bi lua gat vay tien tren mang

Chào bạn,

Vấn đề bạn hỏi luật sư trả lời như sau:

Trước hết, tôi rất chia sẻ với hoàn cảnh của bạn khi đã mất số tiền lên đến 300.000 USD và hiện đang ở nước ngoài, gặp khó khăn trong việc tìm kiếm người hỗ trợ pháp lý. Tuy nhiên, bạn cần bình tĩnh, bởi việc có thể thu hồi được tiền hay không còn phụ thuộc vào chứng cứ, danh tính những người liên quan, dòng tiền và khả năng xác minh, xử lý tài sản.

1. Về hành vi có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Nếu bạn bị người khác dùng thông tin gian dối về việc hỗ trợ vốn đầu tư, mua nhà, mở nhà hàng hoặc các mục đích khác để yêu cầu chuyển tiền rồi chiếm đoạt, hành vi này có thể có dấu hiệu của tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự năm 2015, được sửa đổi, bổ sung năm 2017. Tuy nhiên, cần kiểm tra hồ sơ, chứng cứ cụ thể để xác định bản chất vụ việc và trách nhiệm của từng người liên quan.

2. Hướng xử lý đối với luật sư đã nhận hỗ trợ trước đây

Bạn cho biết đã thuê luật sư hỗ trợ nhưng nhiều lần bị yêu cầu chuyển thêm tiền mà đến nay chưa có kết quả. Đối với vấn đề này, bạn nên thực hiện các bước sau:

• Kiểm tra hợp đồng dịch vụ pháp lý: Xác định phạm vi công việc luật sư cam kết thực hiện, mức phí, các khoản chi phí phát sinh, nghĩa vụ báo cáo tiến độ và điều kiện chấm dứt hợp đồng.
• Yêu cầu giải trình bằng văn bản: Đề nghị luật sư cung cấp các công việc đã thực hiện, tài liệu đã nộp cho cơ quan chức năng, kết quả xử lý và căn cứ của từng khoản tiền yêu cầu thanh toán thêm. Nên trao đổi qua email hoặc phương tiện có thể lưu lại nội dung.
• Yêu cầu hoàn trả tiền nếu có căn cứ: Nếu luật sư không thực hiện nghĩa vụ theo hợp đồng, thu phí không đúng thỏa thuận hoặc có hành vi vi phạm khác, bạn có thể yêu cầu thực hiện đúng nghĩa vụ, hoàn trả khoản tiền có căn cứ và bồi thường thiệt hại nếu đủ điều kiện pháp luật. Việc hoàn trả không đương nhiên phát sinh chỉ vì chưa thu hồi được tiền.
• Khiếu nại hoặc tố giác khi cần thiết: Nếu có căn cứ cho rằng luật sư vi phạm đạo đức, quy tắc hành nghề hoặc nghĩa vụ nghề nghiệp, bạn có thể gửi đơn đến Đoàn Luật sư nơi luật sư là thành viên để đề nghị xem xét. Nếu có dấu hiệu gian dối nhằm chiếm đoạt tiền, giả mạo hồ sơ hoặc hành vi có dấu hiệu tội phạm khác, bạn có thể gửi đơn tố giác đến cơ quan Công an có thẩm quyền.
• Bảo toàn chứng cứ: Giữ hợp đồng, hóa đơn, chứng từ chuyển tiền, tin nhắn, email, nội dung yêu cầu đóng phí và các tài liệu thể hiện kết quả công việc. Nếu luật sư ở Việt Nam còn bạn đang ở nước ngoài, bạn có thể gửi yêu cầu và đơn từ bằng văn bản trước, sau đó xác định thủ tục phù hợp để thực hiện các bước tiếp theo.

Bạn cần phân biệt rõ: luật sư chưa thu hồi được tiền không đồng nghĩa với việc luật sư lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật. Cần căn cứ vào hợp đồng, công việc thực tế, cách sử dụng tiền và chứng cứ cụ thể để đánh giá khách quan.

3. Những việc cần thực hiện để tìm cách thu hồi số tiền đã mất

Bạn nên lưu giữ toàn bộ tin nhắn, email, tài khoản mạng xã hội, hợp đồng, quảng cáo, thông tin người nhận tiền, sao kê ngân hàng, biên lai chuyển tiền và các tài liệu liên quan.

Hãy lập bảng thống kê từng lần chuyển tiền, gồm ngày chuyển, số tiền, tài khoản nhận, nội dung chuyển tiền và lý do họ yêu cầu bạn thanh toán. Sau đó, gửi đơn tố giác kèm chứng cứ đến cơ quan Công an có thẩm quyền tại Việt Nam nếu vụ việc có liên quan đến Việt Nam. Nếu bạn đang ở nước ngoài, hãy liên hệ cơ quan đại diện ngoại giao hoặc lãnh sự Việt Nam để được hướng dẫn thêm về thủ tục phù hợp.

