Bị lừa đứng tên vay app tài chính gần 60 triệu có tố giác công an được không?

Chào anh/chị, vấn đề của anh/chị được Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật Sư 11 – tư vấn như sau:

Anh/chị quen một người qua mạng xã hội và bị người này lợi dụng lòng tin để nhờ đứng tên vay tiền qua app tài chính với số tiền khoảng gần 60 triệu đồng. Sau khi vay xong, người này chiếm đoạt tiền, đồng thời xóa toàn bộ tin nhắn trong điện thoại. Hiện anh/chị chỉ còn giữ lại bill chuyển khoản và sao kê ngân hàng. Vậy các tài liệu này có đủ căn cứ để tố giác hành vi lừa đảo hoặc lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản hay không?

1. Lợi dụng lòng tin vay tiền rồi chiếm đoạt có bị xử lý hình sự không?

Theo quy định của Bộ luật Hình sự, người có hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của người khác hoặc lợi dụng sự tin tưởng để vay, mượn rồi chiếm đoạt tài sản có thể bị xử lý về các tội như:

• Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản;

• Hoặc tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Việc xác định cụ thể tội danh sẽ phụ thuộc vào thời điểm người đó phát sinh ý định chiếm đoạt tài sản, cách thức vay tiền, lời hứa trả nợ và hành vi sau khi nhận tiền.

Đối với trường hợp của anh/chị, nếu người này chủ động tiếp cận, tạo lòng tin rồi nhờ đứng tên vay app nhằm mục đích chiếm đoạt ngay từ đầu thì có dấu hiệu của hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Trường hợp ban đầu có vay thật nhưng sau đó bỏ trốn, cố tình không trả hoặc cắt liên lạc thì có thể xem xét dấu hiệu của tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

2. Chỉ còn sao kê ngân hàng và bill chuyển khoản có đủ chứng cứ tố giác không?

Có. Sao kê ngân hàng, bill chuyển khoản, lịch sử giao dịch tài khoản vẫn là nguồn chứng cứ rất quan trọng để cơ quan công an xem xét tiếp nhận tố giác.

Ngoài ra, dù tin nhắn đã bị xóa, anh/chị vẫn có thể:

• Khôi phục dữ liệu điện thoại nếu còn khả năng phục hồi;

• Xin sao kê chi tiết tại ngân hàng;

• Cung cấp thông tin tài khoản nhận tiền;

• Cung cấp số điện thoại, tài khoản mạng xã hội, hình ảnh, ghi âm hoặc nhân chứng nếu có;

• Chứng minh việc người đó trực tiếp nhận tiền hoặc hưởng lợi từ khoản vay.

Trong nhiều vụ việc thực tế, cơ quan điều tra vẫn tiếp nhận và xác minh vụ án dù người bị hại không còn đầy đủ tin nhắn, miễn là có căn cứ chứng minh dòng tiền và quan hệ vay mượn.

Đối với trường hợp của anh/chị, bill chuyển khoản và sao kê ngân hàng là căn cứ rất quan trọng để làm đơn tố giác. Anh/chị nên nhanh chóng lưu trữ toàn bộ chứng cứ hiện còn để tránh bị mất dữ liệu thêm.

3. Bị ép đứng tên vay app tài chính thì ai phải chịu trách nhiệm trả nợ?

Về nguyên tắc, người đứng tên trên hợp đồng vay hoặc tài khoản vay app vẫn là người có nghĩa vụ thanh toán với bên cho vay.

Do đó, nếu app tài chính chứng minh khoản vay được thực hiện bằng thông tin cá nhân của anh/chị thì phía app vẫn có quyền yêu cầu anh/chị thanh toán khoản nợ.

Tuy nhiên, nếu anh/chị chứng minh được mình bị lừa, bị lợi dụng hoặc người khác mới là người thực tế sử dụng tiền thì đây sẽ là căn cứ để:

• Tố giác hành vi chiếm đoạt tài sản;

• Yêu cầu người đã nhận tiền hoàn trả lại;

• Đề nghị cơ quan điều tra xử lý hình sự;

• Làm căn cứ giảm áp lực đòi nợ hoặc bảo vệ quyền lợi khi có tranh chấp phát sinh.

