Cho người quen mượn tiền không trả thì phải làm sao ?

Chào bạn,

Theo thông tin bạn cung cấp, tổng số tiền các thành viên trong gia đình người quen vay của bạn là khoảng 790 triệu đồng và đều có giấy tờ vay mượn. Việc bên vay nhiều năm không trả nợ, liên tục né tránh, chặn liên lạc, đồng thời đã bán nhà và chuyển nơi cư trú mà không thực hiện nghĩa vụ thanh toán có thể là tình tiết cần được cơ quan có thẩm quyền xem xét, đánh giá.

Trước hết, bạn có thể làm đơn tố giác gửi Cơ quan Cảnh sát điều tra để đề nghị xem xét hành vi có dấu hiệu của Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015 hay không. Cơ quan điều tra sẽ căn cứ vào hồ sơ, chứng cứ và quá trình xác minh để đánh giá liệu có yếu tố chiếm đoạt tài sản hay chỉ là tranh chấp dân sự về nghĩa vụ trả nợ.

Trường hợp cơ quan có thẩm quyền xác định đây là quan hệ vay tài sản thông thường và không có căn cứ xử lý hình sự, bạn vẫn có quyền khởi kiện tại Tòa án để yêu cầu những người vay thực hiện nghĩa vụ trả nợ theo quy định của Bộ luật Dân sự.

Đối với vấn đề thời hiệu, mặc dù các khoản vay phát sinh từ năm 2012 - 2013, nhưng nếu bạn có tài liệu, chứng cứ thể hiện bên vay vẫn thừa nhận khoản nợ hoặc tiếp tục cam kết trả nợ trong các năm gần đây thì đây có thể là tình tiết cần xem xét khi xác định thời hiệu khởi kiện theo Điều 157 Bộ luật Dân sự 2015.

Bạn nên nhanh chóng tập hợp toàn bộ giấy vay tiền, tài liệu thể hiện việc đòi nợ, các cam kết trả nợ, thông tin về việc bán nhà, chuyển nơi cư trú và các chứng cứ liên quan để Luật sư xem xét, đánh giá hồ sơ và tư vấn phương án xử lý phù hợp nhằm bảo vệ quyền lợi của mình.

Luật sư Nguyễn Thị Thu Hoài.

Chào bạn,

Với trường hợp bạn trình bày, luật sư tư vấn như sau:

Theo thông tin bạn cung cấp, các khoản tiền được cho vay trong giai đoạn 2012 - 2013 và bạn vẫn đang giữ các giấy tờ vay mượn. Đây là chứng cứ rất quan trọng để bảo vệ quyền lợi của bạn.

Tuy nhiên, do thời gian đã kéo dài hơn 10 năm nên cần xem xét kỹ vấn đề thời hiệu khởi kiện và các chứng cứ về việc bên vay đã thừa nhận nghĩa vụ trả nợ trong quá trình vừa qua.

1. Bạn vẫn nên tiến hành xác minh và yêu cầu trả nợ

Trước hết, bạn nên:

• Rà soát lại toàn bộ giấy vay tiền, giấy nhận nợ.
• Thu thập các tin nhắn, ghi âm, thư từ hoặc người làm chứng thể hiện bên vay vẫn thừa nhận khoản nợ trong những năm gần đây.
• Lưu giữ các bằng chứng về việc anh Cơ nhiều lần hứa sẽ bán nhà để trả nợ.

Nếu có căn cứ chứng minh bên vay đã nhiều lần xác nhận khoản nợ hoặc cam kết trả nợ sau thời điểm vay ban đầu thì đây là tình tiết rất có lợi cho bạn khi giải quyết tranh chấp.

2. Có thể khởi kiện dân sự yêu cầu trả nợ

Nếu các khoản vay có giấy tờ rõ ràng, bạn có quyền khởi kiện yêu cầu:

• Trả số tiền gốc còn nợ.
• Trả lãi (nếu có thỏa thuận hoặc theo quy định pháp luật trong từng thời kỳ).
• Chịu án phí và các nghĩa vụ khác theo phán quyết của Tòa án.

Do hiện nay gia đình bên vay đã chuyển đến tỉnh khác sinh sống, bạn cần xác định nơi cư trú hiện tại của từng người vay để xác định đúng thẩm quyền của Tòa án.

3. Về dấu hiệu tẩu tán tài sản hoặc bỏ đi nơi khác

Việc bán nhà rồi chuyển đến nơi ở mới không tự động cấu thành hành vi lừa đảo hoặc lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Tuy nhiên, nếu có căn cứ chứng minh ngay từ đầu họ vay với mục đích chiếm đoạt hoặc sau khi vay đã cố tình bỏ trốn nhằm trốn tránh nghĩa vụ trả nợ thì bạn có thể gửi đơn tố giác để cơ quan công an xem xét. Trên thực tế, đa số các tranh chấp vay mượn có giấy vay tiền thường được giải quyết theo thủ tục dân sự trước.

4. Cần đặc biệt lưu ý về thời hiệu

Đây là vấn đề quan trọng nhất trong vụ việc của bạn.

Nếu giấy vay có ghi thời hạn trả nợ cụ thể, hoặc sau này các bên có xác nhận lại khoản nợ, gia hạn nợ, cam kết trả nợ thì cần xem xét mốc thời gian cụ thể để đánh giá chính xác thời hiệu khởi kiện.

Do đó, trước khi nộp đơn khởi kiện, bạn nên kiểm tra:

• Nội dung từng giấy vay.
• Thời hạn trả nợ ghi trên giấy.
• Các lần xác nhận nợ hoặc hứa trả nợ gần đây nhất.
• Thông tin cư trú hiện tại của từng người vay.

Với số tiền bạn nêu lên đến khoảng 790 triệu đồng và có giấy tờ vay mượn, tôi khuyến nghị bạn nên tiến hành khởi kiện hoặc tham khảo ý kiến luật sư càng sớm càng tốt để tránh phát sinh thêm các vấn đề về thời hiệu và thu thập chứng cứ.

Nếu bạn cần luật sư, hãy liên hệ i-Law để được tư vấn;
Nếu bạn vừa ý với nội dung tư vấn, vui lòng để lại nhận xét để mọi người tham khảo.

Luật sư Nguyễn Thanh Hải.

Chào bạn,

Căn cứ theo thông tin bạn cung cấp, tôi tư vấn cho bạn như sau:

Trước hết, việc bạn còn lưu giữ được các giấy tờ vay tiền. Đây là chứng cứ trực tiếp chứng minh có tồn tại quan hệ vay tài sản giữa bạn với vợ chồng anh Cơ, các con và người cháu của gia đình này với tổng số tiền khoảng 790 triệu đồng.

