Vấn đề mua bán tài khoản ngân hàng
Xin chào luật sư. Tôi tên Huyền. Hiện tại tôi đang vướng phải vào 1 vụ án. Chồng tôi trong lần tình cờ xem video cách kiếm tiền trên mạng đã thấy về dropshipping và đã tham gia vào nhóm ebay trên fb trên đó vô tình thấy có trao đổi mua bán thẻ visa nước ngoài nên chồng tôi đã mua thử với giá 89$ sau đó về đã đem add vào xanhsm và sử dụng được. Bên bán thẻ visa cho chồng tôi đã đưa cho chồng tôi 1 cái file không biết cụ thể bao nhiêu thẻ. Chồng tôi đã xài trong xanhsm để đặt xe và tip tiền tài xế. Sau khi sử dụng được khoảng 3 tháng thì xanh khoá tài khoản nên chồng tôi không sử dụng nữa. Cách đây 3 tháng bên xanh đã khởi kiện chồng tôi và đưa ra 291 tài khoản visa với số tiền 31 triệu đồng. Trong 291 tài khoản đó thật ra toàn là tài khoản chết hoặc giả hoặc là tài khoản sai, chúng tôi chỉ sử dụng được khoảng 10 cái là thành công add được còn lại là không thành công hoặc sai thẻ. Xin cho tôi hỏi tội này có đi tù không nếu có thì khả năng tù bao lâu ạ. Ước tính bồi thường là bao nhiêu. Xin cảm ơn ạ
3 Luật sư trả lời
Luật sư trả lời bạn như sau:
Trong các vụ việc lừa đảo qua mạng, các đối tượng thường sử dụng tài khoản và thông tin giả mạo, ẩn danh hoặc hoạt động xuyên biên giới. Vì vậy, khả năng thu hồi lại số tiền đã bị chiếm đoạt là rất thấp.
Nếu bạn đã bị lừa, tuyệt đối không chuyển thêm tiền cho các đối tượng dưới bất kỳ hình thức nào, kể cả khi họ hứa hẹn hoàn tiền hoặc hỗ trợ xử lý. Đồng thời, không nên thuê luật sư riêng để “đòi tiền” trong trường hợp này, bởi chi phí thường cao trong khi khả năng thu hồi gần như không có.
Thay vào đó, bạn nên nộp đơn tố cáo tội phạm tại Cơ quan Công an nơi xảy ra sự việc hoặc nơi bạn cư trú. Cơ quan công an sẽ tiếp nhận, xác minh, điều tra vụ việc và cảnh báo người dân về thủ đoạn lừa đảo tương tự để phòng ngừa trong cộng đồng.
Trong trường hợp này, anh/chị cần liên hệ trực tiếp với luật
sư qua số điện thoại 0914.431.086 để được tư vấn cụ thể và chi tiết nhất.
Nếu bạn đang gặp phải vấn
đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.
Tư vấn
hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!
·
LUẬTSƯ.NET
·
Địa
chỉ: Số 11, Đường số 7, KDC CityLand Park Hills, phường Gò Vấp, TP.HCM
·
Điện
thoại: 0914.431.086
·
Website: https://luậtsư.net/
·
Email: tuvanmienphi@luậtsư.net
Luật sư Lê Đức Tuấn.
Chào bạn,
Vấn đề bạn hỏi luật sư trả lời như sau:
Hành vi của chồng
bạn có thể bị truy tố hình sự, tuy nhiên với thiệt hại thực tế chỉ 31
triệu, khả năng cao chỉ bị xử lý ở khung nhẹ hoặc án treo nếu
thành khẩn và bồi thường.
Nếu chứng minh được không có ý định chiếm đoạt, chỉ là vô ý sử dụng
thẻ sai nguồn, có thể chuyển hướng sang tội nhẹ hơn (Điều 291) hoặc xử
lý hành chính.
Mức bồi thường thực tế: 31 triệu đồng (nếu đây là thiệt hại XanhSM chứng
minh được).
1. Tóm tắt tình huống
- Chồng bạn mua các thẻ Visa (nguồn nước ngoài) từ một người trên mạng (Facebook, nhóm eBay).
- Giá mua ban đầu: 89 USD, nhận về 1 file chứa nhiều thẻ Visa (thông tin thẻ).
- Sau đó chồng bạn thử add vào ứng dụng “XanhSM” (có thể là ứng dụng gọi xe của Tập đoàn Vingroup) để đặt xe và tip tài xế, một số giao dịch thành công, một số không thành công.