Đối với trường hợp của anh/chị, cần thực hiện tố giác càng sớm càng tốt để tránh việc kéo dài dẫn đến phát sinh lãi, phí phạt và ảnh hưởng lịch sử tín dụng cá nhân.

4. Thủ tục làm đơn tố giác lừa đảo chiếm đoạt tài sản như thế nào?

Anh/chị có thể nộp đơn tố giác tội phạm tại:

• Công an phường/xã nơi anh/chị cư trú;

• Hoặc Cơ quan Cảnh sát điều tra cấp tỉnh.

Hồ sơ nên chuẩn bị gồm:

• Đơn tố giác trình bày toàn bộ sự việc;

• CCCD/CMND photo;

• Sao kê ngân hàng;

• Bill chuyển khoản;

• Thông tin tài khoản nhận tiền;

• Thông tin người vay tiền;

• Các bằng chứng khác còn lưu giữ được.

Trong đơn cần trình bày rõ:

• Quá trình quen biết;

• Nội dung nhờ đứng tên vay;

• Tổng số tiền;

• Các lần chuyển khoản;

• Hành vi xóa tin nhắn, cắt liên lạc hoặc trốn tránh nghĩa vụ.

Đối với trường hợp của anh/chị, cơ quan công an hoàn toàn có thể tiếp nhận đơn tố giác để xác minh dấu hiệu phạm tội nếu có căn cứ về dòng tiền và hành vi chiếm đoạt.

5. Lưu ý & khuyến nghị từ Luật Sư 11

Các vụ việc quen qua mạng xã hội rồi nhờ đứng tên vay app tài chính hiện nay xảy ra rất phổ biến. Nhiều trường hợp người bị hại mất tiền nhưng không trình báo sớm khiến việc xác minh đối tượng gặp khó khăn.

Luật Sư 11 khuyến nghị anh/chị:

• Không tiếp tục chuyển thêm tiền cho đối tượng;

• Lưu giữ toàn bộ sao kê, bill, số điện thoại, tài khoản mạng xã hội;

• Chụp màn hình các thông tin còn lại liên quan;

• Làm đơn tố giác càng sớm càng tốt;

• Không tự ý thỏa thuận riêng khi chưa có cam kết rõ ràng;

• Nếu khoản vay lớn hoặc bị đe dọa, cần có luật sư hỗ trợ làm việc với cơ quan công an và bên cho vay.

Cần kiểm tra thêm hồ sơ và chứng cứ cụ thể để tư vấn chính xác hơn về khả năng xử lý hình sự cũng như hướng bảo vệ quyền lợi của anh/chị.

Nếu anh/chị cần hỗ trợ thêm về vấn đề này, vui lòng liên hệ với luật sư qua thông tin sau:
📍 CÔNG TY LUẬT TNHH LUẬT SƯ 11
✔️ 120 – 122 Điện Biên Phủ, phường Tân Định, TP. Hồ Chí Minh
📞 0979 800 000 – Zalo/Mobile
📧 nguyenthanhhuan@luatsu11.vn
🌐 https://luatsu11.vn

Luật sư Nguyễn Thành Huân sẽ cùng đội ngũ là những luật sư nhiều năm kinh nghiệm tại Công ty Luật Sư 11 đồng hành cùng anh/chị để giải quyết vấn đề nêu vấn đề và bảo vệ tốt nhất quyền lợi hợp pháp của anh/chị. 

Luật sư Nguyễn Thành Huân.

Luật sư trả lời bạn như sau:

Trong trường hợp này, bạn đang là người đứng tên các khoản vay, chịu mọi trách nhiệm về khoản vay khi thanh toán lãi trễ hoặc không thanh toán. 

Bước 1: Thu thập và củng cố lại toàn bộ chứng cứ

Bạn không nên chỉ nộp mỗi bill chuyển khoản, hãy chuẩn bị một bộ hồ sơ chứng cứ càng chi tiết càng tốt:

• In sao kê ngân hàng có mộc đỏ của ngân hàng (thể hiện rõ số tài khoản nhận tiền của kẻ lừa đảo).

