Xin tư vấn chuyển nhầm tiền vào tài khoản khác ngân hàng

Chào bạn,

Theo thông tin bạn cung cấp, người mà bạn chuyển nhầm tiền không tự nguyện hoàn trả số tiền đã nhận nhầm.

Việc không trả lại tiền do chủ sở hữu chuyển nhầm là hành vi chiếm giữ tài sản của người khác, người vi phạm có thể bị xử phạt vi phạm hành chính theo quy định tại điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP, người vi phạm có thể bị phạt tiền từ 3 đến 5 triệu đồng đối với hành vi chiếm giữ tài sản của người khác.

Ngoài ra, người vi phạm còn bị áp dụng các hình thức xử phạt bổ sung là tịch thu tang vật, phương tiện vi phạm hành chính đối với hành vi vi phạm; trục xuất người nước ngoài có hành vi vi phạm và biện pháp khắc phục hậu quả là buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép đối với hành vi vi phạm.

Nếu người nhận cố tình không trả có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 176 Bộ luật Hình sự về tội "Chiếm giữ trái phép tài sản". Theo đó, người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Theo thông tin bạn cung cấp, bạn đã trình báo Cơ quan CSĐT để yêu cầu Ngân hàng cung cấp nhưng đến nay cũng chưa thấy phản hồi. Khi làm việc với Cơ quan CSĐT, bạn nên cung cấp đầy đủ những chứng cứ bạn có về giao dịch chuyển nhầm đó để cơ quan điều tra xác minh giao dịch chuyển nhầm sẽ diễn ra nhanh chóng và hiệu quả hơn.

Như vậy, bạn nên lưu lại những chứng cứ bạn có về giao dịch chuyển nhầm đó và tiếp tục phối hợp với cơ quan điều tra.

Ngoài ra, bạn cũng có thể khởi kiện đòi lại số tiền đã chuyển nhầm bằng một vụ kiện dân sự ra tòa án có thẩm quyền theo quy định của pháp luật tố tụng dân sự. 

Nếu cần tư vấn thêm, bạn vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin dưới đây:

Công ty Luật TNHH T2H

Địa chỉ: G4-4A, Tập thể 708, Liên Ninh, Thanh Trì, thành phố Hà Nội

VP Giao dịch: Số 2 ngõ 115 đường Chiến Thắng, phường Văn Quán, quận Hà Đông, thành phố Hà Nội

Tel: 02422429900 – 0989656682

E-mail: huong.le@t2h.vn - contact.t2h@t2h.vn

Trân trọng!

Luật sư Lê Thị Thu Hương.

Luật sư trả lời anh/chị như sau:

Để có thể đòi lại số tiền mà anh/chị đã chuyển nhầm, anh chị cần:

- Tiếp tục liên hệ và hối thúc Ngân hàng VIB để đẩy nhanh quá trình tra soát. Đề nghị Ngân hàng VIB cung cấp văn bản xác nhận về việc bạn đã yêu cầu tra soát giao dịch chuyển nhầm và thời điểm bạn yêu cầu.

- Gửi văn bản khiếu nại chính thức đến Ngân hàng ACB và yêu cầu nhân viên ngân hàng ký xác nhận đã nhận.

- Thường xuyên liên hệ và cung cấp thông tin cho Cơ quan CSĐT, thúc đẩy việc yêu cầu Ngân hàng ACB cung cấp thông tin người nhận.

Nếu các bước trên không hiệu quả sau một thời gian hợp lý (ví dụ: sau khi nhận được phản hồi không thỏa đáng từ ngân hàng hoặc cơ quan điều tra không có kết quả), anh/chị hãy chuẩn bị hồ sơ khởi kiện người nhận nhầm tiền ra Tòa án để yêu cầu hoàn trả số tiền đó theo quy định của pháp luật về nghĩa vụ hoàn trả tài sản do nhầm lẫn (Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015).

Để được tư vấn chi tiết, anh/chị cần liên hệ trực tiếp với luật sư qua số điện thoại 0914.431.086

Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

• LUẬTSƯ.NET
• Địa chỉ: Số 11, Đường số 7, KDC CityLand Park Hills, Phường 10, Quận Gò Vấp, TP.HCM
• Điện thoại: 0914.431.086
• Website: https://luậtsư.net/
• Email: tuvanmienphi@luậtsư.net

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Chào bạn. Đầu tiên xin cảm ơn bạn đã liên hệ VPLS Triển Luật.

Theo như nội dung bạn cung cấp, số tiền 299.999.999 đồng từ tài khoản tại VIB bị chuyển nhầm vào tài khoản ACB của người khác nhưng sau khi liên hệ thì người đó không tự nguyện hoàn trả số tiền đã nhận nhầm cũng như ngân hàng ACB không chủ động hỗ trợ. Đối với trường hợp của bạn, chúng tôi có ý kiến như sau:

Khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 về nghĩa vụ hoàn trả như sau: "Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 Bộ luật Dân sự 2015." Đồng thời, tại điểm c khoản 2 Điều 20 Thông tư 17/2024/TT-NHNN cũng đã quy định quyền và nghĩa vụ của chủ tài khoản thanh toán phải kịp thời thông báo cho ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài nơi mở tài khoản khi phát hiện thấy những sai sót, nhầm lẫn trên tài khoản thanh toán của mình hoặc nghi ngờ tài khoản của mình bị lợi dụng. Căn cứ theo hai quy định nêu trên, có thể thấy, khi có người lạ chuyển tiền nhầm vào tài khoản mà người nhận không trả lại sẽ bị coi là chiếm hữu tài sản của người khác trái với pháp luật.

Đối với vi phạm này, có thể bị xử phạt như sau:

·             Xử phạt hành chính theo quy định tại điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP với mức phạt tiền từ 3.000.000 đồng đến 5.000.000 đồng và buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép. 

·        Xử phạt hình sự: Theo điều 176 Bộ luật hình sự 2015, phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Bạn có thể gửi đơn tố giác hành vi này đến cơ quan công an có thẩm quyền để giải quyết theo quy định của pháp luật về xử lý vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự. Ngoài ra, vì ngân hàng không chủ động hỗ trợ giải  bạn cũng có thể khởi kiện đòi lại số tiền đã chuyển nhầm bằng một vụ kiện dân sự ra tòa án có thẩm quyền theo quy định của pháp luật tố tụng dân sự. 

Trên đây là nội dung tư vấn của Văn phòng luật sư Triển Luật về vấn đề được yêu cầu. Nếu còn vướng mắc hoặc cần hỗ trợ chi tiết các vấn đề pháp lý khác, vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi theo địa chỉ số 213A (Tầng 2) Nguyễn Xí, Phường 13, Quận Bình Thạnh, TPHCM, số điện thoại liên hệ: 0903.121.676 – 077.682.0693 để được tư vấn và giải đáp cụ thể.

Luật sư Hồ Ngọc Hiền Thảo.