Ý kiến thưa kiện

Chào em,

đây là tranh chấp dân sự giữa người vay và người cho vay (không phải là là vấn đề hình sự để đi tù). Do vậy, nếu họ không trả tiền thì e có quyền khởi kiện họ ra toà án khu vực nơi người đó đang cư trú để yêu cầu giải quyết nhé. Khi có Quyết định hay Bản án rồi mà nếu họ vẫn không tự nguyện thì e có quyền làm đơn yêu cầu thi hành án để yêu cầu thi hành nhé.

Thân chào

Luật sư Nguyễn Doãn Hồng.

Luật sư Ngô Đình Nhiên .

Đây là quan hệ dân sự thôi bạn nhé.

Luật sư Phạm Đức Huy.

Chào Chị Nguyễn Thị Thuý Liễu,

Qua nội dung Chị trình bày, tôi xin tư vấn như sau:

1. Bản chất pháp lý của vụ việc

Quan hệ giữa Chị và người vay là quan hệ vay tài sản theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015.

Việc người này:

• Mượn tiền (50 triệu đồng);

• Đồng ý trả cả gốc và lãi (70 triệu đồng);

• Đã trả một phần (8 triệu đồng) nhưng sau đó không trả tiếp, chỉ hứa hẹn;

👉 Trước hết, đây được xác định là tranh chấp dân sự về hợp đồng vay tài sản.

2. Người vay có bị “ở tù” không?

Câu hỏi Chị quan tâm nhất là: có đi tù không?

👉 Câu trả lời là: KHÔNG đương nhiên bị đi tù.

Chỉ khi có dấu hiệu cấu thành tội phạm theo Bộ luật Hình sự 2015, cụ thể là:

• Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174): nếu ngay từ đầu đã có ý định gian dối để chiếm đoạt tiền;

• Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản (Điều 175): nếu vay tiền rồi bỏ trốn, cố tình không trả dù có khả năng trả.

👉 Trong trường hợp Chị nêu:

• Người vay vẫn liên lạc, chỉ khất lần;

• Chưa có dấu hiệu bỏ trốn hoặc thủ đoạn gian dối rõ ràng;

➡️ Thì khả năng cao chỉ là tranh chấp dân sự, chưa đủ căn cứ xử lý hình sự.

3. Chị nên làm gì để đòi lại tiền?

(1) Khởi kiện dân sự tại Tòa án

Chị có quyền:

• Nộp đơn khởi kiện tại TAND nơi người vay cư trú;

• Yêu cầu:

  • Trả số tiền còn nợ (gốc + lãi);

  • Trả lãi chậm trả (nếu có thỏa thuận hoặc theo luật).

👉 Sau khi có bản án:

• Nếu người vay vẫn không trả, Chị có thể yêu cầu cơ quan thi hành án cưỡng chế (kê biên tài sản, trích tiền…).

(2) Lưu ý về tiền lãi 70 triệu

Chị cần đặc biệt lưu ý:

• Pháp luật giới hạn lãi suất vay (không quá 20%/năm, trừ trường hợp đặc biệt);

• Nếu mức 70 triệu bao gồm lãi vượt quá quy định, Tòa án có thể:

  • Không công nhận phần lãi vượt;

  • Chỉ buộc trả trong phạm vi hợp pháp.

4. Khi nào có thể chuyển sang hình sự?

Nếu trong quá trình xử lý, xuất hiện các dấu hiệu như:

• Người vay có tài sản nhưng cố tình tẩu tán, né tránh;

• Bỏ trốn, cắt liên lạc hoàn toàn;

• Có hành vi gian dối ngay từ đầu;

👉 Khi đó, Chị có thể tố giác tội phạm để cơ quan công an xem xét trách nhiệm hình sự.

5. Đánh giá thực tế trường hợp của Chị

Với thông tin Chị cung cấp:

• Người vay có khả năng trả nhưng không trả;

• Vẫn hứa hẹn, chưa bỏ trốn;

👉 Hướng phù hợp nhất hiện nay là:
Khởi kiện dân sự để buộc trả nợ, thay vì kỳ vọng xử lý hình sự.

📌 Chị có thể liên hệ trực tiếp với chúng tôi để được hỗ trợ:
CÔNG TY LUẬT TNHH NT INTERNATIONAL LAW FIRM (NTLAW)
Hotline: 090 252 4567
Email: luatsu.toannguyen@gmail.com
Website: https://congtyluatnt.vn

Chúng tôi có thể hỗ trợ Chị soạn đơn khởi kiện, thu thập chứng cứ và làm việc với Tòa án để đảm bảo thu hồi khoản tiền một cách hiệu quả nhất.

