Bị lừa đảo chuyển khoản

Luật sư Ngô Đình Nhiên .

Luật sư trả lời bạn như sau:

Trường hợp này không đơn thuần là tranh chấp dân sự "vay - mượn" mà có dấu hiệu của Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản (Điều 174 Bộ luật Hình sự) hoặc Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản (Điều 175).

·       Dấu hiệu lừa đảo: Đưa ra thông tin giả (bà ngoại bệnh, ba phẫu thuật, hồ sơ kết hôn đã xong) để bên nam tin tưởng chuyển tiền, nhưng thực tế không dùng vào mục đích đó hoặc dùng thủ đoạn gian dối để lấy tiền rồi lánh mặt/từ chối trả.

·       Việc hồ sơ bị hủy: Việc bạn nữ từng xin giấy xác nhận tình trạng hôn nhân để kết hôn với người Trung Quốc khác trước đó mà không thông báo, dẫn đến hồ sơ bị từ chối, là bằng chứng cho thấy sự thiếu trung thực ngay từ đầu trong việc thiết lập quan hệ hôn nhân.

2. Thu thập và hệ thống lại chứng cứ

Bạn cần chuẩn bị bộ hồ sơ chứng cứ gồm:

·       Sao kê ngân hàng: In sao kê tất cả các lệnh chuyển tiền, gạch dưới các khoản chuyển cho phía gia đình hai bạn nữ.

·       Bằng chứng đối thoại: Chụp ảnh/in tin nhắn (Zalo, Facebook...) thể hiện việc họ hỏi mượn tiền, lý do mượn (để làm hộ chiếu, phẫu thuật...), và lời hứa hẹn sẽ kết hôn.

·       Văn bản từ cơ quan hành chính: Nếu có thể, hãy xin văn bản hoặc ghi lại thông tin từ nơi nộp hồ sơ kết hôn về lý do hồ sơ bị từ chối/trả về.

·       Ghi âm/Quay phim: Nếu có các cuộc gọi hoặc buổi làm việc trực tiếp yêu cầu trả nợ mà họ từ chối, hãy ghi âm lại làm bằng chứng về việc họ không có thiện chí hoàn trả.

3. Các bước triển khai để lấy lại tiền

Bước 1: Gửi thông báo yêu cầu hoàn trả tiền cuối cùng

Bạn nên soạn một văn bản (hoặc tin nhắn chính thức) yêu cầu họ hoàn trả toàn bộ số tiền trong một thời hạn nhất định (ví dụ 3-5 ngày). Trong đó nêu rõ: nếu không trả, bạn sẽ trình báo cơ quan công an về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Áp lực về pháp luật sẽ khiến họ lo sợ và trả lại tiền để tránh bị khởi tố.

Bước 2: Tố giác tội phạm tại cơ quan Công an

Nếu họ vẫn thách thức không trả, bạn hãy làm Đơn tố giác tội phạm gửi đến Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an khu vực nơi các bạn nữ cư trú.

·       Nội dung đơn: Trình bày chi tiết diễn biến từ lúc quen biết, các lần chuyển tiền, lý do mượn tiền và thủ đoạn gian dối (giả vờ đã nhận kết hôn để lấy thêm 140 triệu).

·       Yêu cầu: Đề nghị cơ quan điều tra xác minh, khởi tố vụ án để thu hồi tài sản trả lại cho người bị hại.

Bước 3: Khởi kiện dân sự

Nếu cơ quan công an nhận định đây chỉ là quan hệ dân sự (vay mượn), bạn có thể kiện ra Tòa án nhân dân khu vực nơi cô ấy cư trú, để đòi lại tiền. Tuy nhiên, phương án này thường mất thời gian hơn và khó gây áp lực mạnh bằng biện pháp hình sự.

 Trong trường hợp này, bạn cần liên hệ trực tiếp với luật sư qua số điện thoại 0914.431.086 để được tư vấn cụ thể và chi tiết nhất.

Nếu bạn đang gặp phải vấn đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.

Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Chào bạn,

Dựa trên các tình tiết bạn cung cấp, tôi sẽ tư vấn cho bạn như sau:

1. Bản chất pháp lý của sự việc

Đây không phải là tranh chấp dân sự (vay mượn) hay hủy hôn đòi sính lễ. Hành vi của hai gia đình này có dấu hiệu rõ ràng của Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi, bổ sung).

+ Việc họ vẽ ra các lý do khẩn cấp (bà ngoại mổ bướu cổ, trả nợ) để mượn tiền là thủ đoạn gian dối.