• Chụp màn hình thông tin tài khoản cá nhân của bạn trên 2 app vay, lịch sử giải ngân, hợp đồng vay.

• Thu thập lại các thông tin của bạn nam kia: Số điện thoại, link tài khoản mạng xã hội (Facebook, Zalo, TikTok...), hình ảnh cá nhân (nếu có), địa chỉ nhà hoặc nơi làm việc (nếu biết).

• Nếu còn bất kỳ ai biết về mối quan hệ này hoặc biết việc bạn cho vay (bạn bè, người thân), hãy nhờ họ làm người làm chứng hoặc xác nhận bằng tin nhắn.

Bước 2: Viết đơn tố giác tội phạm

Bạn làm Đơn tố giác tội phạm (hoặc Đơn trình báo vi phạm pháp luật) gửi đến cơ quan Công an. Nội dung đơn cần trình bày rõ:

• Hoàn cảnh quen biết, thời gian, địa điểm diễn ra sự việc.

• Hành vi gian dối của bạn nam kia (lừa bạn đứng tên app thế nào, hứa hẹn ra sao).

• Hành vi lén lút xóa tin nhắn trên điện thoại của bạn (đây là tình tiết thể hiện sự cố ý che giấu tội phạm).

• Tổng số tiền bị chiếm đoạt và hậu quả hiện tại bạn đang phải gánh chịu (bị app đòi nợ).

Bước 3: Nộp đơn đến cơ quan thẩm quyền

Bạn có thể nộp đơn tại một trong các cơ quan sau:

1. Công an khu vực nơi bạn cư trú (thường trú hoặc tạm trú) để được hướng dẫn xử lý ban đầu.

2. Công an khu vực nơi bạn nam kia cư trú (nếu bạn biết rõ địa chỉ của người đó)

3. Cơ quan Cảnh sát điều tra (Phòng Cảnh sát hình sự hoặc Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao) Công an cấp Tỉnh/Thành phố nơi bạn đang sinh sống.

    Trong trường hợp này, bạn cần liên hệ trực tiếp với luật sư qua số điện thoại 0914.431.086 để được tư vấn cụ thể và chi tiết nhất.

   Nếu bạn đang gặp phải vấn đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.

   Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

   GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

   ·       LUẬTSƯ.NET

   ·       Địa chỉ: Số 286 Nguyễn Oanh, Phường Gò Vấp, TP.HCM

   ·       Điện thoại: 0914.431.086

   ·       Website: https://luatsuleductuan.com/

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Chào bạn,

Với thông tin bạn cung cấp, việc người này nhờ bạn đứng tên vay tiền rồi nhận, sử dụng số tiền đó nhưng không thực hiện nghĩa vụ trả nợ có thể có dấu hiệu của hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản. Tuy nhiên, để xác định chính xác bản chất vụ việc cần xem xét toàn bộ tài liệu, chứng cứ liên quan.

Mặc dù các tin nhắn đã bị xóa, bạn vẫn có thể làm đơn tố giác đến cơ quan công an. Các tài liệu như sao kê ngân hàng, biên lai chuyển khoản, thông tin về các khoản vay, thông tin cá nhân của người nhận tiền và các chứng cứ khác mà bạn đang lưu giữ đều có giá trị để cơ quan có thẩm quyền xem xét, xác minh vụ việc.

Ngoài ra, bạn nên thu thập thêm các tài liệu liên quan như lịch sử cuộc gọi, thông tin tài khoản mạng xã hội, người làm chứng (nếu có) và các dữ liệu có thể khôi phục được từ thiết bị hoặc ứng dụng để bổ sung cho hồ sơ.

Để đánh giá chính xác khả năng xử lý hình sự, trách nhiệm trả nợ và phương án thu hồi số tiền gần 60 triệu đồng, bạn nên cung cấp toàn bộ hồ sơ, chứng cứ hiện có để Luật sư xem xét và tư vấn cụ thể.

Luật sư Nguyễn Thị Thu Hoài.