Trân trọng,
Luật sư Toàn Nguyễn
CÔNG TY LUẬT TNHH NT INTERNATIONAL LAW FIRM (NTLAW)

⚠️ Miễn trừ trách nhiệm: Nội dung tư vấn mang tính chất tham khảo, được xây dựng trên cơ sở thông tin do người hỏi cung cấp và quy định pháp luật hiện hành. Việc xử lý cụ thể phụ thuộc vào chứng cứ và hồ sơ vụ việc. Để được tư vấn chính xác, vui lòng liên hệ luật sư để được hỗ trợ trực tiếp.

Luật sư Nguyễn Văn Toàn.

Luật sư trả lời bạn như sau:

Dựa theo sự việc của bạn mô tả, trường hợp này người vay chậm trả nợ, vẫn có thể liên lạc, không có hành vi gian dối hay tẩu tán tài sản để trốn nợ, thì đây là Tranh chấp dân sự. Tòa án sẽ giải quyết bằng cách buộc người đó phải trả tiền (gồm gốc và lãi).

Mặt khác, người vay có thể bị truy tố về tội "Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" theo Điều 175 Bộ luật Hình sự nếu có một trong các dấu hiệu như dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản, sử dụng tài sản vào mục đích bất hợp pháp dẫn đến không có khả năng trả lại.

Phương án tiếp theo:

Thu thập và củng cố bằng chứng: Bạn cần tập hợp lại tất cả các giấy tờ, tin nhắn liên quan, cụ thể:

·       Giấy tờ viết tay hoặc hợp đồng vay mượn (nếu có).

·       Lịch sử chuyển khoản (qua ngân hàng hoặc sao kê).

·       Tin nhắn (Zalo, Facebook, SMS): là bằng chứng rất quan trọng thể hiện việc họ thừa nhận nợ 70.000.000 đồng và hứa trả mỗi tháng 3 triệu nhưng không thực hiện.

·       Ghi âm các cuộc gọi hứa hẹn hoặc biên bản xác nhận nợ mới nhất.

Gửi thông báo đòi nợ chính thức

Bạn nên gửi một văn bản (hoặc tin nhắn chính thức) yêu cầu thanh toán nợ trong một thời hạn nhất định (ví dụ 7-10 ngày). Trong đó nêu rõ nếu không thanh toán, bạn sẽ khởi kiện ra Tòa án nhân dân hoặc tố giác tại Cơ quan Công an.

Khởi kiện dân sự

Nếu họ vẫn không trả, bạn nộp đơn khởi kiện, kèm các chứng cứ chứng minh họ nợ tiền bạn tại Tòa án nhân dân Khu vực nơi người đó cư trú, yêu cầu Toà án buộc họ phải trả lại toàn bộ số tiền đã nợ bạn và lãi do chậm thực hiện nghĩa vụ theo quy định pháp luật.

Sau khi có bản án có hiệu lực của Tòa mà họ vẫn không trả, bạn có quyền yêu cầu Cơ quan Thi hành án cưỡng chế, phong tỏa tài khoản hoặc kê biên tài sản của người vay để thu hồi nợ.

Trong trường hợp này, bạn cần liên hệ trực tiếp với luật sư qua số điện thoại 0914.431.086 để được tư vấn cụ thể và chi tiết nhất.

Nếu bạn đang gặp phải vấn đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.

Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Chào bạn,

Luật sư trả lời để bạn nắm rõ:

1. Có kiện được không?

Hoàn toàn kiện được.

Đây là quan hệ vay tài sản theo Bộ luật Dân sự 2015:

• Bạn có quyền yêu cầu:
• Trả tiền gốc (50 triệu)
• Tiền lãi (nếu chứng minh được thỏa thuận)

2. Người vay có đi tù không?

Thông thường: KHÔNG đi tù

Vì:

• Đây là tranh chấp dân sự (nợ tiền)

Người vay chỉ phải:

• Bị Tòa buộc trả tiền
• Nếu không trả → bị cưỡng chế thi hành án

3. Khi nào mới có thể bị hình sự?

Chỉ khi có dấu hiệu của tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản, ví dụ:

• Ngay từ đầu đã có ý định không trả
• Nhận tiền rồi:
• Bỏ trốn
• Tẩu tán tài sản
• Cố tình không trả dù có khả năng

Nếu chứng minh được → có thể bị xử lý hình sự (có thể bị tù)

Nhưng thực tế:

• Rất khó chứng minh yếu tố “chiếm đoạt”
• Cơ quan công an thường hướng về tranh chấp dân sự

4. Vấn đề tiền lãi (70 triệu)

Bạn cần lưu ý:

• Nếu hai bên thỏa thuận lãi → phải có chứng cứ
• Nếu không rõ ràng → Tòa chỉ chấp nhận:
• Lãi tối đa theo luật (≈ 20%/năm)