Theo quy định tại Điều 463 và Điều 466 Bộ luật Dân sự 2015, bên vay có nghĩa vụ hoàn trả đầy đủ tiền vay khi đến hạn. Nếu không thực hiện nghĩa vụ trả nợ thì bên cho vay có quyền yêu cầu Tòa án buộc bên vay thanh toán khoản nợ gốc, lãi và các nghĩa vụ liên quan theo quy định pháp luật.

Về bản chất, đây là tranh chấp dân sự phát sinh từ hợp đồng vay tài sản. Tuy nhiên, từ những thông tin bạn cung cấp:

• Bạn đã nhiều lần yêu cầu thanh toán nợ nhưng không được giải quyết;
• Con và cháu của gia đình này chặn liên lạc, tránh mặt;
• Anh Cơ nhiều lần hứa sẽ bán nhà để trả nợ;
• Sau khi bán căn nhà tại Đà Lạt vào năm 2024, cả gia đình chuyển đến Quảng Nam sinh sống nhưng không thông báo, không thực hiện việc trả nợ.

Những tình tiết này có thể là căn cứ để cơ quan điều tra xem xét dấu hiệu của Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung), nếu có đủ căn cứ chứng minh người vay đã nhận tiền hợp pháp nhưng sau đó cố tình bỏ trốn hoặc dùng thủ đoạn nhằm chiếm đoạt tài sản.

Tuy nhiên, cần lưu ý rằng việc một người vay tiền rồi không trả nợ chưa đương nhiên cấu thành tội phạm. Việc có khởi tố vụ án hình sự hay không sẽ phụ thuộc vào kết quả xác minh, điều tra của cơ quan có thẩm quyền.

2. Vấn đề thời hiệu cần được xem xét

Do các khoản vay phát sinh từ năm 2012 - 2013 nên thời gian đã kéo dài khá lâu.

Tuy nhiên, nếu bạn có các tài liệu, tin nhắn, ghi âm hoặc người làm chứng chứng minh rằng trong những năm gần đây anh Cơ vẫn thừa nhận khoản nợ, vẫn hứa sẽ bán nhà để trả nợ hoặc có các lần xác nhận nghĩa vụ thanh toán thì đây là những chứng cứ rất quan trọng để bảo vệ quyền khởi kiện của bạn và chứng minh khoản nợ vẫn đang tồn tại trên thực tế.

Vì vậy, bạn nên tập hợp toàn bộ giấy vay tiền, tin nhắn, ghi âm, thư từ hoặc các chứng cứ khác liên quan đến quá trình đòi nợ để sử dụng khi làm việc với cơ quan có thẩm quyền.

3. Những việc bạn nên thực hiện ngay

Bước 1: Xác minh nơi cư trú hiện nay của người vay

Bạn nên cố gắng thu thập thông tin về địa chỉ mới của gia đình anh Cơ tại Quảng Nam thông qua người quen, hàng xóm cũ hoặc các nguồn thông tin hợp pháp khác.

Việc xác định nơi cư trú hiện nay sẽ giúp bạn thuận lợi hơn trong quá trình khởi kiện hoặc yêu cầu cơ quan chức năng xác minh.

Bước 2: Làm đơn tố giác tội phạm để cơ quan công an xem xét

Trong trường hợp bạn cho rằng gia đình anh Cơ đã cố tình bán nhà, chuyển nơi ở nhằm trốn tránh nghĩa vụ trả nợ, bạn có thể làm Đơn tố giác tội phạm gửi đến Cơ quan Cảnh sát điều tra nơi xảy ra việc vay mượn hoặc nơi cư trú cuối cùng của người bị tố giác để đề nghị xem xét dấu hiệu của Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Nếu cơ quan điều tra xác định có dấu hiệu tội phạm thì sẽ xử lý theo quy định pháp luật hình sự.

Bước 3: Khởi kiện dân sự yêu cầu trả nợ

Dù có hay không việc giải quyết theo hướng hình sự, bạn vẫn có quyền khởi kiện dân sự yêu cầu những người vay tiền phải thực hiện nghĩa vụ trả nợ.

Nếu xác định được nơi cư trú hiện nay của họ tại Quảng Nam, bạn có thể nộp đơn khởi kiện tại Tòa án nhân dân có thẩm quyền nơi bị đơn đang cư trú.

Trong quá trình giải quyết vụ án, nếu phát hiện người vay có tài sản hoặc nhà đất mới mua tại Quảng Nam, bạn có thể đề nghị Tòa án áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời theo quy định của pháp luật tố tụng dân sự (nếu đủ điều kiện) nhằm bảo đảm việc thi hành án sau này.

Việc chủ động sử dụng các biện pháp pháp lý ngay ở thời điểm hiện tại là cần thiết nhằm hạn chế nguy cơ người vay tiếp tục tẩu tán tài sản hoặc gây khó khăn cho việc thu hồi khoản tiền mà bạn có quyền được nhận.

Nếu cần tư vấn thêm, bạn vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin dưới đây:

Công ty Luật TNHH T2H

Trụ sở: G4-4A, Tập thể 708, xã Ngọc Hồi, thành phố Hà Nội

VP giao dịch: Số 02, ngõ 115 Chiến Thắng, phường Thanh Liệt, thành phố Hà Nội

Tel: 02422429900 – 0989656682

E-mail: huong.le@t2h.vn - contact.t2h@t2h.vn

Trân trọng!

Luật sư Lê Thị Thu Hương.

Cho người quen mượn tiền nhiều năm không trả phải làm sao? Có kiện đòi nợ được không?

Chào anh/chị, vấn đề của anh/chị được Luật sư Nguyễn Thành Huân – Giám đốc Công ty Luật Sư 11 – tư vấn như sau:

Anh/chị có cho gia đình người quen và các con của họ vay tổng cộng khoảng 790 triệu đồng từ năm 2012 - 2013, có giấy tờ mượn tiền. Tuy nhiên đến nay bên vay không trả, nhiều người đã chặn liên lạc, né tránh. Gia đình này đã bán nhà tại Đà Lạt và chuyển ra Quảng Nam sinh sống mà không thông báo hay thanh toán khoản nợ. Anh/chị muốn biết có thể khởi kiện đòi tiền hay xử lý như thế nào để bảo vệ quyền lợi của mình.

1. Cho người quen mượn tiền có giấy tờ nhưng không trả thì có khởi kiện được không?

Theo quy định tại Bộ luật Dân sự 2015, hợp đồng vay tài sản là sự thỏa thuận giữa các bên, bên vay có nghĩa vụ hoàn trả đầy đủ tiền khi đến hạn. Khi có giấy vay tiền, giấy mượn tiền, tin nhắn, chuyển khoản hoặc người làm chứng thì đây là căn cứ pháp lý rất quan trọng để chứng minh quan hệ vay mượn.

