Lừa đảo vay tiền qua mạng ( momo)

Luật sư trả lời bạn như sau:

Trong trường hợp này, bạn cần thu thập đầy đủ các bằng chứng có liên quan đến giao dịch: tin nhắn giữa bạn và homestay, số điện thoại mà homestay điền thông tin vay, lịch sử giao dịch trên momo của bạn.

Bạn nên gửi Đơn tố cáo đến Cơ quan công an nơi homestay đặt trụ sở, Cơ quan công an tỉnh Phú Thọ. Tại Đơn bạn yêu cầu Cơ quan công an tiến hành điều tra, xem xét các hành vi của đối tượng.

Nếu bạn đang gặp phải vấn đề về pháp luật, hãy liên hệ với luật sư để được tư vấn và hỗ trợ kịp thời.

Tư vấn hoàn toàn miễn phí sau đó mới báo phí thuê luật sư để bạn dễ dàng quyết định!

GỌI NGAY LUẬT SƯ 0914.431.086

Luật sư Lê Đức Tuấn.

Chào bạn,

Vấn đề bạn hỏi luật sư trả lời như sau:

1) Khẳng định đây là hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản:
Vụ việc có các dấu hiệu điển hình của tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo Điều 174 BLHS:
•    Dùng homestay ảo để dụ chuyển khoản;
•    Yêu cầu “chuyển thêm để sửa nội dung/mã phòng”;
•    Tạo lý do “thuế – hoàn tiền”;
•    Ép nạn nhân đi vay MoMo, đọc mã OTP;
•    Dẫn dụ nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản công ty ma;
•    Sau đó chặn mọi liên lạc.
→ Đây là đường dây lừa đảo.
Nạn nhân không phải trả thay cho kẻ lừa, nhưng vẫn phải xử lý khoản vay đúng quy trình pháp luật để không bị ghi nợ xấu hoặc bị kiện dân sự.
2) Việc cần làm NGAY – trong 24h
- Nộp đơn tố giác tội phạm
Nộp trực tiếp hoặc online:
•    Công an phường/xã nơi bạn đang cư trú;
•    Hoặc Phòng Cảnh sát Hình sự (PC02) Công an tỉnh/thành phố bạn đang ở.
Kèm theo chứng cứ:
•    Sao kê giao dịch;
•    Tin nhắn Messenger/Zalo;
•    Số điện thoại, tài khoản nhận tiền “CTY TNHH TIAN TIAN”;
•    Ảnh chụp màn hình hướng dẫn vay MoMo;
•    Lời kể chi tiết diễn biến.
-> Rất nhiều vụ giống bạn đã được thụ lý – bạn không đơn độc.
- Gửi văn bản cho MoMo để “KÈM HỒ SƠ LỪA ĐẢO”
MoMo đúng là không thể xóa nợ vì họ chỉ là trung gian tài chính.
Nhưng bạn phải báo bằng VĂN BẢN, không chỉ gọi điện.
Trong văn bản nêu rõ:
•    Bạn bị lừa đảo – kèm đơn tố giác Công an;
•    Khoản vay không được bạn sử dụng nhưng bị kẻ lừa chiếm đoạt;
•    Đề nghị MoMo đánh dấu hồ sơ là nạn nhân lừa đảo để:
– Không chuyển sang nợ xấu;
– Không bị đòi nợ theo kiểu gây áp lực;
– Cho bạn phương án xử lý phù hợp sau khi cơ quan điều tra làm việc.
Bạn có thể nhờ một văn phòng luật sư soạn mẫu đơn trình báo MoMo cho bạn nếu cần.

- Bạn có phải trả khoản nợ 40 triệu ngay không?
-> Không phải trả ngay
-> Nhưng khoản vay đó vẫn tồn tại về mặt dân sự
Vì bạn là người đứng tên khoản vay, MoMo không xóa nợ trừ khi có quyết định từ cơ quan điều tra hoặc tòa án.
Cách xử lý đúng:
1.    Trình báo Công an để xác nhận bạn là nạn nhân.
2.    Gửi toàn bộ hồ sơ cho MoMo để họ đưa hồ sơ vào diện “đang điều tra lừa đảo”.
3.    Cơ quan điều tra sẽ truy vết tài khoản “CTY TNHH TIAN TIAN” – số tài khoản, số điện thoại, IP, thiết bị.
4.    Nếu truy được đối tượng hoặc thu hồi được tiền, bạn sẽ không phải trả 40 triệu.
5.    Nếu không thu hồi được, bạn có thể đề nghị MoMo:
o    Cơ cấu lại nợ;
o    Giảm áp lực trả nợ;
o    Trả góp dài hạn;
o    Hoặc tạm dừng tính phí phạt trong thời gian cơ quan điều tra làm việc.
-> Điều quan trọng nhất: ĐỪNG bỏ mặc khoản nợ, sẽ thành nợ xấu vĩnh viễn, ảnh hưởng cuộc đời sau này (vay ngân hàng – hồ sơ xin việc).
4) Tuyệt đối đừng làm 3 điều sau
+ Không vay thêm để trả nợ (sẽ bị lợi dụng tiếp).
+ Không liên hệ lại số điện thoại cũ (đa số là SIM rác).
+ Không bỏ trốn hoặc tắt liên lạc với MoMo.
5) Quy trình chuẩn để cứu bạn khỏi rơi vào bế tắc
Bước 1 – Viết đơn tố giác 
Nộp tại Công an phường hoặc Công an huyện/quận.
Bước 2 – Làm việc với điều tra viên
Cung cấp toàn bộ chứng cứ.
Cơ quan Công an sẽ gửi công văn xác minh cho MoMo.
Bước 3 – Gửi bộ hồ sơ cho MoMo
•    Bản trình báo
•    Số biên nhận tiếp nhận tố giác
•    Sao kê – bằng chứng
→ MoMo sẽ “đánh dấu giao dịch lừa đảo”.
Bước 4 – Chờ kết quả điều tra
Trong thời gian này:
•    Không bị ghi nợ xấu;
•    Không bị gọi điện tác động mạnh;
•    Được hỗ trợ phương án tạm hoãn trả.

Nếu bạn bằng lòng với câu trả lời vui lòng để lại nhận xét để các khách hàng khác có căn cứ tham khảo.

Luật sư Nguyễn Thanh Hải.