Đòi tiền đa cấp

Chào Chị Trần Thu Nguyên,

Qua nội dung Chị trình bày, đây là tình huống rất điển hình của mô hình đa cấp có dấu hiệu biến tướng, sử dụng chiêu “tuyển dụng – đánh tâm lý – buộc đóng tiền”. Tôi xin tư vấn cụ thể như sau:

1. Bản chất pháp lý của giao dịch

Việc:

• Tuyển dụng không rõ ràng;

• Tạo áp lực tâm lý (nhiều người hô hào, thúc ép);

• Yêu cầu đóng tiền trước để được làm việc;

• Không giao hàng, không cung cấp đầy đủ hợp đồng, chứng từ;

👉 Có dấu hiệu:

• Giao dịch dân sự bị vô hiệu do bị lừa dối theo Bộ luật Dân sự 2015;

• Hoặc vi phạm quy định về bán hàng đa cấp theo Nghị định 40/2018/NĐ-CP.

2. Quy định quan trọng về bán hàng đa cấp

Pháp luật cấm doanh nghiệp đa cấp thực hiện các hành vi như:

• Yêu cầu người tham gia đóng tiền để được gia nhập hệ thống;

• Ép buộc mua hàng không cần thiết;

• Không cung cấp đầy đủ hợp đồng, chứng từ;

👉 Ngoài ra, người tham gia có quyền trả lại hàng và chấm dứt hợp đồng trong thời hạn nhất định (thường là 30 ngày) để được hoàn tiền theo quy định.

📌 Trường hợp của Chị:

• Chưa nhận hàng

• Yêu cầu hoàn tiền ngay ngày hôm sau

👉 Đây là yếu tố rất có lợi, thể hiện Chị không có ý chí tham gia thực sự.

3. Có thể yêu cầu lấy lại tiền không?

👉 CÓ, và có cơ sở pháp lý, vì:

• Giao dịch có dấu hiệu bị lừa dối/ép buộc tâm lý → có thể yêu cầu tuyên vô hiệu;

• Doanh nghiệp có dấu hiệu vi phạm hoạt động đa cấp;

• Chị chưa nhận hàng, chưa hưởng lợi gì;

👉 Khi giao dịch vô hiệu:

• Hai bên phải hoàn trả cho nhau những gì đã nhận;

• Chị có quyền yêu cầu trả lại 9 triệu đồng.

4. Vì sao công an phường không nhận?

Thực tế:

• Công an cấp phường thường không xử lý tranh chấp dân sự;

• Khi chưa rõ dấu hiệu hình sự, họ sẽ hướng Chị sang Tòa án hoặc cơ quan quản lý chuyên ngành.

👉 Tuy nhiên, câu trả lời “chị tự ký thì chịu” là chưa đầy đủ về mặt pháp lý.

5. Hướng xử lý hiệu quả nhất cho Chị

(1) Gửi đơn đến đúng cơ quan có thẩm quyền

Chị nên gửi đơn đến:

• Sở Công Thương (nơi công ty đặt trụ sở) → quản lý hoạt động đa cấp;

• Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương);

• Công an cấptỉnh/thành phố (nếu có dấu hiệu lừa đảo);

👉 Đây là hướng đúng trọng tâm, thay vì chỉ nộp ở phường.

(2) Khởi kiện dân sự tại Tòa án

Nếu công ty không trả tiền, Chị có thể:

• Nộp đơn khởi kiện yêu cầu:

  • Tuyên giao dịch vô hiệu;

  • Buộc hoàn trả 9 triệu đồng;

👉 Chứng cứ Chị đang có là rất quan trọng:

• Sao kê chuyển tiền;

• Tin nhắn;

• Ghi âm;

👉 Không có hợp đồng gốc không làm mất quyền khởi kiện.

(3) Tố giác hành vi có dấu hiệu lừa đảo (nếu đủ yếu tố)

Nếu chứng minh được:

• Họ có hệ thống, nhiều người bị tương tự;

• Dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tiền;

👉 Có thể xem xét tội:

• Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung 2017).

6. Lưu ý thực tế quan trọng

👉 Các công ty dạng này thường:

• Cố tình không cung cấp chứng từ;

• Gây áp lực để người bị hại bỏ cuộc;

• Thách thức kiện vì nghĩ số tiền nhỏ;

👉 Nhưng:

• Với chứng cứ Chị đang có, khả năng đòi lại tiền là có cơ sở;

• Quan trọng là đi đúng cơ quan và đúng hướng pháp lý.

📌 Chị có thể liên hệ trực tiếp với chúng tôi để được hỗ trợ:
CÔNG TY LUẬT TNHH NT INTERNATIONAL LAW FIRM (NTLAW)
Hotline: 090 252 4567
Email: luatsu.toannguyen@gmail.com
Website: https://congtyluatnt.vn

Chúng tôi có thể hỗ trợ Chị:

• Soạn đơn khiếu nại/khởi kiện;

• Định hướng thu thập chứng cứ;

• Làm việc với cơ quan chức năng để đòi lại tiền.

Trân trọng,
Luật sư Toàn Nguyễn
CÔNG TY LUẬT TNHH NT INTERNATIONAL LAW FIRM (NTLAW)

⚠️ Miễn trừ trách nhiệm: Nội dung tư vấn mang tính tham khảo, được xây dựng trên cơ sở thông tin do người hỏi cung cấp và quy định pháp luật hiện hành. Việc xử lý cụ thể phụ thuộc vào hồ sơ, chứng cứ và kết luận của cơ quan có thẩm quyền.

Luật sư Nguyễn Văn Toàn.