Trường hợp bên vay cố tình không trả dù đã được yêu cầu nhiều lần thì người cho vay có quyền:

• Khởi kiện dân sự để yêu cầu trả nợ;

• Yêu cầu trả tiền gốc, lãi chậm trả theo quy định;

• Yêu cầu cơ quan thi hành án kê biên tài sản nếu bên vay không tự nguyện thi hành.

Đối với trường hợp của anh/chị, việc có giấy tờ mượn tiền là lợi thế pháp lý rất lớn. Đây là căn cứ để Tòa án xem xét buộc từng người vay phải thực hiện nghĩa vụ trả nợ theo đúng cam kết.

2. Nợ từ năm 2012 - 2013 đến nay có còn khởi kiện đòi được không?

Đây là vấn đề nhiều người lo ngại vì liên quan đến thời hiệu khởi kiện. Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, thời hiệu khởi kiện tranh chấp hợp đồng dân sự thông thường là 03 năm kể từ ngày quyền và lợi ích hợp pháp bị xâm phạm.

Tuy nhiên, trên thực tế nếu:

• Hai bên chưa xác định rõ thời hạn trả;

• Người vay vẫn nhiều lần hứa hẹn trả tiền;

• Có tin nhắn, ghi âm, xác nhận nợ;

• Có việc trả lãi hoặc thừa nhận khoản nợ trong thời gian gần đây;

thì thời hiệu có thể được tính lại hoặc được xem xét khác tùy từng trường hợp cụ thể.

Đối với trường hợp của anh/chị, việc anh Cơ vẫn hứa “bán nhà sẽ trả” có thể được xem là hành vi thừa nhận nghĩa vụ trả nợ. Đây là tình tiết rất quan trọng để bảo vệ quyền khởi kiện. Anh/chị nên lưu lại toàn bộ tin nhắn, ghi âm cuộc gọi, giấy tờ liên quan để làm chứng cứ.

3. Người vay bán nhà rồi bỏ đi nơi khác có dấu hiệu lừa đảo hay lạm dụng tín nhiệm không?

Không phải mọi trường hợp vay tiền không trả đều bị xử lý hình sự. Tuy nhiên, nếu có dấu hiệu:

• Vay tiền rồi bỏ trốn;

• Tẩu tán tài sản để trốn nghĩa vụ;

• Cố tình né tránh, chặn liên lạc;

• Có điều kiện nhưng không trả;

• Dùng thủ đoạn gian dối để vay tiền;

thì có thể bị xem xét về hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” theo Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi bổ sung 2017.

Đối với trường hợp của anh/chị, việc cả gia đình bán nhà rồi chuyển nơi ở mà không thông báo, đồng thời né tránh liên hệ có thể là dấu hiệu cần được cơ quan điều tra xác minh thêm. Tuy nhiên, để xử lý hình sự cần có thêm chứng cứ chứng minh ý thức chiếm đoạt tài sản.

Do đó, anh/chị nên ưu tiên thực hiện song song:

• Khởi kiện dân sự đòi nợ;

• Đồng thời gửi đơn tố giác nếu có dấu hiệu bỏ trốn, chiếm đoạt.

4. Muốn kiện đòi tiền thì cần làm những thủ tục gì?

Anh/chị nên thực hiện các bước sau:

• Chuẩn bị toàn bộ giấy vay tiền, giấy mượn tiền;

• In tin nhắn, ghi âm, bằng chứng đòi nợ;

• Xác định thông tin cư trú hiện tại của người vay tại Quảng Nam;

• Soạn đơn khởi kiện yêu cầu trả nợ;

• Nộp hồ sơ tại TAND nơi bị đơn cư trú.

Trong trường hợp không rõ địa chỉ mới, anh/chị có thể:

• Xin xác nhận cư trú;

• Đề nghị công an hỗ trợ xác minh;

• Hoặc khởi kiện tại nơi cư trú cuối cùng nếu đủ điều kiện pháp luật.

Ngoài ra, do có nhiều người vay riêng biệt nên khả năng phải tách thành nhiều yêu cầu khởi kiện khác nhau đối với từng người đứng tên vay tiền.

5. Lưu ý & khuyến nghị từ Luật Sư 11

Đối với các khoản vay dân sự kéo dài nhiều năm, việc thu thập chứng cứ là yếu tố quyết định khả năng đòi lại tiền. Luật Sư 11 khuyến nghị anh/chị:

• Giữ nguyên bản gốc giấy vay tiền;

• Không tự ý đăng thông tin bôi nhọ lên mạng xã hội;

• Nhanh chóng thực hiện thủ tục pháp lý để tránh phát sinh tranh chấp thời hiệu;

• Nếu phát hiện bên vay đang tẩu tán tài sản, cần có biện pháp ngăn chặn phù hợp;

• Cần kiểm tra thêm hồ sơ để tư vấn chính xác hơn về khả năng khởi kiện và hướng xử lý hình sự.

Nếu anh/chị cần hỗ trợ thêm về vấn đề này, vui lòng liên hệ với luật sư qua thông tin sau:
📍 CÔNG TY LUẬT TNHH LUẬT SƯ 11
✔️ 120 – 122 Điện Biên Phủ, phường Tân Định, TP. Hồ Chí Minh
📞 0979 800 000 – Zalo/Mobile
📧 nguyenthanhhuan@luatsu11.vn
🌐 https://luatsu11.vn

Luật sư Nguyễn Thành Huân sẽ cùng đội ngũ là những luật sư nhiều năm kinh nghiệm tại Công ty Luật Sư 11 đồng hành cùng anh/chị để giải quyết vấn đề nêu vấn đề và bảo vệ tốt nhất quyền lợi hợp pháp của anh/chị. 

Luật sư Nguyễn Thành Huân.

Luật sư trả lời bạn như sau:

Giữa bạn và gia đình họ tồn tại Hợp đồng vay tài sản theo quy định tại Điều 463 Bộ luật Dân sự 2025, bên vay (gia đình ông Cơ) phải có nghĩa vụ hoàn trả lại cho bạn đúng đủ số tiền đã vay khi đến hạn. Trường hợp gia đình ông Cơ có hành vi trốn tránh nghĩa vụ thanh toán (bán nhà ra Quảng Nam sinh sống), bạn hoàn toàn có quyền nộp Đơn tố giác gia đình ông Cơ về tội Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Phương án dành cho bạn:

Bước 1: Thu thập chứng cứ 

Bạn cần thu thập và lưu giữ các giao dịch liên quan đến khoản vay, cụ thể:

- Hợp đồng vay tài sản giữa bạn và những thành viên gia đình ông Cơ 

- Sao kê tài khoản ngân hàng liên quan đến khoản vay

- Tin nhắn, ghi âm cuộc gọi liên quan đến giao dịch, hứa hẹn bán nhà trả nợ

- Các thông tin thực tế như tình trạng căn nhà hoặc thông tin mà bạn biết về việc ông Cơ đã dọn ra Quãng Nam sinh sống. 