Chào bạn,

Với trường hợp bạn trình bày, luật sư tư vấn như sau:

Theo thông tin bạn cung cấp, việc bạn quen một người qua mạng xã hội, sau đó tin tưởng đứng tên vay tiền hộ trên các ứng dụng với tổng số tiền gần 60 triệu đồng và hiện người đó không thanh toán, cắt liên lạc hoặc có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản thì bạn có quyền làm đơn tố giác tội phạm đến cơ quan công an để được xác minh, điều tra.

Về chứng cứ, việc tin nhắn vay mượn đã bị xóa không đồng nghĩa với việc bạn không thể tố giác. Những tài liệu sau vẫn có giá trị rất quan trọng:

• Sao kê tài khoản ngân hàng thể hiện các lần chuyển tiền cho người đó.
• Biên lai, bill chuyển khoản.
• Thông tin tài khoản ngân hàng nhận tiền.
• Thông tin Facebook, Zalo, số điện thoại, hình ảnh, địa chỉ (nếu có) của người đó.
• Hợp đồng vay trên các ứng dụng đứng tên bạn.
• Lịch sử cuộc gọi, danh bạ, ảnh chụp màn hình còn lưu giữ được.
• Lời khai của những người biết sự việc (nếu có).

Cơ quan công an có nghiệp vụ thu thập chứng cứ điện tử. Trong quá trình giải quyết, họ có thể xác minh chủ tài khoản nhận tiền, lịch sử giao dịch và các dữ liệu liên quan để làm rõ bản chất vụ việc.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng không phải mọi trường hợp vay tiền rồi không trả đều là tội lừa đảo. Cơ quan điều tra sẽ xem xét:

• Ngay từ đầu người đó có đưa ra thông tin gian dối để bạn tin tưởng đứng tên vay hay không;
• Sau khi nhận tiền có bỏ trốn, cắt đứt liên lạc hoặc cố tình không thực hiện nghĩa vụ trả nợ hay không;
• Có mục đích chiếm đoạt tài sản ngay từ thời điểm vay hay không.

Nếu chưa đủ căn cứ xử lý hình sự, bạn vẫn có quyền yêu cầu người đó hoàn trả số tiền đã nhận thông qua thủ tục dân sự.

Trong trường hợp của bạn, với số tiền gần 60 triệu đồng và việc còn giữ được sao kê, bill chuyển khoản cùng thông tin người nhận tiền, tôi đánh giá bạn nên làm đơn tố giác gửi cơ quan công an càng sớm càng tốt, đồng thời nộp kèm toàn bộ chứng cứ hiện có để được xem xét giải quyết.

Nếu bạn cần luật sư, hãy liên hệ i-Law để được tư vấn;
Nếu bạn vừa ý với nội dung tư vấn, vui lòng để lại nhận xét để mọi người tham khảo.

Luật sư Nguyễn Thanh Hải.

Chào bạn! Với tư cách là CÔNG TY LUẬT VKE, tôi đã tiếp nhận và nghiên cứu kỹ lưỡng tình huống bạn bị đối tượng quen qua mạng xã hội thao túng tâm lý, lừa đứng tên vay tiền qua app và quỵt nợ tổng số tiền gần 60 triệu đồng.

Bước sang năm 2026, các hành vi lừa đảo qua mạng xã hội kết hợp với thủ đoạn xóa dấu vết tin nhắn số bị cơ quan chức năng truy quét và xử lý rất nghiêm ngặt. Dưới đây là phần phân tích pháp lý trực diện và hướng dẫn quy trình giúp bạn lập hồ sơ tố giác gửi cơ quan Công an:

I. Phân Tích Bản Chất Pháp Lý & Giá Trị Của Chứng Cứ Hiện Có

1. Chỉ còn Bill chuyển khoản và Sao kê ngân hàng có đủ điều kiện tố giác không?

• HOÀN TOÀN ĐỦ ĐIỀU KIỆN. Theo quy định của Bộ luật Tố tụng Hình sự, chỉ cần bạn có căn cứ cho rằng mình bị xâm phạm quyền sở hữu tài sản thì bạn luôn có quyền gửi đơn trình báo.