- Khoảng 3 tháng sau, hệ thống “Xanh” khóa tài khoản và gửi đơn khởi kiện/tố giác hình sự.
- Họ cho rằng chồng bạn đã sử dụng 291 thẻ Visa với tổng số tiền 31 triệu đồng.
- Thực tế chồng bạn chỉ sử dụng được khoảng 10 thẻ, còn lại không dùng được.
2. Về mặt pháp lý – đây là hành vi gì?
Theo mô tả, hành vi này có dấu hiệu của tội “Sử dụng trái phép thông tin tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng” hoặc tội “Sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính, mạng viễn thông”, tùy cơ quan điều tra xác định cụ thể.
Căn cứ:
- Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi 2017 – Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử chiếm đoạt tài sản
- Điều 291 BLHS – Tội đưa hoặc sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính, mạng viễn thông
Tùy chứng cứ và mục đích, cơ quan điều tra có thể xem xét:
|
Tội danh có thể áp dụng |
Dấu hiệu chính |
Khung hình phạt |
|
Điều 290 BLHS – Sử dụng mạng để chiếm đoạt tài sản |
Nếu chứng minh được mục đích chiếm đoạt tiền (tip, thanh toán xe bằng thẻ không hợp pháp) |
Phạt tù từ 6 tháng đến 7 năm, nếu giá trị chiếm đoạt trên 50 triệu là khung cao hơn |
|
Điều 291 BLHS – Sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính |
Nếu không có yếu tố chiếm đoạt, chỉ là sử dụng trái phép dữ liệu |
Phạt tù đến 3 năm, hoặc phạt tiền từ 30 – 200 triệu đồng |
3. Về yếu tố “thiệt hại” – mức ước tính bồi thường
- Dù danh sách có 291 thẻ, cơ quan điều tra chỉ tính phần thiệt hại thực tế (số tiền thật bị chiếm đoạt, hoặc tổn thất mà XanhSM chứng minh được).
- Nếu chỉ 10 thẻ add được và tổng chi tiêu thực tế khoảng 31 triệu đồng, thì số tiền thiệt hại là 31 triệu, chứ không tính toàn bộ 291 thẻ.
- 31 triệu là dưới 50 triệu đồng, nên chưa thuộc khung nặng của Điều 290 (tức khung 1 – thấp nhất).
4. Đánh giá khả năng bị phạt tù
|
Tình tiết |
Ảnh hưởng |
|
Chồng bạn không biết đó là thẻ phạm pháp, chỉ “thử dùng” |
Nếu chứng minh được không có ý thức chiếm đoạt, có thể chỉ bị xử lý hành chính hoặc khởi tố tội nhẹ (Điều 291) |
|
Thiệt hại thực tế 31 triệu đồng |
Khung thấp nhất của tội Điều 290 (6 tháng – 3 năm tù) hoặc có thể hưởng án treo nếu khắc phục hậu quả |
|
Thái độ thành khẩn, tự nguyện khắc phục, bồi thường thiệt hại |
Là tình tiết giảm nhẹ quan trọng (Điều 51 BLHS) |
|
Không có tiền án, tiền sự |
Có thể được án treo hoặc phạt tiền thay phạt tù |
Nếu cơ quan điều
tra chứng minh có hành vi chiếm đoạt tiền qua thẻ không hợp pháp, thì có
thể khởi tố Điều 290 BLHS.
Tuy nhiên, với thiệt hại nhỏ, thành khẩn khai báo, tự khắc phục, khả
năng rất cao là án treo hoặc phạt tiền, không giam giữ.
5. Hướng xử lý, khắc phục
- Liên hệ ngay với XanhSM (hoặc đại diện bị hại) để tự nguyện bồi thường đầy đủ 31 triệu đồng → đây là điểm rất quan trọng giúp tránh khung nặng.
- Làm đơn trình bày, khai rõ:
- Không biết đây là thẻ bất hợp pháp;
- Mục đích chỉ là “thử nghiệm dropshipping”, không nhằm chiếm đoạt;
- Thừa nhận lỗi, xin khắc phục hậu quả.
- Nộp đơn xin được hưởng chính sách khoan hồng (nếu có).
- Luật sư có thể đề nghị CQĐT xem xét truy tố theo Điều 291 BLHS thay vì Điều 290 – vì tội này nhẹ hơn, không phải là tội chiếm đoạt tài sản.
Luật sư Nguyễn Thanh Hải.