Bước 2: Gửi đơn tố giác

Bạn có thể gửi Đơn tố giác về hành vi Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản đến Cơ quan công an khu vực nơi mà Gia đình ông Cơ đang sinh sống. Yêu cầu cơ quan công an điều tra, làm rõ hành vi vi phạm pháp luật đồng thời hoàn lại toàn bộ số tiền đã chiếm đoạt từ bạn.

Bước 3: Khởi kiện dân sự 

Trong trường hợp, Cơ quan công an kéo dài thời gian giải quyết hoặc Cơ quan công an nhận định là vụ án dân sự, thì bạn có thể gửi Đơn khởi kiện kèm toàn bộ chứng cứ mà bạn thu thập được gửi đến Toà án Nhân dân khu vực nơi gia đình ông Cơ cư trú. Yêu cầu Toà án buộc gia đình ông Cơ hoàn trả lại tiền đã mượn của bạn, và lãi suất do chậm nghĩa vụ thanh toán theo quy định tại Điều 468 Bộ luật Dân sự 2025.

Trong trường hợp này, bạn cần liên hệ trực tiếp với luật sư qua số điện thoại 0914.431.086 để được tư vấn cụ thể và chi tiết nhất.

Nếu bạn đang gặp phải vấn đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.

Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Chào bạn! Với tư cách là CÔNG TY LUẬT VKE, tôi đã tiếp nhận và nghiên cứu kỹ lưỡng tình huống tranh chấp nợ vay giữa bạn và gia đình anh Cơ phát sinh từ giai đoạn 2012 - 2013 với tổng số tiền 790 triệu đồng.

Bước sang năm 2026, các quy định về thu hồi nợ qua con đường tố tụng dân sự và truy cứu trách nhiệm hình sự đối với hành vi bán tài sản bỏ trốn đã được siết chặt và kiểm soát vô cùng nghiêm ngặt. Dưới đây là phần phân tích bản chất pháp lý cốt lõi và hướng dẫn các bước hành động cấp bách nhằm giúp bạn bảo vệ quyền lợi tối đa và thu hồi lại dòng tiền:

I. Phân Tích Bản Chất Pháp Lý Vụ Việc

Dựa trên các dữ liệu bạn cung cấp, vụ việc này có sự chuyển biến rất rõ rệt từ tranh chấp dân sự sang dấu hiệu tội phạm hình sự:

1. Sự bóc tách nghĩa vụ độc lập: Khoản nợ vay của bạn được chia cho 4 đối tượng khác nhau (Vợ chồng anh Cơ, người con trai đầu, người con trai út và người cháu trai). Do bạn có giấy tờ mượn tiền riêng biệt, về mặt pháp lý đây là 04 giao dịch vay độc lập. Khi khởi kiện hoặc tố cáo, bạn phải làm hồ sơ tách biệt cho từng cá nhân, không thể gộp chung thành nghĩa vụ duy nhất của anh Cơ.

2. Dấu hiệu cấu thành tội phạm Hình sự: Giao dịch cho mượn ban đầu hoàn toàn tự nguyện, hợp pháp (có giấy tờ viết tay/ký nhận). Tuy nhiên, hành vi hứa hẹn bán nhà tại Đà Lạt để trả nợ, nhưng sau khi bán nhà xong lại âm thầm chuyển đi nơi khác sinh sống (Quảng Nam), cắt liên lạc, chặn số điện thoại nhằm mục đích trốn tránh nghĩa vụ trả nợ là hành vi có dấu hiệu cấu thành trực tiếp của "Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" theo quy định tại Điều 175 Bộ luật Hiện hành.

3. Vấn đề Thời hiệu khởi kiện Dân sự: Vì khoản nợ kéo dài từ năm 2012 - 2013 đến nay, nếu đi theo con đường Dân sự thuần túy, phía đối phương có thể yêu cầu Tòa án áp dụng thời hiệu để từ chối giải quyết (thời hiệu khởi kiện dân sự thông thường là 03 năm). Tuy nhiên, do đối phương liên tục có hành vi hứa hẹn qua lại và đặc biệt có hành vi bỏ trốn, chặn số nên việc chuyển hướng sang gõ cửa cơ quan Công an (Hình sự) là phương án đanh thép nhất, không bị ràng buộc bởi thời hiệu dân sự để thu hồi nợ.

II. Quy Trình 3 Bước Cấp Bách Để Thu Hồi Tiền

Để tạo áp lực tối đa buộc gia đình anh Cơ phải xuất diện và khắc phục hậu quả trả lại dòng tiền cho bạn, bạn cần thực hiện ngay quy trình sau:

📑 Bước 1: Khóa cứng chứng cứ và đóng gói hồ sơ tài liệu

• Thu thập toàn bộ bản gốc các Giấy mượn tiền của 4 đối tượng nêu trên.

• In sao toàn bộ bằng chứng thể hiện việc gia đình này chặn số điện thoại của bạn, biên bản hoặc hình ảnh chứng minh nhà số 444 Hai Bà Trưng, Đà Lạt đã đổi chủ (nếu có).

• Lưu ý thu thập: Tìm kiếm thông tin, địa chỉ cụ thể của căn nhà mới hoặc nơi ở hiện tại của gia đình họ tại Quảng Nam thông qua các mối quan hệ quen biết để phục vụ công tác xác minh của cơ quan chức năng.

✉️ Bước 2: Lập và gửi Văn bản cảnh báo/Thông báo đòi nợ trước khi tố cáo

• Mặc dù họ chặn số, bạn vẫn có thể gửi một văn bản thông báo chính thức có dán tem bảo đảm qua đường bưu điện (EMS) đến địa chỉ mới của họ tại Quảng Nam (hoặc địa chỉ tạm trú nếu tìm được).

• Nội dung văn bản nêu rõ: Ấn định thời hạn cuối cùng (từ 7 - 10 ngày) để họ liên hệ tất toán nợ. Nếu quá thời hạn, bạn sẽ nộp đơn tố cáo hình sự gửi trực tiếp đến Cơ quan Cảnh sát điều tra.

⚖️ Bước 3: Nộp Đơn tố giác tội phạm đến Cơ quan Công an

• Do hành vi phát sinh biến động bỏ trốn sau khi bán nhà, bạn cần soạn thảo Đơn tố giác tội phạm về hành vi Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản (Điều 175 Bộ luật Hình sự).