+ Đặc biệt, chi tiết bạn nữ thứ hai cố tình giấu tình trạng hồ sơ bị hủy và nói dối đã có giấy kết hôn để vòi thêm 140 triệu đồng là chứng cứ vật chất không thể chối cãi về ý thức chiếm đoạt tài sản có chủ đích.

2. Cơ sở đòi tiền:

Thứ nhất, số tiền 70 triệu đồng: Tố giác gia đình cô gái đầu tiên.

Thứ hai, số tiền 50 triệu đồng và 140 triệu (số tiền này cô gái thứ 2 đã thực hiện thủ đoạn tạo dựng thông tin giả mạo về việc đã nhận được Giấy chứng nhận kết hôn để áp đặt niềm tin và yêu cầu chuyển thêm 140 triệu đồng): Tố giác gia đình cô gái thứ hai.

Khi bị Công an triệu tập, gia đình nào sợ đối mặt với án tù (khung hình phạt theo quy định pháp luật) sẽ có tâm lý hoang mang và nôn nóng chủ động hoàn trả số tiền của phần mình, thay vì đùn đẩy trách nhiệm cho nhau.

3. Bước thực hiện để có thể lấy lại tiền:

Bước 1: Thu thập chứng cứ đã có

Sao kê ngân hàng: liên hệ làm việc với ngân hàng và in sao kê có mộc đỏ toàn bộ các giao dịch chuyển tiền cho hai gia đình này.

Lập Vi bằng tin nhắn: Đem điện thoại có chứa tin nhắn đối thoại (đặc biệt là các đoạn họ nói chữ mượn tiền, đoạn cô gái thứ 2 nói dối đã có giấy kết hôn và đòi thêm 140 triệu, đoạn họ thách thức không trả tiền) ra Văn phòng Thừa phát lại để lập Vi bằng. Vi bằng là chứng cứ hợp pháp trước cơ quan Công an.

Thu thập thông tin cá nhân: Lưu lại mọi thông tin về CCCD, địa chỉ nhà, tài khoản mạng xã hội của mẹ con/chị em nhà này.

Bước 2: Nộp Đơn tố giác tội phạm

Trước khi nộp đơn, bạn có thể soạn tin nhắn hoặc liên lạc như trước đây bạn từng liên hệ với họ, nói rõ về thời hạn trả tiền. Nếu hết thời hạn mà họ không trả, bạn hãy soạn 02 Đơn tố giác tội phạm gửi trực tiếp đến:

Cơ quan Cảnh sát điều tra - Công an cấp xã/phường nơi gia đình các bạn nữ này đang thường trú/tạm trú.

Kèm theo Đơn là chứng cứ chứng minh: Sao kê ngân hàng, Vi bằng tin nhắn, bản photo/bản sao giấy tờ tùy thân.

CÁC CÂU HỎI CẦN LÀM RÕ:

1.     Bạn có nắm được chính xác địa chỉ nơi ở hiện tại (thường trú/tạm trú) hoặc số CCCD của hai bạn nữ và mẹ của họ không?

2.     Khi bạn nữ thứ hai yêu cầu đưa thêm 140 triệu đồng để cho ba đi phẫu thuật kèm lời nói dối "đã có giấy kết hôn", sự việc này được trao đổi qua tin nhắn hay gọi điện thoại? Nếu qua tin nhắn, bạn còn lưu giữ đoạn chat này không? Phía bên bạn đã chuyển khoản số tiền 140 triệu đồng này hay chưa (ở đây có dấu hiệu của Tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản).

3.     Các khoản tiền chuyển khoản có ghi rõ nội dung chuyển tiền (ví dụ: “làm hộ chiếu”, “phẫu thuật”) hay chỉ ghi chung chung?

4.     Bạn có giữ tin nhắn, email, hoặc ghi âm chứng minh bên nữ hứa hẹn kết hôn, vay tiền để làm thủ tục không?

5.     Việc giao dịch diễn ra tại Việt Nam hay có phần nào thực hiện ở Trung Quốc? (liên quan đến thẩm quyền giải quyết).

6.     Có nhân chứng nào (ví dụ: bạn bè, người thân đi cùng khi giao dịch hoặc gặp mặt) có thể xác nhận sự việc không?

Nếu cần tư vấn thêm, bạn vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin dưới đây:

Công ty Luật TNHH T2H

Trụ sở: G4-4A, Tập thể 708, xã Ngọc Hồi, thành phố Hà Nội

VP giao dịch: Số 02, ngõ 115 Chiến Thắng, phường Thanh Liệt, thành phố Hà Nội

Tel: 02422429900 – 0989656682

E-mail: huong.le@t2h.vn - contact.t2h@t2h.vn

Trân trọng!

Luật sư Lê Thị Thu Hương.