Chuyển tiền hộ có thu phí

Chào bạn,

Việc bạn được người khác nhờ chuyển tiền đến những tài khoản nào đó về nguyên tắc không vi phạm pháp luật tuy nhiên bạn cần lưu ý tránh trường hợp trở thành công cụ của một số người có nguồn tiền không hợp pháp. Nếu biết rõ tiền đó không hợp pháp nhưng vẫn thực hiện các giao dịch liên quan tới số tiền đó thì bạn có thể bị xem xét xử lý về các hành vi bị pháp luật nghiêm cấm.

Luật sư Dương Văn Mai.

Luật sư Dương Văn Mai.

Chào bạn Hai,

Cảm ơn bạn gửi thư tới iLAW. Luật sư tư vấn cho bạn như sau:

Việc bạn dùng tài khoản của bạn chuyển cho nhiều tài khoản khác có thể thực hiện được tùy thuộc vào chính sách của ngân hàng bạn mở tài khoản thanh toán.

Việc bạn dùng tài khoản của bạn chi hộ tiền cho người khác và thu phí trên đó, về khía cạnh dân sự thì không vướng mắc gì. Tuy nhiên, nếu thực hiện nhiều, giao dịch thường xuyên, có giá trị lớn thì bạn cần thận trọng liên quan tới các quy định chống rửa tiền và các chính sách chống gian lận, giả mạo theo các biện pháp của Ngân hàng bạn đang mở tài khoản.

Trân trọng,

Luật sư Đỗ Thị Hằng

Luật sư Đỗ Thị Hằng.

Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đáng ngờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủng bố

1. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 30.000.000 đồng đối với hành vi không báo cáo đúng thời hạn quy định tại Điều 26 Luật Phòng, chống rửa tiền.

2. Phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn;

b) Không báo cáo các giao dịch đáng ngờ;

c) Không báo cáo các giao dịch chuyển tiền điện tử.

Thời hạn báo cáo

1. Đối với giao dịch có giá trị lớn và giao dịch chuyển tiền điện tử, đối tượng báo cáo phải:

a) Báo cáo hàng ngày đối với hình thức báo cáo gửi tệp dữ liệu điện tử;

b) Báo cáo trong thời hạn 02 ngày làm việc, kể từ ngày phát sinh giao dịch đối với hình thức báo cáo bằng văn bản hoặc các hình thức báo cáo khác.

2. Đối với báo cáo giao dịch đáng ngờ, đối tượng báo cáo phải báo cáo trong thời gian tối đa là 48 giờ, kể từ thời điểm phát sinh giao dịch; trường hợp phát hiện giao dịch do khách hàng yêu cầu có dấu hiệu liên quan đến tội phạm thì phải báo cáo ngay cho Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

Tội rửa tiền

1. Người nào thực hiện một trong các hành vi sau đây, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm:

a) Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào giao dịch tài chính, ngân hàng hoặc giao dịch khác nhằm che giấu nguồn gốc bất hợp pháp của tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có;

b) Sử dụng tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có vào việc tiến hành các hoạt động kinh doanh hoặc hoạt động khác;

c) Che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có hoặc biết hay có cơ sở để biết là do người khác phạm tội mà có hoặc cản trở việc xác minh các thông tin đó;

d) Thực hiện một trong các hành vi quy định tại các điểm a, b và c khoản này đối với tiền, tài sản biết là có được từ việc chuyển dịch, chuyển nhượng, chuyển đổi tiền, tài sản do người khác thực hiện hành vi phạm tội mà có.

Trước mắt, bạn đã vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và Ngân hàng. Khi có giao dịch có giá trị lớn và giao dịch chuyển tiền điện tử bạn phải báo cáo theo quy định trên. Trường hợp, che giấu thông tin về nguồn gốc, bản chất thực sự, vị trí, quá trình di chuyển hoặc quyền sở hữu đối với tiền, tài sản do mình phạm tội mà có, sẽ bị xử lý Hình sự Tội rửa tiền.

Trân trọng!

Luật sư Phạm Văn Sửu.

Luật sư Phạm Văn Sửu.