/ Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh.

2/ Số 175 Dương Quảng Hàm, phường An Nhơn, Thành phố Hồ Chí Minh.

3/ Số 154 Tỉnh Lộ 8, xã Tân An Hội, Thành phố Hồ Chí Minh.

Liên hệ qua Email: chanthienmy.lawoffice@gmail.com

Luật sư Bùi Văn Đức .