• Thẩm quyền nộp đơn: Bạn nộp đơn gửi đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Đà Lạt (Lâm Đồng) – nơi phát sinh giao dịch và là nơi các đối tượng thực hiện hành vi bán nhà bỏ trốn. Cơ quan Công an sẽ tiến hành xác minh, gửi phiếu chuyển hoặc trực tiếp phối hợp với Công an tỉnh Quảng Nam để triệu tập, truy bắt các đối tượng nhằm làm rõ hành vi và buộc họ phải hoàn trả tiền cho bạn để khắc phục hậu quả.

  ━━━━━━━━━━━━━━━━━━

  ⛔Lưu ý:

  Thông tin nhằm mục đích phổ biến kiến thức pháp luật và chỉ mang tính chất tham khảo.

  Nội dung không thay thế ý kiến tư vấn pháp lý cho từng vụ việc cụ thể. Việc áp dụng quy định pháp luật có thể khác nhau tùy theo hồ sơ, tình tiết thực tế và các văn bản pháp luật hiện hành tại thời điểm áp dụng.

  Để được tư vấn chi tiết, Anh/Chị nên tham khảo ý kiến của luật sư hoặc chuyên gia pháp lý phù hợp.

  ━━━━━━━━━━━━━━━━━━

  ⚖️ CÔNG TY LUẬT VKE / VKE CONSULT LAW OFFICE

  ☎️ Zalo / WhatsApp: 0944 501 512

  🏛️ Tầng 6, Tòa nhà VVA, 279 Lý Tự Trọng, P. Bến Thành, Quận 1, TP. HCM.

  🏛️ 6th Floor, VVA Building, 279 Ly Tu Trong, Ben Thanh Ward, District 1, HCMC.

Luật sư Trương Phú Nhân.

Chào bạn,

Với việc con nợ có dấu hiệu tẩu tán tài sản (bán nhà) và cố tình bỏ trốn để trốn tránh nghĩa vụ mặc dù bạn đã nhiều lần nhắc và đòi nợ, bạn cần ngay lập tức thực hiện các bước pháp lý sau để phong tỏa tài sản và thu hồi khoản vay.

1. Phân loại lại khoản vay để xử lý đúng hướng

Vì bạn cho nhiều người khác nhau trong cùng một gia đình mượn với các khoản tiền cụ thể, bạn cần phân tách hồ sơ:

Mỗi cá nhân (vợ chồng anh Cơ, con trai đầu, con trai út, cháu trai) là một chủ thể vay độc lập. Do đó, trách nhiệm trả nợ thuộc về đúng người đứng tên vay (và người thừa kế nếu có phát sinh vấn đề di sản). Hãy chuẩn bị giấy tờ chứng minh cho từng khoản vay riêng biệt.

2. Các bước tiến hành khởi kiện đòi nợ

Do họ đã chuyển đi nơi khác và cắt đứt liên lạc, lựa chọn tối ưu nhất là khởi kiện ra Tòa án nhân dân. Ví dụ:

Bước 1: Xác minh nơi cư trú mới của người vay

Bạn cần thu thập thông tin địa chỉ mới tại Quảng Nam nay là Đà Nẵng sau khi sáp nhập địa giới hành chính (hoặc yêu cầu cơ quan chức năng hỗ trợ xác minh) để Tòa án có thẩm quyền thụ lý đơn.

Bước 2: Gửi Đơn khởi kiện

Nơi nộp đơn: Nộp đơn đến Tòa án nhân dân Khu vực nơi các con nợ đang cư trú tại Đà Nẵng (mới).

Hồ sơ bao gồm: Đơn khởi kiện, bản sao giấy tờ mượn tiền (nếu có bản chính thì giữ bản chính), căn cước công dân của bạn, và bằng chứng chứng minh giao dịch chuyển tiền (sao kê ngân hàng nếu có).

Hoặc:

3. Tố giác về hành vi Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản

Nếu có căn cứ chứng minh từ năm 2012-2013 họ vay mượn nhằm mục đích gian dối để chiếm đoạt tài sản, hoặc đến nay mặc dù có khả năng chi trả (bán nhà được nhiều tiền) nhưng cố tình bỏ trốn và dùng tiền vào mục đích bất hợp pháp, bạn có thể làm Đơn tố giác gửi đến cơ quan Công an xã/phường nơi con nợ đang cư trú nhờ can thiệp, xử lý.

4. Tìm kiếm sự hỗ trợ pháp lý chuyên sâu

Việc đòi nợ có giấy tờ nhưng con nợ chây ì và tẩu tán tài sản đòi hỏi nhiều thủ tục tố tụng phức tạp. Bạn nên tìm đến luật sư để được hỗ trợ soạn thảo đơn từ/ thực hiện các biện pháp tư pháp chính xác và hỗ trợ tố tụng tại Tòa án.

Bạn có thể liên hệ với Luật sư theo các phương thức sau được tư vấn và hỗ trợ cụ thể cho vấn đề của mình.

Liên hệ qua Hotline/Zalo: 0914.500518, Luật sư Nguyễn Văn Quảng - Giám đốc điều hành Công ty Luật Sứ Mệnh Vàng.

Liên hệ trực tiếp tại địa chỉ: Số 11 Tân An 2, phường Hòa Cường, thành phố Đà Nẵng.

Liên hệ qua Email: luatsumenhvang@gmail.com

Website: www.lsdanang.com

Luật sư Nguyễn Văn Quảng.

Xin chào!

Trường hợp này nếu bên vay bổ trốn khỏi nơi cư trứ, cắt liên lạc, không liên hệ được thì có yếu tố cấu thành tội "lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.  Chị làm đơn tố giác đến cơ quan điều tra để được giải quyết.

Nếu bên nợ vẫn liên lạc, cung cấp địa chỉ cư trú ở nơi ở mới thì chi khởi kiện vụ án dân sự tại Toà án khu vực nơi bị đơn cư trú để được giải quyết.

Xin cảm ơn!

Luật sư Ngô Quốc Việt.

Xin chào,

Trường hợp của bạn thì phía mượn tiền có dấu hiệu hình sự Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản và/hoặc Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Theo đó, bạn có 02 phương án để xử lý trường hợp của mình:

+ Gửi đơn tố giác đến cơ quan công an về hành vi có dấu hiệu tội phạm nêu trên. Hoặc

+ Khởi kiện dân sự yêu cầu Tòa án tuyên buộc người mượn tiền phải trả nợ và lãi suất phát sinh (nếu có).

Bạn có thể lựa chọn một trong hai phương án trên hoặc kết hợp cả hai phương án cùng lúc.

Luật sư Nguyễn Thanh Khoa - ĐLS Quảng Ngãi

Điện thoại: 0971567476

Luật sư Nguyễn Thanh Khoa.