Phần “70 triệu”:

• Có thể không được chấp nhận toàn bộ nếu vượt mức

5. Cách làm hiệu quả nhất

Bước 1: Gom chứng cứ

• Giấy vay tiền / tin nhắn / chuyển khoản
• Nội dung thỏa thuận trả góp (3 triệu/tháng)

Bước 2: Gửi thông báo đòi nợ (nên làm)

• Tạo áp lực trước khi kiện

Bước 3: Nộp đơn khởi kiện

• Tại TAND nơi người vay cư trú

Bước 4: Thi hành án

• Nếu họ không trả:
• Kê biên tài sản
• Trừ lương / tài khoản

6. Điểm mấu chốt bạn cần hiểu

“Gia đình họ có tiền nhưng không trả”
→ Không làm họ đi tù

Pháp luật chỉ xử lý hình sự khi:

• Có yếu tố gian dối / chiếm đoạt rõ ràng

7. Khuyến nghị của luật sư

• Nên khởi kiện dân sự càng sớm càng tốt
• Không nên kỳ vọng hình sự ngay từ đầu
• Tập trung:
• Lấy lại tiền gốc
• Lãi hợp pháp

Nếu bạn cần, luật sư có thể hỗ trợ:

• Soạn đơn khởi kiện chuẩn (nộp là thụ lý)
• Tính lại mức lãi hợp pháp để không bị bác
• Soạn tin nhắn/đơn đòi nợ “có lực” trước khi kiện

Bạn chỉ cần gửi:

• Có giấy vay không
• Hay chỉ là chuyển khoản + tin nhắn

Luật sư sẽ đi tiếp cho bạn theo đúng hồ sơ thực tế.

Nếu bạn bằng lòng với nội dung tư vấn, vui lòng để lại nhận xét để mọi người tham khảo.

Luật sư Nguyễn Thanh Hải.

Chào bạn, theo những thông tin cơ bản bạn cung cấp, Luật sư tư vấn cho bạn như sau:

Thứ nhất, Về bản chất, giao dịch và tranh chấp phát sinh giữa các bên là tranh chấp dân sự “Tranh chấp hợp đồng vay tài sản”.

Thứ hai, Để đòi lại số tiền đã cho vay, bạn cần tiến hành các thủ tục khởi kiện:

• Gửi thông báo đòi nợ bằng văn bản cho bên vay bằng đường bưu điện có xác nhận (báo phát) để làm căn cứ về việc nợ đã quá hạn và bạn đã yêu cầu nhưng bên vay không trả.

• Nộp đơn khởi kiện ra Tòa án khu vực nơi người vay cư trú.

• Sau khi có bản án/quyết định của Tòa án buộc người vay có nghĩa vụ trả tiền. Nhưng bên vay vẫn cố tình không trả thì bạn có thể làm thủ tục yêu cầu thi hành án.

Để tư vấn cụ thể hơn bạn liên hệ Luật sư qua số điện thoại: 0976678677 - Luật sư Phạm Thị Nguyệt để cung cấp thêm thông tin và tư vấn trực tiếp.

Liên hệ trực tiếp tại địa chỉ:

1/ Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh.

2/ Số 175 Dương Quảng Hàm, phường An Nhơn, Thành phố Hồ Chí Minh.

3/ Số 154 Tỉnh Lộ 8, xã Tân An Hội, Thành phố Hồ Chí Minh.

Liên hệ qua Email: phamthinguyet.ctm@gmail.com

Luật sư Phạm Thị Nguyệt.

Chào bạn, Luật Chân Thiện Mỹ tư vấn cho chị như sau:

Trong trường hợp này, việc người vay chậm trả hoặc không trả tiền cho bạn trước hết được xem là tranh chấp dân sự về hợp đồng vay tài sản theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015. Bạn hoàn toàn có quyền khởi kiện ra Tòa án để yêu cầu người vay trả lại số tiền gốc và lãi đã thỏa thuận. Thông thường, nếu chỉ là không trả nợ thì không bị đi tù, mà Tòa sẽ buộc họ phải trả tiền, có thể kèm lãi chậm trả. Tuy nhiên, nếu có dấu hiệu người vay ngay từ đầu đã có hành vi gian dối để chiếm đoạt tài sản hoặc cố tình trốn tránh nghĩa vụ (ví dụ: bỏ trốn, tẩu tán tài sản, không hợp tác dù có khả năng trả), thì có thể bị xem xét về tội “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” theo Bộ luật Hình sự 2015 và khi đó mới có khả năng bị xử lý hình sự. Vì vậy, trước mắt bạn nên thu thập đầy đủ chứng cứ (giấy vay tiền, tin nhắn, chuyển khoản…) và nộp đơn khởi kiện để bảo vệ quyền lợi của mình.