• Các Biên lai (Bill) chuyển khoản và Sao kê tài khoản ngân hàng có đóng dấu mộc của ngân hàng là nguồn chứng cứ vật chất khách quan mang tính tuyệt đối, không thể làm giả hay xóa bỏ. Chứng cứ này chứng minh trực diện hai yếu tố cốt lõi: Dòng tiền thực tế đã rời khỏi tài khoản của bạn và Thông tin tài khoản đích danh (Tên, Số tài khoản) của người nhận tiền. ### 2. Định danh hành vi phạm tội của đối tượng xấu Hành vi dùng thủ đoạn gian dối (quen đường mật qua mạng, dụ dỗ vay hộ), sau đó lén lút tiếp cận điện thoại cá nhân để xóa sạch tin nhắn chứng cứ, chặn liên lạc nhằm mục đích chiếm đoạt số tiền gần 60 triệu đồng đã cấu thành trực tiếp dấu hiệu của "Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản" theo quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự (khung hình phạt áp dụng đối với tài sản từ 2 triệu đến dưới 50 triệu đồng hoặc gây ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự).

⚠️ 3. Cảnh báo khẩn cấp về nghĩa vụ trả nợ App

Một điều vô cùng thiệt thòi cho bạn là về mặt pháp lý tín dụng, các app cho vay hoàn toàn không quan tâm việc bạn bị lừa. Khi bạn dùng thông tin cá nhân (CCCD, khuôn mặt) để ký duyệt vay, bạn là chủ thể duy nhất chịu trách nhiệm thanh toán khoản vay 30 triệu và 22 triệu này.

• Bạn không được tự ý bùng nợ/trốn nợ app, vì hệ thống sẽ tự động quét và đẩy thông tin cá nhân của bạn lên Hệ thống CIC thành nợ xấu, phá hủy hoàn toàn lịch sử tín dụng của bạn, khiến bạn bị cấm mở thẻ ngân hàng hay vay vốn trong tương lai. Bạn phải duy trì nghĩa vụ và dùng đòn bẩy Công an để ép đối tượng lừa đảo trả lại tiền tất toán.

II. Quy Trình 3 Bước Cấp Bách Để Gửi Đơn Tố Giác

Do tin nhắn đã bị xóa, bạn cần hành động theo quy trình khoa học sau để cơ quan Công an thụ lý hồ sơ nhanh nhất:

📑 Bước 1: Khôi phục và gia cố hệ thống chứng cứ bổ sung

• Khôi phục dữ liệu: Hãy thử sử dụng các tính năng khôi phục tin nhắn ẩn, tin nhắn đã xóa trên ứng dụng (Zalo, Messenger...) hoặc liên hệ tổng đài hỗ trợ nếu có cơ chế sao lưu đám mây.

• Trích xuất lịch sử app vay: Đăng nhập vào 2 app vay tiền mà bạn đứng tên hộ, chụp lại toàn bộ hợp đồng vay điện tử, lịch sử giải ngân và thông tin số tài khoản mà app đã chuyển tiền vào (chuyển vào tài khoản của bạn rồi bạn chuyển đi, hay app giải ngân thẳng sang tài khoản của đối tượng).

• Đóng gói sao kê: Ra ngân hàng in sao kê chi tiết dòng tiền từ thời điểm bắt đầu quen đối tượng đến nay, yêu cầu đóng dấu giáp lai rõ ràng.

✉️ Bước 2: Soạn thảo Hồ sơ tố giác tội phạm

Bạn cần chuẩn bị bộ hồ sơ bao gồm:

1. Đơn tố giác tội phạm về hành vi Lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174 BLHS). Trong đơn phải tường trình chi tiết: Quen nhau thời gian nào, tên tuổi/nick cá nhân của đối tượng, lý do đối tượng đưa ra để dụ dỗ bạn vay tiền, thời điểm đối tượng cầm máy xóa tin nhắn.