Chào bạn, Luật Chân Thiện Mỹ tư vấn cho chị như sau:

Trường hợp của bạn, nếu các khoản tiền cho vay từ năm 2012 – 2013 đều có giấy vay tiền, giấy nhận nợ hoặc tài liệu chứng minh việc vay mượn thì bạn có quyền yêu cầu bên vay thực hiện nghĩa vụ trả nợ theo quy định tại Điều 463 và Điều 466 của Bộ luật Dân sự 2015, theo đó bên vay có nghĩa vụ hoàn trả đầy đủ tiền gốc và lãi (nếu có thỏa thuận hoặc pháp luật quy định).

Việc gia đình người vay bán nhà, chuyển nơi cư trú nhưng không thanh toán nợ không làm chấm dứt nghĩa vụ trả nợ. Trước hết, bạn nên thu thập toàn bộ giấy vay tiền, tin nhắn, ghi âm, tài liệu thể hiện việc nhiều lần đòi nợ và xác minh địa chỉ cư trú hiện nay của từng người vay. Sau đó, bạn có thể gửi văn bản yêu cầu thanh toán nợ hoặc khởi kiện tại Tòa án nhân dân để yêu cầu trả nợ gốc, lãi và các chi phí liên quan.

Về thời hiệu khởi kiện tranh chấp hợp đồng dân sự, Điều 429 Bộ luật Dân sự 2015 quy định thời hiệu là 03 năm kể từ ngày người có quyền biết hoặc phải biết quyền, lợi ích hợp pháp của mình bị xâm phạm; tuy nhiên, nếu trong quá trình nhiều năm qua bên vay liên tục thừa nhận khoản nợ, hứa trả nợ (ví dụ anh Cơ nhiều lần cam kết bán nhà sẽ trả) thì đây có thể được xem là căn cứ làm phát sinh lại thời hiệu theo Điều 157 Bộ luật Dân sự 2015. Do đó, bạn nên sớm thực hiện thủ tục khởi kiện và cung cấp cho Tòa án các chứng cứ về việc bên vay vẫn thừa nhận nghĩa vụ trả nợ để bảo vệ quyền lợi của mình. Nếu có dấu hiệu ngay từ đầu họ vay tiền bằng thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản hoặc sau khi nhận tiền có hành vi bỏ trốn nhằm trốn tránh nghĩa vụ, bạn cũng có thể gửi đơn tố giác đến Cơ quan Cảnh sát điều tra để cơ quan có thẩm quyền xem xét theo quy định của pháp luật hình sự.

Mọi vướng mắc hoặc cần sự hỗ trợ bạn có thể liên hệ với Luật sư Công ty Luật Chân Thiện Mỹ qua những phương thức sau:

Liên hệ qua Hotline hoặc Zalo: 0989 193 435 - Luật sư Phan Thu Thảo - Công ty Luật Chân Thiện Mỹ

Liên hệ trực tiếp tại địa chỉ:

1/ Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh.

2/ Số 175 Dương Quảng Hàm, phường An Nhơn, Thành phố Hồ Chí Minh.

3/ Số 154 Tỉnh Lộ 8, xã Tân An Hội, Thành phố Hồ Chí Minh.

Liên hệ qua Email: chanthienmy.lawoffice@gmail.com

Luật sư Phan Thu Thảo.

chào bạn, trường hợp của bạn vay có giấy tờ đầy đủ thì có thể khởi kiện vụ án dân sự tại Toà án để yêu cầu trả lại tiền bạn nhé.
Tuỳ theo nội dung giấy vay và từng trường hợp, có thể vẫn có khả năng yêu cầu cả phần lãi của số tiền bạn đã cho vay.

Luật sư Quan Khắc Thượng.

Chào bạn, Hãng Luật Chân Thiện Mỹ tư vấn sơ bộ cho bạn tham khảo như sau:

1. Căn cứ Điều 466 Bộ luật Dân sự, bên vay tài sản là tiền thì phải trả đủ tiền khi đến hạn. Ngoài ra còn phải trả lãi theo quy định pháp luật về dân sự.

Căn cứ Điều 186 Bộ Luật Tố tụng dân sự, cơ quan, tổ chức, cá nhân có quyền tự mình hoặc thông qua người đại diện hợp pháp khởi kiện vụ án (sau đây gọi chung là người khởi kiện) tại Tòa án có thẩm quyền để yêu cầu bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình.

Căn cứ Điều 91 Bộ luật Tố tụng dân sự, đương sự có yêu cầu Tòa án bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình phải thu thập, cung cấp, giao nộp cho Tòa án tài liệu, chứng cứ để chứng minh cho yêu cầu đó là có căn cứ và hợp pháp.

2. Qua sự việc của bạn, bạn có quyền khởi kiện đến Tòa án nơi các đồng vay cư trú để yêu cầu hoàn trả số tiền vay hoặc trình báo cơ quan công an để trình báo sự việc.

3. Đây là số tiền tương đối lớn, nếu bạn cần Luật sư đồng hành trong quá trình đòi lại số tiền vay thì hãy liên hệ với chúng tôi ngay qua số điện thoại/Zalo: 0919.183.001 để được hỗ trợ chi tiết.

Nếu bạn cần luật sư giúp đỡ, hãy liên hệ ngay với:
Luật sư Ngô Đình Nhiên – Cộng sự cấp cao tại Hãng Luật Chân Thiện Mỹ – Thuộc Đoàn Luật sư TP. Hồ Chí Minh
Gọi ngay/Zalo: 0919.183.001
Email: luatsungodinhnhien@gmail.com
Địa chỉ văn phòng: Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, quận Tân Phú, TP. Hồ Chí Minh
-----------------------------------------------------------------------------------------
Đừng để vấn đề pháp lý làm bạn lo lắng – Với sự am hiểu pháp luật chuyên sâu, có kinh nghiệm thực tiễn nhiều năm, Luật sư Nhiên sẽ có giải pháp toàn diện, được việc và đồng hành cùng bạn!
------------------------------------------------------------------------------------------

Luật sư Ngô Đình Nhiên .

Chào bạn, bạn vui lòng liên hệ luật sư qua số điện thoại 0977761893 để cung cấp thêm thông tin và được tư vấn chi tiết nhé.

Luật sư Phạm Đức Huy.

Cảm ơn em đã gửi câu hỏi cho VPLS Triển Luật, đối với câu hỏi của em, VPLS Triển Luật giải đáp như sau:

Căn cứ thông tin cung cấp, các khoản vay phát sinh trong giai đoạn 2012 - 2013 và hiện bạn vẫn còn lưu giữ giấy vay tiền. Đây là chứng cứ quan trọng để chứng minh quan hệ vay tài sản và bảo vệ quyền lợi của mình. Tuy nhiên, do thời gian đã kéo dài hơn 10 năm nên cần xem xét kỹ về thời hiệu khởi kiện cũng như các tài liệu, chứng cứ thể hiện bên vay vẫn thừa nhận nghĩa vụ trả nợ trong thời gian gần đây.