Mọi vướng mắc hoặc cần sự hỗ trợ chị có thể liên hệ với Luật sư Công ty Luật Chân Thiện Mỹ qua những phương thức sau:

Liên hệ qua Hotline hoặc Zalo: 0989 193 435 - Luật sư Phan Thu Thảo - Công ty Luật Chân Thiện Mỹ

Liên hệ trực tiếp tại địa chỉ:

1/ Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh.

2/ Số 175 Dương Quảng Hàm, phường An Nhơn, Thành phố Hồ Chí Minh.

3/ Số 154 Tỉnh Lộ 8, xã Tân An Hội, Thành phố Hồ Chí Minh.

Liên hệ qua Email: chanthienmy.lawoffice@gmail.com

Luật sư Phan Thu Thảo.

Chào bạn, cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi về cho chúng tôi. Theo như thông tin bạn cung cấp, chúng tôi xin được đưa ra tư vấn sơ bộ như sau:

Về nguyên tắc pháp lý, trừ trường hợp gia đình của người vay có văn bản bảo lãnh nghĩa vụ trả nợ, thì trách nhiệm thanh toán khoản vay chỉ thuộc về cá nhân người vay. Trong trường hợp người vay không có tài sản riêng (mặc dù gia đình có điều kiện), nhưng vẫn giữ liên lạc, không có dấu hiệu bỏ trốn khỏi nơi cư trú và vẫn thể hiện ý chí trả nợ, thì cơ quan Công an thường xác định đây là tranh chấp dân sự phát sinh từ hợp đồng vay tài sản và sẽ hướng dẫn các bên giải quyết tại Tòa án.

Để có căn cứ đề nghị xử lý hình sự, bạn cần thu thập tài liệu, chứng cứ chứng minh người vay có hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản, hoặc có tài sản nhưng cố tình tẩu tán để trốn tránh nghĩa vụ, hoặc đã rời khỏi địa phương nhằm né tránh việc trả nợ.

Do đó, trong trường hợp này, hướng xử lý phù hợp là khởi kiện tại Tòa án. Bạn cần chuẩn bị đầy đủ các tài liệu liên quan như giấy vay tiền (nếu có), sao kê chuyển khoản, cùng với các chứng cứ khác như tin nhắn, ghi âm thể hiện việc vay số tiền 50 triệu đồng, thỏa thuận lãi suất, phương thức trả nợ (3 triệu đồng/tháng) và việc xác nhận đã thanh toán 8 triệu đồng.

Nếu cần tư vấn thêm, bạn vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin dưới đây:

Công ty Luật TNHH T2H

Trụ sở: G4-4A, Tập thể 708, xã Ngọc Hồi, thành phố Hà Nội

VP giao dịch: Số 02, ngõ 115 Chiến Thắng, phường Thanh Liệt, thành phố Hà Nội

Tel: 02422429900 – 0989656682

E-mail: huong.le@t2h.vn - contact.t2h@t2h.vn

Trân trọng!

Luật sư Lê Thị Thu Hương.

Cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi về Văn phòng Luật sư Triển Luật của chúng tôi. Sau đây là câu trả lời của chúng tôi về câu hỏi của bạn:

Trong trường hợp này quan hệ giữa bạn và người vay là quan hệ vay tài sản theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015. Dựa trên các thông tin bạn cung cấp thì có thể nhận thấy hành vi của người vay tiền chưa đủ cấu thành tội phạm theo quy định của Bộ luật Hình sự 2015. Bạn có thể nộp hồ sơ khởi kiện tại Tòa án có thẩm quyền để yêu cầu người kia trả nợ cho bạn. Tòa án sẽ căn cứ vào quy định pháp Luật và chứng cứ các bên cung cấp để quyết định có chấp thuận yêu cầu của bạn hay không. Do thông tin bạn cung cấp chưa đầy đủ nên chúng tôi chưa thể tư vấn đầy đủ cho bạn đươc. Bạn có thể liên hệ trực tiếp văn phòng để được tư vấn trực tiếp và toàn diện hơn từ đó đưa ra phương án giải quyết một cách đầy đủ và tốt nhất cho bạn

Trên đây là nội dung tư vấn của Văn phòng Luật sư Triển Luật về vấn đề bạn yêu cầu. Nếu bạn còn vướng mắc hoặc cần hỗ trợ các vấn đề pháp lý khác, vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi theo địa chỉ số 213A (Tầng 2) Nguyễn Xí, Phường Bình Lợi Trung, TPHCM, số điện thoại liên hệ: 0903.121.676 – 077.682.0693 để được tư vấn và giải đáp cụ thể

Luật sư Hồ Ngọc Hiền Thảo.