Đặc biệt, bạn nên dừng chuyển thêm tiền cho bất kỳ cá nhân, tổ chức nào hứa hẹn thu hồi tiền nhưng tiếp tục yêu cầu đóng phí trước, kể cả người tự giới thiệu là luật sư hoặc chuyên gia thu hồi tài sản. Hãy xác minh danh tính, tư cách hành nghề và thỏa thuận dịch vụ trước khi giao tiền hoặc giấy tờ.

4. Để đánh giá cụ thể trường hợp của bạn

Bạn vui lòng cung cấp thêm các thông tin sau:

• Bạn đã chuyển tiền cho những người này bằng ngân hàng, tiền điện tử hay phương thức nào khác?
• Người nhận tiền ở Việt Nam hay nước ngoài? Bạn còn giữ thông tin tài khoản hoặc danh tính của họ không?
• Bạn đã trình báo Công an hoặc cơ quan chức năng nào chưa?
• Luật sư trước đây hành nghề tại Việt Nam hay nước ngoài? Bạn đã trả bao nhiêu tiền, có ký hợp đồng dịch vụ pháp lý không và hiện còn giữ chứng từ thanh toán không?

Bạn không cần công khai số điện thoại, email, số tài khoản ngân hàng hoặc giấy tờ định danh trong phần hỏi đáp công khai. Hãy che thông tin cá nhân khi gửi tài liệu để được xem xét.

Từ những thông tin trên, mới có thể xác định hướng xử lý phù hợp, cơ quan cần liên hệ và khả năng yêu cầu hoàn trả hoặc thu hồi tài sản. Trước mắt, điều quan trọng nhất là bảo toàn chứng cứ, yêu cầu luật sư trước đây giải trình rõ ràng và không để phát sinh thêm thiệt hại.

5. Các bước gửi đơn tố giác khi bạn đang ở nước ngoài

Để chủ động xử lý vụ việc và bảo vệ quyền lợi của mình, bạn có thể thực hiện theo trình tự sau:

Bước 1: Chuẩn bị đơn tố giác

Bạn lập văn bản có tiêu đề “Đơn tố giác về hành vi có dấu hiệu lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, trong đó trình bày rõ:

• Họ tên, ngày sinh, quốc tịch, địa chỉ liên hệ hiện tại và email của bạn.
• Diễn biến sự việc từ năm 2024 đến nay; người đã liên hệ, giới thiệu cơ hội đầu tư hoặc hỗ trợ vốn; phương thức họ thuyết phục bạn chuyển tiền.
• Tổng số tiền đã chuyển, từng lần chuyển tiền, tài khoản hoặc ví điện tử nhận tiền và thông tin người thụ hưởng nếu có.
• Những lần bạn yêu cầu hoàn trả tiền, phản hồi của người nhận tiền và lý do khiến bạn cho rằng có dấu hiệu gian dối, chiếm đoạt tài sản.
• Yêu cầu cơ quan chức năng tiếp nhận, xác minh, xử lý theo pháp luật; xác minh dòng tiền, người nhận tiền và xem xét biện pháp thu hồi tài sản theo quy định.

Bạn nên trình bày sự việc theo trình tự thời gian, đúng những gì mình biết và có chứng cứ hỗ trợ. Nếu chưa biết chính xác danh tính người thực hiện, hãy ghi rõ thông tin hiện có, không tự suy đoán hoặc khẳng định những tình tiết chưa được kiểm chứng.

Bước 2: Sắp xếp tài liệu, chứng cứ kèm theo

Bạn nên lập danh mục tài liệu và đánh số từng phụ lục, gồm:

1. Sao kê ngân hàng, biên lai chuyển tiền hoặc lịch sử giao dịch tiền điện tử.
2. Tin nhắn, email, hợp đồng, quảng cáo và nội dung trao đổi về việc hỗ trợ vốn, đầu tư hoặc hoàn trả tiền.
3. Thông tin tài khoản nhận tiền, số điện thoại, địa chỉ website, tài khoản mạng xã hội và các dữ liệu khác giúp xác định người liên quan.
4. Bảng tổng hợp từng lần chuyển tiền, ngày giao dịch, số tiền, đồng tiền thanh toán, người nhận và mục đích chuyển tiền.
5. Tài liệu về việc bạn đã yêu cầu hoàn trả nhưng không được giải quyết.