Trước mắt, bạn nên rà soát toàn bộ giấy vay tiền, giấy nhận nợ và thu thập các tin nhắn, ghi âm, người làm chứng hoặc tài liệu khác thể hiện bên vay đã nhiều lần xác nhận khoản nợ hoặc cam kết trả nợ. Những chứng cứ này có ý nghĩa quan trọng trong việc xác định quyền khởi kiện và bảo vệ yêu cầu đòi nợ.

Bạn có quyền khởi kiện dân sự đến tòa án khu vực nơi cư trú của bên vay để yêu cầu tòa án buộc bên vay thanh toán số tiền gốc, tiền lãi (nếu có) theo quy định của pháp luật. Lưu ý thời hiệu khởi kiện của tiền lãi chi là 2 năm kể từ thời điểm phát sinh.

Đối với việc bên vay bán nhà và chuyển đến địa phương khác sinh sống, đây chưa phải là căn cứ để xác định có hành vi phạm tội. Tuy nhiên, nếu có tài liệu chứng minh họ cố tình bỏ trốn hoặc có dấu hiệu chiếm đoạt tài sản nhằm trốn tránh nghĩa vụ trả nợ thì có thể gửi đơn tố giác đến cơ quan có thẩm quyền để yêu cầu xử lý hình sự đối với hành vi “Lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản” theo quy định.

Bạn cần kiểm tra cụ thể nội dung giấy vay, thời hạn trả nợ và các lần xác nhận, gia hạn hoặc cam kết trả nợ của bên vay để đánh giá chính xác về thời hiệu khả năng khởi kiện và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của bạn.

Bạn nên cân nhắc nhờ Luật sư tư vấn và bảo vệ quyền, lợi ích hợp pháp của mình nhằm đảm bảo việc xử lý vụ việc được thực hiện đúng quy định pháp luật và đạt hiệu quả cao nhất.

Trên đây là nội dung tư vấn của Văn phòng Luật sư Triển Luật về vấn đề mà em yêu cầu. Nếu còn vướng mắc hoặc cần hỗ trợ các vấn đề pháp lý khác, em vui lòng liên hệ trực tiếp với chúng tôi theo địa chỉ số 213A (Tầng 2) Nguyễn Xí, Phường Bình Lợi Trung, TPHCM, số điện thoại liên hệ: 0903.121.676 – 077.682.0693 để được tư vấn và giải đáp cụ thể.

Luật sư Hồ Ngọc Hiền Thảo.

Chào Chị Hà Huỳnh Thị Hồng,

Qua nội dung Chị trình bày, tôi xin trao đổi và tư vấn như sau:

Nếu các giấy vay tiền thể hiện rõ người vay, số tiền vay và có chữ ký hoặc điểm chỉ của người vay thì đây là chứng cứ rất quan trọng để bảo vệ quyền lợi của Chị.

👉 Trước hết cần xác định mỗi khoản vay là một quan hệ nghĩa vụ độc lập. Người nào đứng tên vay thì người đó có trách nhiệm thanh toán khoản nợ tương ứng, trừ trường hợp trong giấy tờ có thỏa thuận khác hoặc có căn cứ xác định đây là nghĩa vụ chung.

Ngược lại, nếu người vay cố tình né tránh, thay đổi nơi cư trú mà không thông báo nhằm trốn tránh nghĩa vụ thanh toán thì đây là tình tiết có thể được xem xét trong quá trình giải quyết tranh chấp.

Do đó, việc họ đã chuyển đến tỉnh khác không làm mất quyền khởi kiện của Chị.

Các khoản vay phát sinh từ năm 2012 - 2013 đã diễn ra khá lâu. Vì vậy, cần xem xét rất kỹ:

• Giấy vay tiền có ghi thời hạn trả nợ hay không;

• Sau khi vay, các bên có lập giấy xác nhận nợ mới hay không;

• Có tin nhắn, ghi âm, văn bản hứa trả nợ hoặc xác nhận khoản nợ trong những năm gần đây hay không;

• Anh Cơ hoặc những người vay có từng thanh toán một phần khoản nợ hoặc thừa nhận nghĩa vụ trả nợ hay không.

👉 Nếu trong quá trình nhiều năm qua người vay vẫn liên tục xác nhận khoản nợ, hứa trả nợ hoặc có các tài liệu thể hiện việc công nhận nghĩa vụ thì đây có thể là căn cứ rất quan trọng để bảo vệ quyền khởi kiện của Chị.

Do đó, trước khi thực hiện thủ tục pháp lý, cần rà soát toàn bộ hồ sơ để đánh giá chính xác vấn đề thời hiệu và chứng cứ.

• Giấy vay tiền gốc;

• Giấy nhận tiền;

• Tin nhắn, ghi âm, email (nếu có);

• Thông tin về địa chỉ cư trú mới của người vay;

• Các tài liệu thể hiện việc người vay hứa hẹn hoặc thừa nhận khoản nợ.

Sau đó, Chị có thể:

• Gửi văn bản yêu cầu thanh toán chính thức;

• Yêu cầu luật sư rà soát hồ sơ;

• Thực hiện thủ tục khởi kiện tại Tòa án có thẩm quyền để yêu cầu thanh toán nợ gốc và các khoản liên quan theo quy định pháp luật.

👉 Trong trường hợp có căn cứ cho thấy người vay ngay từ đầu đã dùng thủ đoạn gian dối nhằm chiếm đoạt tài sản hoặc sau khi nhận tiền có hành vi bỏ trốn nhằm trốn tránh nghĩa vụ thì còn cần xem xét thêm các dấu hiệu pháp lý khác. Tuy nhiên, với thông tin hiện tại, vụ việc trước hết được nhìn nhận là tranh chấp dân sự về hợp đồng vay tài sản.

📌 Chị có thể liên hệ trực tiếp với chúng tôi để được hỗ trợ:

Chúng tôi có thể hỗ trợ Chị rà soát giấy vay tiền, đánh giá thời hiệu khởi kiện, xác định địa chỉ của người vay và xây dựng phương án pháp lý phù hợp nhằm bảo vệ tốt nhất quyền và lợi ích hợp pháp của Chị.

⚠️ Miễn trừ trách nhiệm: Nội dung trả lời mang tính chất tham khảo, được xây dựng trên cơ sở thông tin do người hỏi cung cấp và quy định pháp luật tại thời điểm tư vấn. Việc xác định quyền khởi kiện, thời hiệu, trách nhiệm trả nợ và các quyền lợi liên quan phụ thuộc vào nội dung giấy vay tiền, các chứng cứ hiện có và kết quả xem xét của cơ quan có thẩm quyền.

