Bị lừa đảo thì kiện được không ạ?

Luật sư trả lời bạn như sau:

Trường hợp của bạn có thể có dấu hiệu của hành vi sử dụng trách nhiệm chiếm giữ tài sản. Việc đòi lại tiền có thể khó khăn, bạn cần thu thập đầy đủ bằng chứng liên quan đến các giao dịch cụ thể:

·         Tin nhắn và sao kê ngân hàng bạn và chủ trọ có giao dịch với nhau liên quan đến số tiền mà bạn vay

·         Bạn cần cung cấp bằng chứng xác thực bạn nhận tên các khoản vay và đã chuyển tiền đó cho chủ trọ cũ. Nếu có thêm bất kỳ tin nhắn, email, hoặc văn bản thỏa thuận nào giữa hai bên về công việc này thì càng tốt.

Bạn nên thử liên hệ với chủ trọ cũ thêm một lần nữa qua nhiều kênh khác nhau như điện thoại, Zalo, Facebook hoặc đến trực tiếp nơi ở cũ của anh chủ trọ để thương lượng hoặc thỏa thuận về khoản nợ của bạn .

Trường hợp không nhận được phản hồi hay bất kỳ phương án giải quyết thỏa đáng nào bạn nên Gửi đơn tố giác tội phạm đến cơ quan công an khu vực nơi chủ trọ đang cư trú. Trong đơn, bạn phải trình bày công việc và đính kèm tất cả các bằng chứng có được như sau:

o    Hợp đồng vay (nếu có)

o    Các tin nhắn trao đổi

o    Các sao kê ngân hàng đã chuyển tiền

o    Thông tin cá nhân của nhà trọ cũ như tên, địa chỉ, số điện thoại.

Liên hệ với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính mà bạn đã vay để tìm hướng giải quyết. Bạn cần yêu cầu họ hỗ trợ về mặt pháp lý (nếu có) và tìm cách cơ cấu lại tài khoản vay hoặc thời hạn thanh toán nợ.

Trường hợp bạn làm các bước pháp lý nêu trên nhưng vẫn bị kéo dài thời giải quyết hoặc không được giải quyết thì bạn nên khởi kiện tại Tòa án khu vực nơi chủ trọ bạn cư trú nhằm kiện đòi lại tài sản. Bằng những bằng chứng mà bạn cung cấp và các yêu cầu hợp lý, Tòa án sẽ xem xét giải quyết các vụ án theo đúng quy định pháp luật. 

Trong trường hợp cần hỗ trợ về mặt pháp lý, bạn hãy liên hệ trực tiếp với luật sư qua số điện thoại 0914.431.086 để được tư vấn cụ thể và chi tiết nhất.

Nếu bạn đang gặp phải vấn đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.

Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Bị lừa đứng tên vay tiền rồi không trả: Có kiện đòi lại được không?

Chào anh/chị, vấn đề của anh/chị được Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật Sư 11 – tư vấn như sau:

Anh/chị bị người quen (chủ trọ cũ) đề nghị đứng tên vay tiền để “làm điểm CIC”, hứa sẽ thanh toán hàng tháng. Ban đầu người này có trả tiền đúng hẹn, nhưng hiện đã mất liên lạc và không còn thanh toán khoản vay, trong khi người đứng tên phải tiếp tục chịu nợ. Anh/chị có đầy đủ bằng chứng chuyển khoản và tin nhắn. Đây là một tình huống có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

1. Đứng tên vay hộ người khác có vi phạm pháp luật không?

→ Pháp luật không cấm người dân đứng tên vay hộ. Tuy nhiên, người đứng tên sẽ chịu toàn bộ trách nhiệm pháp lý với khoản vay đó.

→ Trong trường hợp của anh/chị, mặc dù không sử dụng tiền, nhưng anh/chị là người ký hợp đồng tín dụng, do đó vẫn phải trả nợ cho ngân hàng nếu người kia không thanh toán.

2. Người chủ trọ có dấu hiệu lừa đảo hay không?

→ Theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017), hành vi lừa đảo là:

“Dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản của người khác.”

→ Trường hợp của anh/chị, người này hứa hẹn giả tạo về việc “làm điểm CIC”, lừa vay tiền đứng tên, nhận tiền rồi cắt đứt liên lạc, không trả nợ → Có dấu hiệu rõ ràng của hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

3. Có thể khởi kiện hoặc tố cáo không?

→ Có. Anh/chị có 2 hướng:

• Làm đơn tố giác tội phạm tại công an địa phương:

• Chuẩn bị hồ sơ gồm: đơn tố cáo, bản sao CCCD, bằng chứng tin nhắn, chuyển khoản

• Đề nghị xử lý tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung 2017

• Khởi kiện dân sự đòi lại tài sản:

• Nếu cơ quan điều tra không xử lý hình sự, có thể khởi kiện tại TAND khu vực nơi bị đơn cư trú để đòi lại số tiền đã chuyển và thanh toán tiền lãi.

• Phải cung cấp hợp đồng (nếu có), sao kê ngân hàng, nội dung trao đổi.

4. Làm gì khi bị ép trả khoản vay do đứng tên?

→ Về phía ngân hàng/công ty tài chính: Anh/chị vẫn có trách nhiệm thanh toán khoản vay.

→ Tuy nhiên, sau khi đã tố giác hoặc khởi kiện, có thể yêu cầu toà án tuyên buộc bên kia hoàn trả.