2. Bản sao CCCD của bạn.

3. Toàn bộ tập tài liệu chứng cứ: Bill chuyển khoản, Sao kê ngân hàng, Hình ảnh thông tin hợp đồng vay từ 2 app.

⚖️ Bước 3: Gõ cửa Cơ quan chức năng có thẩm quyền

• Bạn mang bộ hồ sơ trên nộp trực tiếp tại Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an cấp quận/huyện nơi bạn đang cư trú (thường trú hoặc tạm trú) hoặc nơi bạn thực hiện các giao dịch chuyển tiền.

• Ngoài ra, bạn có thể nộp đơn trực tiếp tại Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao (PA05) thuộc Công an tỉnh/thành phố nơi bạn ở. Với nghiệp vụ tra soát công nghệ, cơ quan Công an sẽ nhanh chóng định vị địa chỉ IP tài khoản, truy vết chủ tài khoản ngân hàng nhận tiền để bắt đối tượng phải quy án và khắc phục hậu quả cho bạn.

  ━━━━━━━━━━━━━━━━━━

  ⛔Lưu ý:

  Thông tin nhằm mục đích phổ biến kiến thức pháp luật và chỉ mang tính chất tham khảo.

  Nội dung không thay thế ý kiến tư vấn pháp lý cho từng vụ việc cụ thể. Việc áp dụng quy định pháp luật có thể khác nhau tùy theo hồ sơ, tình tiết thực tế và các văn bản pháp luật hiện hành tại thời điểm áp dụng.

  Để được tư vấn chi tiết, Anh/Chị nên tham khảo ý kiến của luật sư hoặc chuyên gia pháp lý phù hợp.

  ━━━━━━━━━━━━━━━━━━

  ⚖️ CÔNG TY LUẬT VKE / VKE CONSULT LAW OFFICE

  ☎️ Zalo / WhatsApp: 0944 501 512

  🏛️ Tầng 6, Tòa nhà VVA, 279 Lý Tự Trọng, P. Bến Thành, Quận 1, TP. HCM.

  🏛️ 6th Floor, VVA Building, 279 Ly Tu Trong, Ben Thanh Ward, District 1, HCMC.

Luật sư Trương Phú Nhân.

Chào bạn

Vụ việc của bạn là dân sự, không có dấu hiệu của tội hình sự. Vì vậy bạn có thể khởi kiện ra tòa án yêu cầu giải quyết nhé!

Cần hỗ trợ bạn liên hệ Luật sư Lê Tiến Dụng - Công ty Luật Viên Minh

Sđt: 0989.203.511

Luật sư Lê Tiến Dụng.

Chào bạn, Luật Chân Thiện Mỹ tư vấn cho bạn như sau:

Căn cứ thông tin bạn cung cấp, mặc dù các tin nhắn vay mượn đã bị xóa nhưng bạn vẫn có quyền làm đơn tố giác đến cơ quan Công an nếu có căn cứ cho rằng người này đã dùng thủ đoạn gian dối để mượn tiền hoặc nhờ bạn đứng tên vay tiền rồi chiếm đoạt. Theo quy định tại Điều 144 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015, cá nhân có quyền tố giác hành vi có dấu hiệu tội phạm đến cơ quan có thẩm quyền. Các tài liệu như sao kê tài khoản ngân hàng, biên lai chuyển khoản, lịch sử giao dịch vay qua ứng dụng, thông tin cá nhân của người vay, hình ảnh, ghi âm, dữ liệu cuộc gọi hoặc các chứng cứ điện tử khác mà bạn còn lưu giữ đều có giá trị là nguồn chứng cứ để cơ quan điều tra xem xét, xác minh theo Điều 87 Bộ luật Tố tụng hình sự 2015. Do đó, dù không còn tin nhắn trao đổi, các bill chuyển khoản và sao kê ngân hàng vẫn là những tài liệu quan trọng chứng minh việc giao nhận tiền.