Luật sư Nguyễn Văn Toàn.

Chào bạn luật sư Chân Thiện Mỹ xin phép trả lời bạn như sau:

Đối với vụ việc bạn trình bày, tôi cho rằng cần xem xét đồng thời cả hướng giải quyết dân sự và hình sự để bảo vệ tối đa quyền và lợi ích hợp pháp của bạn.

Thứ nhất, về hướng giải quyết dân sự.

Theo Điều 463 và Điều 466 Bộ luật Dân sự 2015, hợp đồng vay tài sản là sự thỏa thuận giữa các bên, theo đó bên vay có nghĩa vụ hoàn trả tiền khi đến hạn. Trường hợp bạn có giấy vay tiền, giấy nhận nợ hoặc các tài liệu chứng minh việc giao nhận tiền thì đây là chứng cứ rất quan trọng để yêu cầu Tòa án bảo vệ quyền lợi.

Mặc dù khoản vay phát sinh từ năm 2012 - 2013, tuy nhiên cần kiểm tra kỹ trong giấy vay có ghi thời hạn trả nợ hay không. Nếu sau đó các bên vẫn tiếp tục xác nhận nợ, hứa trả nợ hoặc có các tin nhắn, ghi âm thể hiện việc thừa nhận nghĩa vụ trả nợ thì đây có thể được xem là căn cứ xác định lại thời điểm quyền và nghĩa vụ của các bên, đồng thời là căn cứ để xem xét vấn đề thời hiệu khởi kiện.

Trong trường hợp này, bạn nên:

• Thu thập toàn bộ giấy vay tiền, giấy nhận nợ;
• Thu thập tin nhắn, ghi âm, cuộc gọi thể hiện việc anh Cơ hứa bán nhà để trả nợ;
• Xác minh địa chỉ cư trú hiện nay của các thành viên gia đình tại Quảng Nam;
• Tiến hành khởi kiện tại Tòa án nhân dân có thẩm quyền nơi bị đơn cư trú để yêu cầu thanh toán toàn bộ số tiền gốc và lãi (nếu có thỏa thuận).

Nếu thắng kiện mà bên vay vẫn không tự nguyện thi hành án, bạn có quyền yêu cầu cơ quan Thi hành án dân sự kê biên, xử lý tài sản thuộc sở hữu của họ để thu hồi khoản nợ theo quy định pháp luật.

Thứ hai, về khả năng xem xét trách nhiệm hình sự.

Không phải mọi trường hợp vay tiền không trả đều cấu thành tội phạm. Tuy nhiên, nếu có căn cứ cho thấy ngay sau khi vay tiền hoặc trong quá trình vay tiền, người vay có hành vi gian dối hoặc cố tình chiếm đoạt tài sản thì có thể xem xét trách nhiệm hình sự.

Đối với vụ việc này, cần làm rõ các dấu hiệu sau:

• Sau khi vay tiền, các con và cháu của gia đình anh Cơ chặn liên lạc, tránh mặt, cắt đứt mọi phương thức liên hệ;
• Gia đình bán nhà vào năm 2024 rồi chuyển đi nơi khác nhưng không thực hiện nghĩa vụ trả nợ;
• Có hành vi che giấu nơi cư trú hoặc tẩu tán tài sản nhằm trốn tránh nghĩa vụ;
• Mặc dù có điều kiện trả nợ nhưng cố tình không trả.

Nếu chứng minh được các yếu tố trên, cơ quan điều tra có thể xem xét dấu hiệu của Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Điều 175 Bộ luật Hình sự 2015.

Đặc biệt, tổng số tiền bạn cho vay theo thông tin cung cấp lên đến khoảng 790 triệu đồng. Đây là giá trị tài sản lớn và nếu có đủ căn cứ chứng minh ý thức chiếm đoạt thì trách nhiệm hình sự là vấn đề cần được xem xét.

Thứ ba, về chiến lược bảo vệ quyền lợi tốt nhất.

Với kinh nghiệm giải quyết các tranh chấp đòi nợ, tôi cho rằng không nên chỉ lựa chọn một hướng duy nhất.

Bạn nên đồng thời:

• Chuẩn bị hồ sơ khởi kiện dân sự để bảo vệ quyền đòi nợ;
• Thu thập chứng cứ về việc bán nhà, chuyển nơi cư trú, né tránh nghĩa vụ;
• Làm đơn tố giác gửi cơ quan điều tra đề nghị xem xét dấu hiệu lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản nếu có căn cứ.

Việc cơ quan điều tra tiếp nhận và xác minh tố giác có thể tạo áp lực pháp lý đáng kể, đồng thời giúp làm rõ việc người vay chỉ mất khả năng thanh toán hay thực sự có mục đích chiếm đoạt tài sản.

Thứ tư, về chứng cứ cần chuẩn bị ngay.

Bạn nên tập hợp:

• Toàn bộ giấy vay tiền của từng người vay;
• Chứng cứ giao tiền;
• Tin nhắn, ghi âm hứa trả nợ;
• Thông tin về việc bán căn nhà tại Đà Lạt;
• Thông tin nơi cư trú hiện nay tại Quảng Nam;
• Chứng cứ về việc cố tình né tránh, chặn liên lạc.

Đây là những tài liệu đặc biệt quan trọng để đánh giá khả năng khởi kiện dân sự cũng như xem xét trách nhiệm hình sự của những người liên quan.

Tóm lại, với dữ liệu bạn cung cấp, hướng bảo vệ quyền lợi hiệu quả nhất là tiến hành song song việc chuẩn bị hồ sơ khởi kiện dân sự đòi nợ và thu thập chứng cứ để đánh giá dấu hiệu của Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản theo Điều 175 Bộ luật Hình sự. Tuy nhiên, việc có khởi tố vụ án hình sự hay không sẽ phụ thuộc vào kết quả xác minh về yếu tố chiếm đoạt của cơ quan điều tra.

Mọi vướng mắc hoặc cần sự hỗ trợ bạn có thể liên hệ với Luật sư Công ty Luật Chân Thiện Mỹ qua những phương thức sau:

Liên hệ qua Hotline hoặc Zalo: 0935855938 - Luật sư Bùi Văn Đức - Phó giám đốc Công ty Luật Chân Thiện Mỹ.

Liên hệ trực tiếp tại địa chỉ:

1/ Số 94 Nguyễn Hữu Tiến, phường Tây Thạnh, Thành phố Hồ Chí Minh.

2/ Số 175 Dương Quảng Hàm, phường An Nhơn, Thành phố Hồ Chí Minh.

3/ Số 154 Tỉnh Lộ 8, xã Tân An Hội, Thành phố Hồ Chí Minh.

Liên hệ qua Email: chanthienmy.lawoffice@gmail.com

Luật sư Bùi Văn Đức .