Mua bán tài khoản ngân hàng, sử dụng thẻ visa lạ trên mạng có bị truy cứu hình sự? Có phải đi tù không?
Chào anh/chị, vấn đề của anh/chị được Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật
Chồng chị Huyền đã mua tài khoản visa từ người lạ trên mạng và sử dụng trong ứng dụng đặt xe. Sau vài tháng, bị phía đơn vị khởi kiện, cho rằng đã sử dụng 291 tài khoản, gây thiệt hại khoảng 31 triệu đồng. Vấn đề đặt ra là có bị xử lý hình sự không, mức án tù là bao nhiêu và trách nhiệm bồi thường như thế nào.
1. Hành vi sử dụng thẻ visa giả hoặc không rõ nguồn gốc có cấu thành tội phạm không?
Theo quy định tại Điều 290 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi bổ sung 2017, người nào cung cấp, sử dụng trái phép thông tin mạng máy tính, viễn thông nhằm chiếm đoạt tài sản có thể bị xử lý hình sự. Ngoài ra, hành vi sử dụng tài khoản thanh toán không do mình sở hữu hợp pháp để giao dịch có thể cấu thành "Tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".
→ Đối với trường hợp của anh/chị, nếu chứng minh được chồng chị biết rõ thẻ visa là giả hoặc được sử dụng bất hợp pháp nhưng vẫn cố ý thực hiện hành vi sử dụng thì có khả năng bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
2. Giá trị thiệt hại ảnh hưởng như thế nào đến trách nhiệm hình sự và dân sự?
Theo Bộ luật Hình sự, mức độ xử lý không phụ thuộc vào số tiền chiếm đoạt thực tế.
→ Đối với trường hợp của anh/chị, cần làm rõ số thẻ thực sự sử dụng, số tiền đã dùng và hậu quả gây ra để làm căn cứ xác định tội danh và mức bồi thường cụ thể.
3. Chồng chị cần làm gì để giảm nhẹ hoặc không bị xử lý hình sự?
Các bước cần thực hiện bao gồm:
-
Thu thập bằng chứng cho thấy không biết hoặc không nhận thức rõ về nguồn gốc bất hợp pháp của thẻ.
-
Hợp tác đầy đủ với cơ quan điều tra.
-
Đề nghị giám định độc lập các thẻ visa đã cung cấp.
-
Nếu có thể, tiến hành khắc phục hậu quả, bồi thường thiệt hại để giảm nhẹ trách nhiệm.
→ Đối với trường hợp của anh/chị, nếu chứng minh được có yếu tố bị lừa dối, thiếu hiểu biết pháp luật và chủ động khắc phục thì có thể xin miễn trách nhiệm hình sự hoặc chỉ bị xử phạt hành chính.
5. Lưu ý & khuyến nghị từ Luật Sư 11
-
Cần cẩn trọng khi sử dụng các dịch vụ tài chính không rõ nguồn gốc trên mạng, đặc biệt liên quan đến thẻ ngân hàng, ví điện tử.
-
Tuyệt đối không tham gia các nhóm mạng xã hội trao đổi mua bán tài khoản ngân hàng, thẻ visa, ví điện tử nếu không kiểm chứng được tính hợp pháp.
-
Nếu đã bị điều tra, cần sớm liên hệ luật sư để được bảo vệ quyền lợi ngay từ đầu, tránh tự ý khai báo bất lợi.
Nếu anh/chị cần hỗ trợ thêm về vấn đề này, vui lòng liên hệ với luật sư qua thông tin sau:
📍 CÔNG TY LUẬT TNHH LUẬT SƯ 11
✔️ 120 – 122 Điện Biên Phủ, phường Tân Định, TP. Hồ Chí Minh
📞 0979 800 000 – Zalo/Mobile
📧 nguyenthanhhuan@luatsu11.vn
🌐 https://luatsu11.vn
Luật sư Nguyễn Thành Huân sẽ cùng đội ngũ là những luật sư nhiều năm kinh nghiệm tại Công ty Luật Sư 11 đồng hành cùng anh/chị để giải quyết vấn đề nêu vấn đề và bảo vệ tốt nhất quyền lợi hợp pháp của anh/chị.
Luật sư Nguyễn Thành Huân.
Không thể tìm thấy những gì bạn đang tìm kiếm?
Gửi một câu hỏi miễn phí trên diễn đàn công cộng của chúng tôi. Đặt một câu hỏi
Đặt câu hỏi- hoặc -
Tìm kiếm luật sư bằng cách đánh giá và xếp hạng..
Tìm kiếm luật sư