Đối với số tiền 300.000 USD, bạn nên đối chiếu số liệu theo từng giao dịch và lưu bản gốc hoặc bản điện tử có thể kiểm tra được. Không chỉnh sửa nội dung tin nhắn, sao kê hoặc dữ liệu giao dịch.

Bước 3: Gửi đơn đến cơ quan có thẩm quyền tại Việt Nam

Theo các Điều 144, 145 và 146 Bộ luật Tố tụng hình sự, cá nhân có thể tố giác về tội phạm bằng lời nói hoặc bằng văn bản. Bạn có thể lựa chọn:

• Gửi đơn và tài liệu kèm theo qua dịch vụ bưu chính đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an cấp tỉnh nơi có căn cứ xác định xảy ra hành vi phạm tội hoặc nơi có thông tin liên quan đến vụ việc.
• Gửi đến Công an cấp xã để được tiếp nhận và chuyển đến cơ quan có thẩm quyền theo quy định.
• Trường hợp có căn cứ cho rằng vụ việc thuộc phạm vi xử lý của cơ quan điều tra cấp Bộ, bạn có thể gửi đến cơ quan điều tra có thẩm quyền thuộc Bộ Công an.

Nếu vụ việc có yếu tố nước ngoài, nhiều người nhận tiền hoặc giao dịch qua nhiều quốc gia, bạn nên nêu rõ những tình tiết này để cơ quan tiếp nhận xem xét thẩm quyền và phối hợp xác minh.

Bạn đang ở nước ngoài nên cần ghi địa chỉ nhận thư, email và số điện thoại có thể liên hệ. Nên gửi bằng phương thức có mã theo dõi, lưu lại biên nhận và toàn bộ hồ sơ đã gửi. Trước khi gửi bản gốc giấy tờ quan trọng, hãy giữ lại bản sao đầy đủ.

Bước 4: Theo dõi việc tiếp nhận và giải quyết

Sau khi gửi đơn, bạn nên:

• Lưu mã bưu gửi, giấy xác nhận tiếp nhận hoặc thông tin liên hệ của cơ quan nhận đơn.
• Chủ động hỏi về tình trạng tiếp nhận và đề nghị cung cấp thông tin về việc xử lý nguồn tin về tội phạm.
• Bổ sung tài liệu khi phát hiện thêm giao dịch, tài khoản nhận tiền hoặc người có liên quan.
• Nếu được yêu cầu làm việc trực tiếp, hãy trao đổi về phương thức làm việc phù hợp trong điều kiện bạn đang ở nước ngoài; không mặc nhiên cho rằng việc gửi đơn từ xa sẽ thay thế mọi yêu cầu lấy lời khai hoặc cung cấp tài liệu trực tiếp.

Theo quy định tố tụng hình sự, cơ quan có thẩm quyền có trách nhiệm tiếp nhận, giải quyết tố giác và thông báo kết quả theo quy định. Nếu có căn cứ cho rằng việc tiếp nhận hoặc giải quyết có vi phạm tố tụng, bạn có thể tìm hiểu thủ tục khiếu nại phù hợp.

Bước 5: Xử lý riêng đối với luật sư trước đây

Bạn nên lập một bộ hồ sơ riêng về luật sư đã nhận tiền, gồm hợp đồng dịch vụ pháp lý, chứng từ thanh toán, các lần yêu cầu đóng thêm phí, nội dung giải trình và tài liệu chứng minh công việc đã thực hiện.

Trước hết, gửi văn bản yêu cầu luật sư giải trình và đối chiếu công nợ, chi phí. Nếu có căn cứ cho rằng luật sư vi phạm nghĩa vụ nghề nghiệp, bạn có thể gửi đơn đến Đoàn Luật sư nơi luật sư là thành viên để đề nghị xem xét. Nếu có chứng cứ về hành vi gian dối nhằm chiếm đoạt tiền hoặc dấu hiệu tội phạm khác, bạn có thể gửi tố giác đến cơ quan Công an có thẩm quyền.

Cần lưu ý rằng việc luật sư chưa thu hồi được tiền không tự nó chứng minh có hành vi phạm tội. Cơ quan chức năng sẽ xem xét dựa trên hợp đồng, giao dịch, tài liệu và hành vi thực tế.

Nếu bạn cần thông tin thêm về dịch vụ tư vấn, vui lòng gọi tổng đài i-Law để được giải đáp.

Nếu bạn vừa lòng với nội dung trả lời, vui lòng đánh giá câu trả lời để ủng hộ Luật sư Nguyễn Thanh Hải.

Luật sư Nguyễn Thanh Hải.