Bạn nên thu thập toàn bộ chứng cứ hiện có, trình bày rõ quá trình quen biết, việc nhờ đứng tên vay hộ, số tiền đã giao và tình trạng không trả nợ để gửi đơn tố giác đến cơ quan Công an nơi người đó cư trú hoặc nơi xảy ra hành vi. Trường hợp kết quả xác minh cho thấy người này ngay từ đầu đã có hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản thì có thể bị xem xét trách nhiệm hình sự về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015; nếu ban đầu vay mượn hợp pháp nhưng sau đó bỏ trốn hoặc cố tình không trả nhằm chiếm đoạt tài sản thì có thể bị xem xét về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Điều 175 Bộ luật Hình sự.

Mọi vướng mắc hoặc cần sự hỗ trợ bạn có thể liên hệ với Luật sư Công ty Luật Chân Thiện Mỹ qua những phương thức sau:

Liên hệ qua Hotline hoặc Zalo: 0989 193 435 - Luật sư Phan Thu Thảo - Công ty Luật Chân Thiện Mỹ

Liên hệ trực tiếp tại địa chỉ:

1/ Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh.

2/ Số 175 Dương Quảng Hàm, phường An Nhơn, Thành phố Hồ Chí Minh.

3/ Số 154 Tỉnh Lộ 8, xã Tân An Hội, Thành phố Hồ Chí Minh.

Liên hệ qua Email: chanthienmy.lawoffice@gmail.com

Luật sư Phan Thu Thảo.

Chào bạn, Hãng Luật Chân Thiện Mỹ tư vấn sơ bộ cho bạn tham khảo như sau:

1. Căn cứ Điều 174 Bộ luật Hình sự, người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm.

Căn cứ Điều 145 Bộ luật Tố tụng hình sự, mọi tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố phải được tiếp nhận đầy đủ, giải quyết kịp thời. Cơ quan, tổ chức có trách nhiệm tiếp nhận không được từ chối tiếp nhận tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố.

Căn cứ Điều 147 Bộ luật Tố tụng hình sự, trong thời hạn 20 ngày kể từ ngày nhận được tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố, Cơ quan điều tra, cơ quan được giao nhiệm vụ tiến hành một số hoạt động điều tra phải kiểm tra, xác minh và ra một trong các quyết định: 1/Quyết định khởi tố vụ án hình sự; 2/Quyết định không khởi tố vụ án hình sự; 3/Quyết định tạm đình chỉ việc giải quyết tố giác, tin báo về tội phạm, kiến nghị khởi tố.

2. Bạn có quyền trình báo sự việc đến cơ quan công an để tố giác hành vi lừa đảo của bạn nam kia. Việc có đủ bằng chứng hay không sẽ được cơ quan kiểm tra, xác minh để thông báo lại với bạn sau đó.

3. Nếu bạn cần Luật sư tư vấn soạn thảo đơn tố giác và hướng dẫn các bước làm việc với cơ quan công an thì hãy liên hệ với chúng tôi.

Nếu bạn cần luật sư giúp đỡ, hãy liên hệ ngay với:
Luật sư Ngô Đình Nhiên – Cộng sự cấp cao tại Hãng Luật Chân Thiện Mỹ – Thuộc Đoàn Luật sư TP. Hồ Chí Minh
Gọi ngay/Zalo: 0919.183.001
Email: luatsungodinhnhien@gmail.com
Địa chỉ văn phòng: Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, quận Tân Phú, TP. Hồ Chí Minh
-----------------------------------------------------------------------------------------
Đừng để vấn đề pháp lý làm bạn lo lắng – Với sự am hiểu pháp luật chuyên sâu, có kinh nghiệm thực tiễn nhiều năm, Luật sư Nhiên sẽ có giải pháp toàn diện, được việc và đồng hành cùng bạn!
------------------------------------------------------------------------------------------

Luật sư Ngô Đình Nhiên .

Chào Quỳnh,

Trong trường hợp của bạn, các bill chuyển khoản và sao kê ngân hàng vẫn là chứng cứ có giá trị để tố giác hành vi chiếm đoạt tài sản. Việc tin nhắn bị xóa không làm mất quyền tố giác của bạn. Cơ quan công an có trách nhiệm tiếp nhận đơn, xác minh nguồn tiền, người nhận tiền và các tình tiết liên quan để xem xét có dấu hiệu tội phạm hay không.