→ Trong thời gian chờ giải quyết, nên chủ động liên hệ với ngân hàng xin cơ cấu lại khoản vay, để tránh bị nợ xấu, ảnh hưởng điểm tín dụng.

5. Lưu ý và khuyến nghị từ Luật Sư 11

→ Không ký hợp đồng vay hộ người khác nếu không có văn bản cam kết rõ ràng và không kiểm soát được nguồn tiền.

→ Tiến hành lập vi bằng các bằng chứng chuyển khoản, tin nhắn và chụp lại nội dung trao đổi với người vay để làm chứng cứ giải quyết vụ án.

→ Nếu người kia tiếp tục lẩn tránh, nên gửi đơn tố giác càng sớm càng tốt để hạn chế thiệt hại.

Nếu anh/chị cần hỗ trợ thêm về vấn đề này, vui lòng liên hệ với luật sư qua thông tin sau:

📍 CÔNG TY LUẬT TNHH LUẬT SƯ 11
✔️ 120 – 122 Điện Biên Phủ, phường Tân Định, TP. Hồ Chí Minh
📞 0979 800 000 – Zalo/Mobile
📧 nguyenthanhhuan@luatsu11.vn
🌐 https://luatsu11.vn

Luật sư Nguyễn Thành Huân sẽ cùng đội ngũ là những luật sư nhiều năm kinh nghiệm tại Công ty Luật Sư 11 đồng hành cùng anh/chị để giải quyết vấn đề nêu trên và bảo vệ tốt nhất quyền lợi hợp pháp của anh/chị.

Luật sư Nguyễn Thành Huân.

Xin chào!

Bạn củng cố hồ sơ, chứng từ chuyển tiền, chứng cứ giao dịch trao đổi giữa 02 bên và khởi kiện tại toà án nơi bị đơn cư trú.

Xin cảm ơn!

Luật sư Ngô Quốc Việt.

Cảm ơn bạn đã gửi câu hỏi cho VPLS Triển Luật, đối với câu hỏi của bạn, VPLS Triển Luật giải đáp như sau:

1.      Về mặt pháp lý, bạn có thể đòi được số tiền đã chuyển không?

Có, nếu bạn có đủ chứng cứ chứng minh các yếu tố sau:

• Bạn là người đứng tên khoản vay (tức bạn là người phải trả nợ cho tổ chức tín dụng).
• Số tiền vay bạn đã chuyển cho người kia (có sao kê, hóa đơn, hình ảnh chuyển khoản).
• Người kia có cam kết sẽ thay bạn thanh toán khoản vay đó (qua tin nhắn, cuộc trò chuyện, v.v.).
• Hiện nay người này không còn thực hiện cam kết, không trả nợ thay bạn và cũng không phản hồi.

Như vậy, bạn hoàn toàn có cơ sở yêu cầu hoàn trả lại số tiền bạn đã chuyển, và/hoặc yêu cầu bồi thường thiệt hại nếu hành vi của người kia làm bạn bị phạt, bị ghi xấu trên CIC.

2.      Về hướng xử lý

Bước 1: Thu thập và lưu giữ toàn bộ chứng cứ

• Tin nhắn, cuộc trò chuyện thể hiện thỏa thuận giữa hai bên.
• Sao kê ngân hàng có chuyển tiền đúng như thỏa thuận.
• Bằng chứng khoản vay đứng tên bạn (hợp đồng tín dụng, lịch sử thanh toán, thông báo nhắc nợ…).
• Nếu được, hãy ghi nhớ hoặc lưu trữ thông tin cá nhân, địa chỉ của người kia.

Bước 2: Gửi yêu cầu thanh toán bằng văn bản

Bạn nên làm một văn bản yêu cầu thanh toán gửi cho người đó (qua email, Zalo, Facebook, hoặc nếu biết địa chỉ thì gửi chuyển phát).

Bước 3: Nếu người kia vẫn không trả lời – bạn có thể chọn 1 trong 2 hướng sau:

(1) Gửi đơn tố cáo ra Công an (nếu có dấu hiệu lừa đảo)

Nếu ngay từ đầu người đó dựng lên chuyện làm “điểm CIC” để vay hộ rồi chiếm đoạt tiền thì có dấu hiệu Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự. Bạn có thể:

·        Nộp đơn tố cáo tại Công an phường/xã nơi bạn cư trú hoặc nơi người đó cư trú.

·        Kèm theo toàn bộ bằng chứng: tin nhắn, sao kê, hợp đồng tín dụng…

(2) Khởi kiện ra Tòa án để đòi tiền

Nếu việc chuyển tiền và thỏa thuận chỉ mang tính dân sự (người kia có thật sự trả tiền thời gian đầu nhưng sau đó thất hứa), bạn có thể khởi kiện đòi lại tài sản hoặc kiện yêu cầu thực hiện nghĩa vụ đã cam kết.

Trên đây là nội dung tư vấn của Văn phòng Luật sư Triển Luật về vấn đề mà bạn yêu cầu. Nếu còn vướng mắc hoặc cần hỗ trợ các vấn đề pháp lý khác, bạn vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi theo địa chỉ số 213A (Tầng 2) Nguyễn Xí, Phường Bình Lợi Trung, TPHCM, số điện thoại liên hệ: 0903.121.676 – 077.682.0693 để được tư vấn và giải đáp cụ thể.

Luật sư Hồ Ngọc Hiền Thảo.

Luật sư Phạm Đức Huy.