Về thủ tục cụ thể bạn hãy liên hệ Luật sư để được tư vấn tốt nhất. 

Luật sư Trương Thành Thiện.

Chào bạn, bạn vui lòng liên hệ luật sư qua số điện thoại 0977761893 để cung cấp thêm thông tin và được tư vấn chi tiết nhé.

Luật sư Phạm Đức Huy.

Chào Chị Trần Như Quỳnh,

Qua nội dung Chị trình bày, tôi xin trao đổi và tư vấn như sau:

Trong trường hợp này, Chị hoàn toàn có quyền làm đơn tố giác gửi cơ quan Công an để đề nghị xác minh, làm rõ hành vi của người đã nhận tiền.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng cơ quan điều tra sẽ xem xét toàn bộ diễn biến vụ việc để xác định đây là:

• Tranh chấp dân sự về vay, mượn tài sản; hay

• Có dấu hiệu của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản hoặc tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo quy định của Bộ luật Hình sự.

👉 Việc có khởi tố vụ án hình sự hay không sẽ phụ thuộc vào kết quả xác minh về ý thức, mục đích của người đó ngay từ thời điểm vay mượn hoặc nhận tiền.

Nếu hiện nay Chị vẫn còn lưu giữ được:

• Sao kê tài khoản ngân hàng;

• Các bill chuyển khoản;

• Thông tin tài khoản nhận tiền;

• Thông tin cá nhân, số điện thoại, tài khoản mạng xã hội của người nhận tiền;

• Hồ sơ các khoản vay do Chị đứng tên;

• Dữ liệu từ ứng dụng cho vay thể hiện khoản vay được giải ngân;

thì đây đều là những nguồn chứng cứ có giá trị để cơ quan chức năng xem xét, xác minh.

👉 Việc tin nhắn bị xóa không đồng nghĩa với việc Chị mất hoàn toàn khả năng chứng minh vụ việc.

Trong quá trình giải quyết, cơ quan điều tra có thể thu thập thêm dữ liệu điện tử, lịch sử giao dịch, thông tin tài khoản ngân hàng, dữ liệu từ nhà mạng hoặc từ các nền tảng mạng xã hội nếu thấy cần thiết.

👉 Bởi đây có thể là một trong những căn cứ để cơ quan chức năng đánh giá hành vi che giấu thông tin hoặc gây khó khăn cho việc xác minh sự việc.

• Lưu giữ toàn bộ sao kê ngân hàng, bill chuyển khoản và hồ sơ vay;

• Ghi lại đầy đủ thông tin nhận dạng của người đã nhận tiền;

• Thu thập hình ảnh, tài khoản Facebook, Zalo, số điện thoại và các thông tin liên quan khác;

• Làm đơn tố giác gửi cơ quan Công an nơi Chị cư trú hoặc nơi người đó cư trú (nếu biết);

• Chủ động làm việc với các đơn vị cho vay để thông báo về tình trạng vụ việc và lưu lại các trao đổi.

👉 Với số tiền Chị trình bày là gần 60 triệu đồng, cơ quan chức năng hoàn toàn có căn cứ để tiếp nhận, xác minh nguồn tin về tội phạm nếu Chị thực hiện tố giác theo đúng quy định.

📌 Chị có thể liên hệ trực tiếp với chúng tôi để được hỗ trợ:

Chúng tôi có thể hỗ trợ Chị đánh giá dấu hiệu hình sự của vụ việc, rà soát chứng cứ hiện có, soạn đơn tố giác và hướng dẫn làm việc với cơ quan chức năng nhằm bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của Chị.

⚠️ Miễn trừ trách nhiệm: Nội dung trả lời mang tính chất tham khảo, được xây dựng trên cơ sở thông tin do người hỏi cung cấp và quy định pháp luật tại thời điểm tư vấn. Việc xác định có hay không hành vi phạm tội, cũng như trách nhiệm bồi thường thiệt hại, phụ thuộc vào kết quả xác minh, điều tra của cơ quan có thẩm quyền và các chứng cứ được thu thập trong quá trình giải quyết vụ việc.

Luật sư Nguyễn Văn Toàn.